Схема работы пирамиды
Суть аферы Stanford Financial Group заключалась в предоставлении финансовых услуг нескольким дочерним компаниям, в частности, Stanford International Bank Limited. Услуги предоставлялись через «соглашение об услугах», которое открывало путь для вкладов инвесторов, которые должны были направляться по окольному маршруту в несколько мест назначения, включая дочерние компании, которые арендовали корпоративные самолеты, владели яхтами, финансировали крикетное поле, и счет в швейцарском банке, используемый для подкупа должностных лиц.
Рис. 2. Stanford International Bank
Если говорить простым языком, то группа привлекала деньги клиентов, обещая высокие проценты. По данным агентства Рейтерс:
- до 2005 года – 10% годовых;
- 2005-2006 годы – 7%;
- после 2006 года – 5,375% годовых.
Для сравнения, банки США не предлагают клиентам выше 3%.
Первые годы проценты, действительно, выплачивались, что позволяло привлекать еще большее количество состоятельных клиентов. Потом поступающие суммы начали выводиться на подставные счета.
Смотрите видео об основных признаках финансовых пирамид:
В тему! По аналогичной схеме работал Бернард Мейдофф, который на своей афере заработал больше 4 трлн руб.
Суть идеи
Японская пирамида L&G (Ladies & Gentlemen) является детищем предпринимателя Кадзуцуги Нами. Он обещал вкладчикам выгодный проект: 9% ежеквартальных дивидендов на каждый инвестированный миллион йен.
По сведениям Mainichi Japan, деньги от населения компания стала принимать в 2001 г. По среднегодовому курсу соответствующего периода эта сумма равнялась 24 млн руб.
Поначалу организация занималась продажей футонов (японских матрацев), других постельных принадлежностей, продуктов питания. Фактически, она существовала на рынке с 1987 г., такой долгий срок стабильной работы сделал ее особенно привлекательной в глазах заинтересованных людей.
Первые успехи в привлечении капитала повлекли за собой решение об эмиссии собственной электронной валюты, Enten. Название явилось комбинацией наименования японской йены и слова, обозначающего небеса, («божественные деньги»).
На заметку! Доверие инвесторов Нами сумел завоевать путем объявления для вкладов принципа несгораемости. Он обещал, что потраченные деньги в электронном выражении будут ежегодно восстанавливаться на счетах участников.
В мероприятиях по раскрутке компании задействовались популярные личности, например, певец Такаси Хосокава. К слову, гражданский суд Японии в 2008 г. предъявлял обвинения в мошенничестве и ему, но артист отказался нести ответственность за содержание рекламных роликов L&G.
Скриншот авторской страницы Такаси Хосокава на сайте агентства
Справочно! За мошенничество китайский аферист Ван Фэн был казнен в 2007 г. На пирамиде «Муравьиные фермы» он обманул более 1 млн соотечественников.
Никто не забыт
На фоне растущего количества преступлений в сфере финансов стали всплывать всеми забытые «великие комбинаторы» минувших лет. Так минувшей осенью года украинские силовики обратились в СБУ с просьбой разыскать крупнейшего мошенника из России Германа Лиллевяли. Его история — это самая крупная афера со времен «МММ».
Когда речь заходит о финансовых пирамидах, то как правило все вспоминают создателя крупнейшей в истории России пирамиды Сергея Мавроди, от схем которого пострадали по разным оценкам более 10 млн человек, а нанесенный им ущерб превысил 3 млрд. рублей.
Российский предприниматель Герман Лиллевяли
При этом кто-то считает Мавроди чуть ли не исчадием ада, другие, напротив, чтят его как талантливого бизнесмена и приходят «за помощью» на его могилу на Троекуровском кладбище.
Однако именно Лиллевяли, а не Мавроди удалось не только создать финансовую пирамиду, но и выгрести все средства вкладчиков и выйти сухим из воды, сбежав за границу. Сейчас украинские спецслужбы разрабатывают собственный план поимки беглого афериста, а также обвиняют в соучастии с ним ряда «вкладчиков», которые, по данным оперативников, были своеобразными «приманками» для крупных клиентов пресловутого «Анкор-инвеста», потерявших в общей сложности более 250 млн долларов.
По сравнению с несчастным Мавроди, Герман Лиллевяли, не только более «успешный» в смысле «заработанных» средств, но и более везучий. Ведь несмотря на заведенное уголовное дело и объявленный розыск, мошенник до сих пор на свободе и скрывается где-то в США.
Экономический ущерб и число пострадавших
Каждый источник предлагает свою оценку убытков, нанесенных мошенничеством Кадзуцуги Нами. Инвестиционная компания L & G просуществовала около 7 лет, за это время ряды обманутых вкладчиков пополнили свыше 40 тыс. человек. Общая сумма внесенных ими на счет предприятия средств составляет 126–200 млрд йен. По среднегодовому курсу 2007 г., когда выплаты дивидендов оказались прекращены, эти деньги в рублях равнялись 2 737–4 344 млрд.
Фото: Maccabee/pixabay
При аресте руководства на счетах организации было обнаружено всего 300 млн йен, или 6,5 млрд руб.
Это интересно! Невзирая на паузу в пополнении депозитов вкладчиков и отказе им в возвращении исходных капиталов, в 2008 г. автор схемы стал также издателем книги о системе «Энтен». Афера L & G, по заверениям мошенника, призвана была сделать миллионером каждого жителя планеты.
«Интерфакс» в 2009 г. сообщал, что бизнесмен наотрез отметал все обвинения в свой адрес. Он нивелировал упреки соображениями о величине компании и объеме средств под ее управлением. Никакого приговора, кроме оправдательного, Нами принимать не хотел, планируя подавать апелляции одну за другой.
Сотрудники правоохранительных органов, в свою очередь, однозначно утверждали, что «бизнесмен» собирал с граждан деньги, отдавая себе полный отчет в невозможности их возврата с указываемой доходностью.
Интересно! 3 млрд заработал Артуру Варданян – создатель пирамиды «Кэшбэри», которая рухнула в конце 2018 года.
Справка
Известный аферист родился 19 мая 1933 г. в префектуре Миэ. По данным «Лента.Ру», история основателя пирамиды L & G Кадзуцуги Нами демонстрирует немало примеров проявления его таланта в качестве «великого комбинатора»:
- В 1970-х гг. он входил в круг членов правления токийской организации APO Japan Co. Под прикрытием идеи о выпуске приборов для очищения автомобильных выхлопных газов компания проводила манипуляции с деньгами населения по принципу традиционной мошеннической структуры. Деятельность ее прекратилась в 1975 г.
- Следующая афера заключалась в продаже населению Японии чудесных камней для превращения водопроводной воды в питьевую посредством Nozakku Co. Предприятие работало в период с 1873 по 1978 гг., закончилось для Нами тюрьмой.
- Во время существования предыдущей организации аферист основал также компанию PHC, реализовывавшую скороварки с небывалой производительностью.
Пирамида Ladies & Gentlemen появилась на рынке страны после освобождения ее автора из-под стражи в 1987 г.
Пыль в глаза
В начале «нулевых» предприниматель Герман Лиллевяли занялся торговлей на фондовом рынке. Его холдинг GL Financial Group позиционировал себя как «финансовый бутик». Среди его клиентов было множество известных людей, которые и стали настоящими приманками для остальных вкладчиков, потерявших своих кровные в мошеннической пирамиде.
Награды, довольные клиенты, размах, признание на долгие годы — ничего не предвещало беды, но в 2017-м GL Financial Group внезапно начала задерживать выплаты денег клиентам. Сама компания оправдывала задержки действиями банков-партнёров: якобы американские организации тормозят переводы в Россию.
Фондовый рынок
Окончательно же сомнения вкладчиков развеялись в апреле 2018-го, когда Лиллевяли вышел из состава учредителей и внезапно отбыл на Кипр.
Пыль в глаза — это излюбленный трюк финансовых мошенников. Роскошный офис на ул. Маршала Мерецкого в Москве — здание принадлежало видному предпринимателю Андрею Коркунову, в нём располагался «Анкор Банк»; были еще офисы в Цюрихе, Женеве, Риге, Лондоне и Швейцарии, вечеринки в «Москва-Сити» и прочие атрибуты дорогой и богатой жизни и приличной компании.
А еще и «звездные» вкладчики. Последние одним своим только именем привлекали клиентов по-меньше. Так среди вкладчиков «Анкор-инвест» были замечены Никита Михалков и Олег Дерипаска.
Старые новые схемы
Есть конечно и успехи в борьбе с мошенниками. Так в финансовую схему казанского бизнесмена Кирилла Доронина и его подельников граждане вкладывали миллионы, а сейчас основатель этой пирамиды арестован, ведется следствие.
Ранее, в конце 2018 года, рухнула крупнейшая международная русскоязычная криптобиржа Wex, торговавшая биткоинами и другими виртуальными валютами на сотни миллионов долларов. Тогда в общей сложности трейдеры потеряли около 450 млн долларов. Этим делом занялись спецслужбы США, в частности ФБР. Однако после того, как выяснилось, что к пропаже денег имеет отношение крупный российский олигарх, дело пошло на спад, а в России дело так и вовсе не завели.
Сейчас, в период кризиса, в стране вновь замелькали рекламки заманчивых схем, где россиянам обещают легкие и большие деньги без хлопот.
Например всего пару дней назад предприниматель из Нижнего Тагила пожаловался на действия владельца екатеринбургской кинокомпании «Веда-Фильм». По словам бизнесмена, организаторы схемы задолжали ему и другим инвесторам не менее 200 млн рублей, но отказываются возвращать деньги. Пострадавшие обратились в полицию.
Российский предприниматель, основатель финансовой пирамиды «МММ» Сергей Мавроди
Еще можно напомнить про вполне себе действующую «Возрожденную МММ. Финансовую Распределенную Сеть имени Сергея Мавроди» — Банк России внес ее в список сомнительных организаций, что, впрочем, никак не мешает развитию этого бизнеса.
Почему в России вдруг снова стали расти как грибы финансовые пирамиды? С чего всё началось и как развивалось?
Что такое Stanford Financial Group
История пирамиды Stanford Financial Group начинается в 1980 году, когда Аллен Стэнфорд преобразовал страховую компанию, созданную его дедом в 1932 г., в финансовую. Основной вид деятельности – управления инвестициями. Прекратила свое существование в 2009 году.
Штаб-квартира располагалась в Хьюстоне, штат Техас. Организация имела 50 офисов в нескольких странах. В ее активы также входил Стэндфордский Международный банк. По заявлениям руководства, группа управляла активами на сумму 8,5 млрд $ или 552,5 млрд руб. для более чем 30 000 клиентов в 136 странах на шести континентах. Все они были обмануты.
Рис. 1. Штаб-квартира Stanford Financial Group
Компания была связана сетью личных и семейных связей. Финансовый директор Стэнфорда и его заместитель Джеймс Дэвис был его соседом по комнате в Бейлорском университете. Главный инвестиционный директор, Лаура Пендергест-Холт, выросла в церкви в Болдуине, штат Миссисипи, где Дэвис был учителем воскресной школы. Многие высокопоставленные чиновники были связаны друг с другом.
Через десять дней после обвинения в мошенничестве комиссия по ценным бумагам и биржам США изменила формулировку и обвинила Стэнфорда в превращении компании в «массивную схему Понци».
Справка! Схема Понци – это инвестиционная мошенническая схема, которая первоначально обещает инвесторам максимальную доходность при практически полном отсутствии рисков. При этом прибыль генерируется только для ранних инвесторов за счет финансирования новыми, которые к ней присоединяются. Таким образом, эта схема жизнеспособна ровно до тех пор, пока поток инвесторов не прекратится, после этого она сразу рухнет.
Расследование
Поиск ключей к преступлению продолжался на протяжении 3 лет. Начало этому процессу положил иск шестерых обманутых вкладчиков, чьи потери составили 120 млн йен (2,6 млрд руб.).
Информация об аресте создателя аферы впервые попала в новостные колонки в феврале 2009 г. Именно тогда на председателя Совета директоров L & G пало подозрение в создании финансовой пирамиды.
Скриншот новости на сайте BBC News
Окончательное обвинение было выдвинуто только 18 марта 2010 г., 76-летнего мошенника приговорили к 18 годам лишения свободы
Заключение Токийского окружного суда акцентировало внимание граждан на том факте, что реальной финансовой деятельности компания не вела, а предлагаемый виртуальный рынок оказался лишь плодом воображения Кадзуцуги Нами. Собранные деньги он потратил на удовлетворение собственных нужд
Наказание понесли 22 руководителя пирамиды. Все они были взяты под арест вместе с ее создателем.
В тему! Ущерб от самой скандальной пирамиды МММ в России оценивался в сумму от 110 млн до 80 млрд долл.
Общий принцип организации пирамид смотрите в видео:
Новый поворот
Когда речь идёт о простых людях, которые попадают расставленные махинаторами сети, это можно объяснить, но почему умные и образованные люди, известные артисты, режиссёры и бизнесмены принимали участие в подобном, стоит под вопросом. Так ли наивны эти люди, чтобы не понимать какую роль они играют и в какой по сути преступной деятельности принимают участие?
Почему следствие так вяло разыскивает самого создателя пирамиды Германа Лиллевяли, ведь именно этот человек сегодня является основным виновником и держателем немалых сумм обманутых вкладчиков? Все эти вопросы так и остались бы в воздухе, но дело принимает странный и неожиданный поворот.
В октябре минувшего года украинское общественное объединение «Народна варта» обратилось в СБУ с требованием возбудить уголовное дело против Германа Лиллевяли в связи с деятельностью фонда, основанного сбежавшим из России предпринимателем. Якобы это детище бизнесмена аккумулировало средства, которые использовались для финансирования бойцов ДНР и ЛНР, что по мнению авторов письма способствовало «нарушению территориальной целостности Украины».
Военнослужащие ДНР на бронетранспортере на одной из улиц Углегорска
Теперь пострадавшие вкладчики «Анкор-инвеста» надеются, что развитие событий на Украине даст толчок к новым движениям и в России по делу о мошеннических схемах Лиллевяли и его соратников.
