Как инвестировать в крипту: 3 нестандартных способа

Пошаговый план – как инвестировать в крипту

При инвестировании в криптовалюту не нужно смотреть счета прибыли/убытков каких-то компаний, следить за котировками на сырьевых рынках, оценивать предприятия и пр. Из-за этого кажется, что торговать криптовалютой просто. Однако из-за высоких рисков впечатление это обманчивое. На самом деле торговля криптовалютой и инвестирование в нее — сложный процесс, требующий наличия определенной стратегии.

Составляем портфель

Удобным инструментом для вкладчика, позволяющим снизить риски, может стать криптовалютный портфель. Благодаря этому инструменту, появляется возможность правильно распределить капиталы и добиться наилучшего результата. Представляет собой портфель набор криптовалютных активов разных видов в разных пропорциях.

Выглядеть криптовалютный портфель может так:

стабильные, надежные валюты, давно существующие на рынке — 80% инвестиционного капитала;
новые токены со средним курсом и высокой ликвидностью — 15%;
недавно созданные перспективные для инвестирования криптовалюты, находящиеся в начале развития — 5%.

Покупка

Покупают и продают криптовалюты на биржах. Таких бирж существует множество и выбирать стоит самую надежную и безопасную. Основными критериями подбора площадки для торгов считаются:

репутация — стоит почитать отзывы о бирже в соцсетях;
ликвидность — чем больше инвесторов, тем проще совершать операции на выбранной бирже;
платежные опции — методы ввода/вывода средств должны быть максимально простыми и подходящими инвестору;
комиссия, которую забирает биржа — хорошим считается показатель не выше 0.25% от сделки.

Самыми популярными и лучшими криптовалютами в мире, подходящими для инвестирования на 2022 год, являются:

биткоин;
эфириум;
рипл;
лайткоин;
бинанс коин.

Также в ТОП криптовалют, подходящих для инвестирования в 2022 году, входят новые:

Worldcoin – крипта “для всех на планете” от надежной команды;
HUH Token – черная лошадка 2022 года;
Decentraland – платформа виртуальной реальности на базе технологий блокчейна.

Анализируем результаты

Инвестиции в криптовалюту предполагают постоянный анализ рынка. Расслабляться вкладчику даже при долгосрочном инвестировании не стоит. Криптовалюты как новые, так и старые, настолько волатильны, что зачастую их выгоднее продать на пике, чем ждать еще несколько лет для получения того же дохода.

В какие криптовалюты вкладывать деньги – обзор 5 направлений для инвестирования

Начинающих инвесторов больше всего интересует вопрос, в какую криптовалюту инвестировать, чтобы заработать прибыль. Вы можете выбрать один из двух путей:

Вкладывать средства в новые коины
Если инвестировать в криптопроект, который «выстрелит», то можно получить прибыль от инвестиций в сотни и тысячи %. Например, в рамках проекта ICO в 2015 году монету NEO раздавали бесплатно. В январе 2017 года она стоила 0,12$, а в январе 2018 – уже 177$. Доходность инвестиций за год составила 147 500%!
Инвестировать в криптовалюту из ТОП по капитализации
Эксперты рекомендуют новичкам выбирать именно этот способ для инвестиций. ТОПовые коины представляют интерес для большинства инвесторов, а потому растут в долгосрочной перспективе. Риски инвестиций намного ниже, чем при покупке новых монет. Рассмотрим, в какую криптовалюту лучше инвестировать.

Криптовалюта № 1. Bitcoin

Первая в мире и самая популярная среди инвесторов криптовалюта. Капитализация составляет более 170 миллиардов долларов. Особенности Биткоина:

существует в виде записей в распределённой базе блокчейн;
использует алгоритм шифрования SHA-256;
признан законным платёжным средством в ряде стран (Японии, США, Канаде, Германии, Австралии);
эмиссия новых монет ограничена, что способствует росту курса в долгосрочной перспективе.

Начинающему инвестору лучше вложить в монету не менее 30-40% от суммы инвестиций. По состоянию на 29.08.2019 курс 1 BTC = 9 500$. Как заработать биткоин с нуля читайте здесь.

Криптовалюта № 2. Ethereum

Монета считается конкурентом № 1 Биткоина. Капитализация составляет более 18 миллиардов долларов. Имеет более высокую скорость транзакций, чем первая криптовалюта. Сегодняшний курс Эфириума равён 169$.

Чем так привлекают пользователей инвестиции в ETC? Эфириум – внутренняя валюта одноимённой платформы, которая позволяет создавать децентрализованные проекты на базе блокчейн с использованием «умных» контрактов. Последние представляют собой приложения, которые выполняются только при наступлении определённых условий. Например, программа сама распределяет выигрыш между участниками тотализатора по заданному алгоритму.

Криптовалюта № 3. Litecoin

Лайткоин ещё называют «цифровым серебром». Представляет собой ответвление Биткоина, но использует другой алгоритм шифрования – Scrypt. Способна обрабатывать более высокий объём транзакций за тот же срок. Капитализация монеты составляет более 4 миллиардов долларов. Курс 1 LTC = 64,8$.

Криптовалюта № 4. Ripple

Изначально проект OpenCoin (был переименован в Ripple Labs) задумывался как глобальная система взаиморасчётов, при которой все участники обладали бы равными правами, а переводы осуществлялись исключительно на доверии. Но позже у создателей возник интерес в разработке внутренней криптовалюты. Так появился Риппл.

Разработчики сразу отказались от майнинга, выпустили 100 миллиардов XRP, 65% которых оставили в своих руках. Таким образом, инвестиции в Риппл возможны только путём покупки. Успешность криптовалюты во многом объясняется сотрудничеством между её создателями и банковским сектором. Капитализация составляет более 10,8 миллиарда долларов. Курс 1 XRP = 0,25$.

Криптовалюта № 5. Dash

Dash была создана в 2014 году на основе кода Биткоина. Имеет следующие особенности:

двухуровневая архитектура, позволяющая внедрять улучшения и обновления;
100% анонимность – отсутствуют не только данные о пользователях, но и следы транзакций;
технология распределённого подтверждения, позволяющая экономить время на проведении операций.

На сегодняшний день капитализация составляет 719 миллионов долларов США. Курс 1 DASH = 79,8$.

Мнения и комментарии

Алексей, Venture Capital Analyst

Одна из стратегий по инвестированию — диверсификация портфеля. Как вы считаете, такой подход успешный? Или лучше вкладывать деньги в топ-5 криптовалюты типа биткоина или эфира?

Насколько сильно нужно ориентироваться на волатильность курса, выбирая криптовалюту для инвестиций?

Как вы относитесь к ETF-биткоину? Надежные вложения?

Некоторые считают самым надежным и эффективным способом — инвестиции в стейблкоины. Как вы оцениваете этот вариант?

Стоит ли инвестировать в новые криптовалютные стартапы, которые только выходят на рынок?

На ваш взгляд, что более надежно и эффективно, стейкинг или лендинг?

Токенезированные акции — успешное вложение?

Михаил Худокормов, эксперт по криптовалюте и блокчейн-технологиям

Насколько сильно нужно ориентироваться на волатильность курса, выбирая криптовалюту для инвестиций?

Как вы относитесь к ETF-биткоину? Надежные вложения?

Некоторые считают самым надежным и эффективным способом инвестиции в стейблкоины. Как вы оцениваете этот вариант?

Стоит ли инвестировать в новые криптовалютные стартапы, которые только выходят на рынок?

На ваш взгляд, что более надежно и эффективно, стейкинг или лендинг?

Токенезированные акции — успешное вложение?

Михаил Худокормов добавил, что, если говорить о безопасности инвестирования в крипту, то тут надо учитывать два нюанса. Первый — какая биржа и где вы покупаете. Второй — ICO и AIO касательно стартапов. ICO сейчас не на хайпе и там все же 50% скама, а AIO, особенно если через топ биржи проводится, то это самый лучший вариант поучаствовать в любых инвестициях в крипту.

Торговля криптовалютой на бирже

Под словом «торговля» трейдеры обычно понимают активное заключение сделок, каждая из которых длится от нескольких секунд до нескольких недель. В отличие от холдеров (приверженцев стратегии Buy&Hold) трейдеры используют для получения прибыли небольшие движения рынка. Правда, в случае с криптовалютами ситуация резко отличается от традиционных финансовых рынков: если для акций или фьючерсов изменение курса на 15% является крайне высоким показателем, то в случае с криптой подобные движения воспринимаются как нечто абсолютно естественное.

Главное достоинство торговли в сравнении с другими стратегиями — возможность регулярного получения дохода. Хороший трейдер торгует с прибылью независимо от того, в какую сторону идет цена. Небольшие движения курса продолжительностью от одного до нескольких дней позволяют с успехом торговать криптовалютой даже на падающем рынке.

Однако, криптовалютный трейдинг требует наличия солидного багажа знаний и опыта. Начинающие трейдеры, которые сразу переходят к торговле на больших депозитах, обычно просто «сливают» свои средства из-за отсутствия необходимых навыков. Для успешной работы трейдеру необходимо не просто знать инструменты технического анализа, но и уметь применять их, исходя из текущей ситуации. Торговля криптовалютой на бирже — это кропотливый труд, требующий постоянной практики и адаптации под текущие реалии рынка.

Лучшая схема инвестиций для начинающих

Оптимальный, проверенный вариант — определить безопасную для инвестиций в криптовалюту сумму и одинаковыми частями, регулярно вкладываться в биткоин, Ethereum, другие топовые альткоины и акции компаний, связанных с блокчейном.

Начинающим будет комфортно воспользоваться более понятными интерфейсами обменников, нежели бирж. Доверия заслуживает Matbea. Работает данная платформа уже с 2014 года, а купить на ней криптовалюту не сложнее, чем сделать банковский перевод.

На Matbea представлено более чем 50 видов монет. Все это криптовалюты, имеющиеся в листингах крупнейших бирж. Это серьезные проекты с высокой капитализацией. Возможно, они не «выстрелят» так, как это могут сделать менее известные альткоины. Но, зато не придется волноваться за свои сбережения. Не нужно будет каждый день в холодном поту мониторить курсы в страхе за то, что очередная монета «заскамилась».

Очень простая и эффективная стратегия HODL подойдет всем новичкам. Заключается в том, чтобы купить криптовалюту и держать долгое время. Посмотрим на факты. Биткоин за 2011-2020 годы подорожал на 6 271 333 %. Таким образом, просто хранить его в кошельке все это время было наиболее выгодной стратегией. Matbea предоставляет возможность оставить в своем аккаунте любые купленные там монеты. Не требуется заранее заводить кошельки.

Для покупки криптовалюты достаточно уметь делать переводы с карты на карту. Или вносить деньги на электронные кошельки. Эти, и другие способы представлены в сети P2P (Person To Person). При ее использовании пополнение баланса в обменнике происходит после перевода денег трастеду — конкретному человеку, доверенному лицу обменника.

При стратегии HODL, купив монеты, можно про них вообще забыть на какое-то время. Достаточно лишь периодически открывать мобильное приложение Matbea для мониторинга курсов.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда подготовила подробную видеоинструкцию.

Подобная тактика дает неплохую доходность на длинной дистанции и позволяет инвестировать быстро, без глубокого погружения в тему.

Где купить криптовалюту

Криптовалюту, в отличие от ценных бумаг, можно купить на любой из множества криптовалютных бирж. Централизованного регулирования бирж пока нет, поэтому выбирать биржу можно одним из двух способов:

Если вы лично знаете кого-то из администрации крипто-биржи, будучи уверены в ее надежности.

Выбирая первый вариант, обязательно перед пополнением средств на биржу необходимо выяснить, требуется ли верификация для торговых операций и вывода средств. Иначе можно попасть в такую ситуацию, что верификацию вы пройти не сможете и деньги вам не дадут вывести.

При втором варианте — «покупке по знакомству» — таких сюрпризов не будет, но не у всех есть такие полезные связи.

После покупки криптовалюты необходимо определиться, в каком промежутке времени вы будете с ней работать. Если вы не предполагаете долгого хранения, то лучше вывести валюту с биржи на свой кошелек. При стратегии, связанной с постоянными торговыми операциями, удобней будет хранить средства на бирже.

Что это значит на практике?

Ширинка на любимых джинсах постоянно расстегивается? Прикрепите к собачке железное кольцо, которое за пуговицу будет держать ваши штаны всегда закрытыми.
Две тарелки не становятся в микроволновку, а греть поочередно слишком долго? Поставьте одну из них на чашку – процесс пойдет быстрее.
Собираетесь в поход? Попробуйте сделать удобный умывальник из самой обычной пластиковой бутылки.

И это всего лишь несколько примеров того, как лайфхаки применяются на практике. Т.е. что такое лайфхаки уже ясно — набор инструкций или опыта, который позволяет ускорить рабочий процесс или освободить врем на решение проблемы.

Лайфхак — это набор полезных советов. Например, ночник из диодной ленты.

Инвестиции в ICO

ICO — возможно, самый сложный инструмент на криптовалютном рынке. С его помощью в течение 2017 года создатели стартапов собрали более 3 миллиардов долларов на развитие собственных проектов, а их количество уже давно перевалило за сотню. Коллективный сбор средств на IT-стартапы стал реальностью благодаря доступности ICO: создать необходимую инфраструктуру может любая команда квалифицированных программистов, после чего дело остается лишь за грамотным маркетингом.

В широкой доступности ICO заключается и их главная проблема: на рынок нередко выходят сырые и даже просто мошеннические проекты, многие их которых неминуемо исчезнут в течение ближайших нескольких лет. Из-за этого инвестиции в ICO становятся крайне опасным занятием. В большинстве случаев создатели стартапа не могут показать полнофункциональный продукт на этапе краудфандинга, так что инвестору остается доверять лишь открытой информации, представленной на сайте проекта.

Однако, даже удачный выбор проекта не гарантирует высокую доходность. Если во время ICO проект будет переоценен покупателями токенов, стоимость криптовалюты пойдет вниз сразу после ее выхода на биржу.

При этом ICO обладают и рядом важных преимуществ, которые особенно заметны на падающем рынке: после выхода хороших новостей стоимость токенов проекта может расти даже на фоне общего обвала. Кроме того, стоимость недооцененных монет нередко вырастает на сотни процентов в течение нескольких дней после выхода на биржу.

Отвечая на вопрос о том, как заработать на ICO криптовалют, следует заострить внимание на изучении команды проекта. Именно информация о навыках и опыте разработчиков стартапа дает понять, насколько серьезны их намерения

Важно не просто смотреть данные на официальном сайте, но и сверять их подлинность с информацией, выложенной в открытом доступе. Кроме того, стоит изучить как можно больше информации о технологиях, лежащих в основе проекта, а в идеальном случае — получить консультацию профессионалов той отрасли, в которой проводится ICO

Инвестиции в голубые фишки

Голубые фишки в мире криптовалют – это основные цифровые деньги, показавшие самый мощный потенциал с реализацией. На данный момент мы говорим об Эфире и Биткоине. Большинство инвесторов сейчас выделяют именно Эфир, потому что у него не только неплохая капитализация (21,3 миллиарда долларов на 1 июня 2017 года), но и очень большие темпы роста, а также потрясающие перспективы.

По прогнозам уже к концу 2017 года общий объем привлеченных денег у Эфира может превысить капитализацию биткоина (на 1 мая та составляла 22 миллиарда долларов). При этом у Эфира очень большие показатели роста, а по суточным объемам торгов он нередко выходил в лидеры.

Но это не значит, что от Биткоина совсем нужно отказаться. Он демонстрирует неплохую тенденцию: так, в 2016 году за 1 ВТС давали еще 1000 долларов, что считалось уже очень неплохим показателем, а сейчас можно продать по 4000, причем эксперты говорят, что это – далеко не предел.

То есть эти криптовалюты можно рассматривать как голубые фишки, причем со стратегией холодного хранения. Это значит, что деньги имеет смысл вкладывать на большой срок, в среднем речь идет о периоде от 3 до 5 лет. И такие средства для получения дохода «замораживаются»: к ним не обращаются, когда срочно понадобились деньги (критические ситуации мы не обсуждаем). Они просто лежат и работают на вас за счет общей тенденции.

В отношении голубых фишек очень важно организовать грамотное хранение. Это должен быть кошелек на физическом компьютере с возможностью бэкапа, но при этом нужно продумать разные способы восстановления, потому что ПК могут украсть, он выходит из строя, случается всякое

Важно просчитать такие моменты, чтобы вы не потеряли доступ к своим средствам.

При этом на длительный срок лучше не рассматривать биржи и сторонние сервисы, потому что в перспективе, предполагающей несколько лет хранения, они ненадежны. Биржи могут рухнуть, сайты – перестать работать, в результате чего, опять же, вы потеряете вложенные деньги.

Состав голубых фишек со временем меняется. Сейчас это Биткоины и Эфир, а через какое-то время к ним может добавиться еще валюта. Или уйти, то есть рынок нужно отслеживать, и если криптовалюта внезапно теряет капитализацию, например, появляются тревожные признаки, что она схлопнется, то от нее стоит вовремя избавиться.

Но в то же время не нужно поддаваться панике, потому что и Биткоин, и Эфир часто теряют в цене, а потом снова отыгрывают. У них вообще высокая волатильность, это их особенность. Но в долгосрочных перспективах они все равно растут, именно поэтому здесь и имеет смысл вложение средств на длительный срок.

Мои прогнозы про будущее криптовалют

Считаю, что в ближайшее время мы увидим, как Биткоин подскочат до стоимости 30 000 — 50 000$. Думаю, этот рост будет до конца 2019 года или начала 2020 года.
На этом росте многие попытаются заработать. Они будут утверждать: в прошлый раз тоже был спад, а потом рост, поэтому нужно покупать! Помним, что в ответ на эти обещания не стоит отдавать все свои деньги и срочно продавать квартиру, чтобы прикупить криптовалюту.
После этого все криптовалюты потеряют в своей стоимости и достаточно надолго. Считаю, в течение нескольких лет цена будет на минимальных отметках. Причина в том, что людям нужно придумать как применять криптовалюты кроме как в попытках заработать на спекуляции на курсе. Сейчас мы в фильмах видим, как кибертеррористам переводят оплату за их услуги именно в Биткоинах. Это на самом деле иронично: другие способы использовать криптовалюту пока не нашли.
Считаю, будущее именно за технологией блокчейна и как она будет реализована. Сейчас у людей все меньше доверия к обычной банковской системе — ЦБ может напечатать любое количество денег и люди это никак не контролируют и не могут препятствовать обесцениванию валюты. Думаю, лет через 10-20, когда криптовалюта и блокчейн будут доведены до ума, особенно, в правовом режиме, мы увидим новый этап. Не удивлюсь, если обычную валюту переведут на блокчейн.

Деньги не спят, или Особенности криптотрейдинга

Торговля криптовалютой подразумевает краткосрочные спекуляции, то есть совершение множества сделок за короткий период времени. Для этого лучше всего подходят биржи, на которых пользователи могут быстро купить или продать актив, а также воспользоваться дополнительными опциями. Например, кредитным плечом, с помощью которого можно взять деньги в пользование у торговой платформы.

Трейдинг в чем-то очень похож на игру в рулетку, но если в одном случае участник делает ставку на выпадение какого-то номера, то в другом ставит на рост или падение цифрового актива на бирже.

Несмотря на схожесть, есть существенные различия между трейдингом и казино. В рулетке огромную роль играет случай, в торговле же на него полагаться нельзя. Криптовалюты крайне волатильны, поэтому торговать следует только на основе их технического анализа. Стоит прочитать специализированную литературу по трейдингу, послушать лекции экспертов, еще лучше – пройти курсы, организованные профессионалами. Это поможет научиться понимать ситуацию на рынке и изучить различные торговые стратегии.

У криптотрейдинга есть несколько основных преимуществ:

Ощутимая прибыль за короткий срок

Высокая волатильность позволяет получить сотни процентов буквально за сутки.

В пример приведем недавнюю ситуацию с токеном Starbase: его стоимость выросла на 4500% за час после того, как генеральный директор Tesla и SpaceX Илон Маск опубликовал в Twitter фотографию деревни Starbase. Таким образом, те, кто первыми прочитали твит, смогли спекулировать на стоимости актива до ее корректировок и остаться в выигрыше.

Возможность алгоритмической торговли

Алгоритмический трейдинг позволяет использовать специальное ПО, которое в автоматическом режиме продает и покупает активы по выгодным ценам. Сегодня использование ботов становится все более популярным из-за сильных колебаний курсов криптовалют.

Низкий порог входа

В отличие от инвестирования, трейдер может многократно увеличить свою прибыль, имея даже $10 на руках. Некоторые перспективные токены на рынке не стоят и доллара, а значит, с помощью скальпинга за день можно сделать X2 от стоимости.

Однако в каждой бочке меда всегда найдется место дегтю. У трейдинга криптовалютами есть существенный минус:

Повышенный риск

Нужно понимать, что крипторынок сильно отличается от стандартной биржи: здесь нет четкого регулирования, а волатильность настолько высока, что новичок может потерять все, что у него есть, всего за пару неудачных транзакций. Прогнозировать котировки сложно из-за многих факторов, ведь на них влияют даже слухи.

Более того, трейдинг подходит только хладнокровным и расчетливым спекулянтам и людям с характером игрока. Слишком эмоциональные участники рынка могут надолго уйти в депрессию после убыточных торгов.

Особенности рынка криптовалюты

Если мы говорим об инвестировании в криптовалюту, то необходимо отметить особенности данного рынка.

Первая особенность — волатильность. Если сравнивать рынок криптовалют с фондовым рынком или рынком форекс, то по сравнению с этими двумя рынками у криптовалют гораздо больше волатильность. С одной стороны, это дает возможность хорошо заработать на скачках курса, с другой стороны — это несет повышенные риски (если цена резко пойдет не в ту сторону — возможны финансовые потери).

Вторая особенность — технологичность данной области. На фондовым рынке чтобы вкладывать в акции компании необходимо, скорее, обладать финансовыми знаниями (уметь читать финансовые отчеты компаний, чтобы спрогнозировать, куда пойдет цена акции — вверх или вниз). Когда же мы говорим о криптовалютах, то здесь необходимы скорее технические знания, потому что фундаментальный анализ, в отличие от фондового рынка, заключается скорее в оценке идеи, которая стоит за конкретной криптовалютой и конкретным проектом, понимания ее практического применения и потенциала для использования на рынке.

Получается, что инвестор на криптовалютном рынке должен обладать определенными навыками риск-менеджмента и также должен быть технически подкован (нужно обладать определенными знаниями в программировании или технических специальностях, чтобы понимать, в какие из криптовалют стоит вкладываться, а в какие нет).

Заключение

Каждая тактика заслуживает внимания, но одновременно требует осторожности. Не стоит рассчитывать на 1000% прибыли в год, поскольку многие инвесторы, которые об этом думали, уже потеряли все свои сбережения в рискованных проектах ICO

Важно, чтобы при выборе тактики был выбран взвешенный подход, только в этом случае можно принять правильное решение

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:

The following two tabs change content below.

Mining-Cryptocurrency.ru

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.
Отказ от ответственности: все материалы на сайте Mining-Cryptocurrency.ru имеют исключительно информативные цели и не являются торговой рекомендацией или публичной офертой к покупке каких-либо криптовалют или осуществлению любых иных инвестиций и финансовых операций.

Новости Mining-Cryptocurrency.ru

Майнинг на видеокартах потерял смысл после перехода сети Ethereum на PoS — 19.09.2022
Цена Биткоина снизилась до $18 400 в преддверии заседания ФРС 21 сентября — 19.09.2022
22 октября в Минске состоится криптоконференция Smart Taler — 19.09.2022
Власти США подготовили первый в своей истории план по крипторегулированию — 17.09.2022