Как инвестировать в стартапы
Рассмотрим наиболее важные варианты.
-
Краудинвестинговые платформы.
Однозначно вы уже сталкивались с таким понятием. Это отправка денежных средств человеку с целью помощи. Возможно, на лечение, на покупку недвижимости, на публикацию журнала. Теперь есть возможность инвестирования от 150 долларов в стартап.
-
Модель p2p-кредитования.
Современное, развивающееся производство и технологии дали такое понятие, как альтернативное финансирование. Это два типа — краудфандинг и социальное кредитование.
Как и в краудфандинге, тут фигурируют несколько сторон (вкладчик, молодая компания и посредник) отчего их путают, хотя это разные вещи.
Замысел p2p-кредитов кардинально иной. В данном случае люди или фирмы дают займ под определенный процент, но никак не покупают акции или долю в компании.
-
Вкладывать через клуб инвесторов онлайн.
Начало инвестиционного пути многие считают отличным решением.
Инвестиционный клуб — это люди, сплотившие собственные денежные средства для вложения куда-либо. Обычно это товарищеское объединение, где вопросы решаются голосованием.
Также клубы аналогичны паевым инвестиционным фондам, которые накапливают средства и вкладывают их в активы.
Тёмный карнавал (Dark Carnival)
Первый сборник рассказов представляет нам очень «чернушного» Брэдбери, ведь именно такими рассказами у него лучше всего получалось зарабатывать на жизнь, будучи ещё безызывестным писателем. Впрочем, иногда издатели всё корили молодого писателя за слишком нестандартные тексты: фантазии его смелы и чертовски интересны, в них чувствуется влияние Эдгара По, а эти рассказы Брэдбери, в свою очередь, повлияли на Стивена Кинга. Здесь же впервые появляются дядюшка Эйнар и «Странница» Сеси, и это, безусловно, шедевры.
Сборник в оригинальном составе не переиздавался с 1947-го года. Большинство рассказов из «Темного карнавала» были переработаны и неоднократно включались в более поздние сборники, поэтому переиздавать весь свой дебютный сборник в оригинальном виде Брэдбери отказывался. Однако в 2001 было выпущено коллекционное переиздание тиражом в 700 экземпляров, снабженное несколькими предисловиями, авторским вводным комментарием к каждому рассказу и послесловием Клайва Баркера. А в 2009-м издательство ЭКСМО выпустило перевод издания 2001-го года на русском языке. Таким образом сложилась удивительная ситуация, когда русский читатель без проблем может приобрести книгу, которую соотечественники Брэдбери могут раздобыть только на аукционе за большие деньги.
Обложкой для американского издания стала картина, нарисованная самим Брэдбери.
Кларк Эштон Смит: «Обитатель бездны» (1933) и «Семена из склепа» (1933)
Вдохновлявшийся Эдгаром По, Смит вел активную переписку с Лавкрафтом и другим героем этой подборки Робертом Говардом, однако выработал свой неповторимый стиль на стыке научной фантастики, фэнтези и космического хоррора. Многие его рассказы объединены в циклы, и «Обитатель бездны» тоже условно относится к собранию историй о межпланетных путешествиях, однако читать его можно даже без знакомства с другими произведениями. Начало «Обитателя бездны» воспринимается как олдскульная вариация на тему «Звездных войн» – три авантюриста с Земли идут по раздираемому песчаными бурями раскаленному Марсу, их поклажу тащат существа, напоминающие одновременно ящерицу и ламу.
Однако до схваток на лазерных мечах или хотя бы до перестрелок с охотниками за головами в местных тавернах дело так и не доходит: герои решают укрыться от очередного бурана в подвернувшейся пещере, где слышат странные хлюпающие звуки. В попытке отыскать их источник они спускаются все ниже и ниже, пока не наталкиваются на кошмар, по сравнению с которым палящее солнце и песок в глазах кажутся поездкой в парк аттракционов. События принимают мрачный поворот настолько стремительно, что кажется, будто Смит скакнул между двумя вымышленными вселенными. Однако он сделал это настолько виртуозно, что кошмар и безнадега накатывают не в одночасье, а постепенно.
Кларк Эштон Смит
Смит – мастер инопланетного антуража, и даже в земных декорациях его рассказы несут на себе печать космического ужаса. В «Семенах из склепа» два собирателя орхидей в венесуэльских джунглях отвлекаются от маршрута ради поиска золота, которое по преданию должно находиться в гробнице древнего заброшенного города. Они не обретают богатства, зато сталкиваются с невиданным и опасным растением, которое кажется скорее живым организмом из иных миров, чем экзотическим представителем местной фауны. Тема иной формы жизни, которая паразитирует на человеческом теле или поглощает его изнутри, обрела популярность после «Чужого» и сформировала целое направление – боди-хорроры, посвященные трансформациям и мутациям человеческого тела.
«Семена из склепа» исследуют тему враждебных человеку, но существующих за счет него форм жизни задолго до культового фильма Ридли Скотта
Смит приковывает внимание завораживающими образами, которым как нельзя кстати подходит обстановка удушливых тропиков: крики еще не открытых птиц, подозрительно поглядывающие индейцы и мутные воды бурной реки добавляют творящемуся кошмару живописности. Лишенная вкуса и запаха пыльца буквально за сутки запускает в организме носителя необратимые изменения, плотоядный хищник со стеблями и цветками в прямом смысле произрастает из жертвы и одновременно завораживает ее
Что может быть страшнее? Что может быть страннее?
Уголовная статья за нелегальный сбор средств
В российском законодательстве, как и законах других стран, есть статья Уголовного кодекса, которая оговаривает наказание за деятельность, направленную на сбор средств. Если точнее статья 172.2.
Штраф за подобные преступления – до 1,5 миллионов рублей или зарплата за 2 года, плюс срок до 6 лет.
В указанной статье речь идёт в первую очередь о привлечении средств в пирамиды и иные системы по обману вкладчиков: когда выплаты старым клиентам обеспечиваются за счет новых участников. Но оговорены и случаи, когда деньги собираются, а ответственности за их использование нет, как и отсутствует законная деятельность на основе собранных средств.
К сожалению, под видом стартапов – новых уникальных и потенциально перспективных проектов – зачастую действуют мошенники. Новые начинания и так считаются высокорискованной деятельностью, обладают высоким шансом не выжить в течение первых лет или месяцев. Когда же речь идёт о неизвестной команде с потенциально новым уникальным продуктом, риски возрастают на порядок.
Проект может быть совершенно в разных областях: энергетика, транспорт, питание или личная гигиена. Как вы думаете, что выстрелить: лазерный бритвенный станок, электрический мопед, маленький 3Д-принтер, настольная игра или завод по производству летающих тарелок?
Благодаря современным площадкам по сбору средств – Kickstarter, Indigogo и другим – собрать деньги смогут любые идеи. Но не факт, что взлетят. Тем более критерии отбора даже на таких площадках становятся жёстче, появляются новые, ориентированные на более опытных инвесторов платформы. Мошенникам становится сложнее пробраться через тернии к деньгам.
На помощь приходят современный аналог IPO – ICO (Initial Coin Offering).
Особенности стартапа. Как формируется прибыль инвесторов?
Стартапы обладают рядом особенностей. Самые характерные из них это нехватка финансовых средств или же шаткое положение на рынке.
Чаще всего стартаперы это молодые люди, не владеющие достаточным количеством средств для реализации своей идеи. Поэтому им нужны те, кто поверит в них и поможет реализовать задуманное. Вложить деньги в стартап большой риск для инвесторов
Тут очень важно тщательнейшим образом изучить рынок, чтобы понимать, насколько идея будет востребована в будущем. Если вложить деньги в «правильный» проект, то за короткий срок можно увеличить свои инвестиции во много раз
Стартап, как способ заработка, интересен и его создателю, и инвестору. Основные риски несет инвестор, так как именно его деньги вкладываются в проект. Но и зарабатывает он больше, чем создатель идеи, поскольку, в случае удачного развития проекта, он забирает основную часть дохода. Разработчику идеи зачастую остается не более 10-15 процентов. Но стартаперу и этого достаточно, для того чтобы реализовать свой следующий проект уже самостоятельно, без привлечения инвесторов.
Прибыль при инвестировании в стартап это разница между тем, что инвестор вложил в стартап изначально, и тем, какой доход будет приносить проект в итоге. Инвестор принимает долевое участие в прибыли.
Существует два основных вида инвесторов
-
Бизнес-ангелы
Это состоятельные частные лица, вкладывающие свои личные средства одновременно в несколько проектов на самых ранних стадиях их развития. Такие инвесторы претендуют на достаточно большую долю собственности. Часто они напрямую участвуют в управлении проектом, поскольку риск провала таких проектов очень велик. -
Венчурные фонды
В переводе означают «склонность к риску». Фонды инвестируют в проекты не свои собственные средства, а деньги вкладчиков (к примеру, деньги страховых компаний, пенсионных фондов). Особенность таких структур в том, что они вкладывают средства только в те проекты, которые уже стартовали и имеют среднюю степень риска.
Варианты получения прибыли
-
Продажа предприятия
В этом случае инвесторы, а также все, кто финансово помогал развитию проекта, получают часть средств в долевом выражении от суммы продажи компании. -
IPO это публичное размещение акций на рынке ценных бумаг (фондовой бирже)
Определенная доля компании преобразуется в акции, которые продают всем желающим. Инвесторы также имеют право на реализацию своих долей, в результате чего и получают прибыль. -
Выкуп доли основателями
Когда стартап начинает приносить большую прибыль, основатель может выкупить у инвестора его долю и начать получать все 100 % от прибыли компании.
ТУТ ОДОБРЯЮТ КАЖДУЮ ТРЕТЬЮ ЗАЯВКУ!
Московский фондовый центр, 2014 год
Это один из старейших брокеров России, со связями в правительстве Москвы. В 1993 году его торжественно открывал мэр Москвы Юрий Лужков, а позже МФЦ участвовал в госпрограммах развития фондового рынка. С 2009 года брокер развивался независимо, контрольный пакет акций принадлежал менеджменту.
Но в 2014 году клиенты в один прекрасный момент обнаружили, что у них нет доступа к счетам. А в депозитарии сообщили, что бумаги за ними не числятся. То есть, акции продали без поручений владельцев – руководство компании похитило активы. У МФЦ было несколько сотен крупных клиентов с активами в несколько сотен миллионов рублей, писали Банки.ру. Экс-главу МФЦ обвиняли в соучастии в хищении акций на ₽100 млн у 105 клиентов.
Помог присвоить бумаги клиентов собственный депозитарий МФЦ – Ингосдеп. Руководство брокера почти год выводило средства клиентов. Бумаги, видимо, обналичили через РЕПО. Позже Московская биржа приостановила доступ МФЦ к торгам из-за неисполненных обязательств. К началу декабря МФЦ был должен ₽272 млн — и это только завершившиеся в тот период сделки. Ценные бумаги проводили под видом займов, а сообщники уже продавали бумаги на бирже.
Из заявлений компании было только сообщение на сайте. МФЦ объяснял остановку работы техническими причинами, обещал продолжить работу после смены собственников и переназначения совета директоров. Но так и не дождались.
Уильям Хоуп Ходжсон: «Брошенное судно» (1912)
Ходжсон – один из родоначальников так называемого морского хоррора – мистических историй о душах пиратов, кораблях-призраках и ужасных тропических существах, но рассказ «Брошенное судно» – не просто страшная вариация Роберта Луиса Стивенсона и Джека Лондона. В центре повествования молодой судовой врач, который вместе с капитаном, вторым помощником и несколькими матросами после шторма где-то посреди восточных морей отправляется к появившемуся из ниоткуда брошенному пакетботу
Моряки надеются раскрыть тайну нежданного соседа, но по мере приближения обращают внимание, что воды вокруг судна перемешались с какой-то густой маслянистой жижей, а сам корабль от кормы до носа затянуло белой плесенью, напоминающей то ли пульсирующие гнойные наросты, то ли влажную муку.
«Брошенное судно» прекрасно с художественной точки зрения – Ходжсон красочно описывает открывшийся морякам неизвестный плотоядный организм, который то ли проглотил судно, то ли пытается с ним слиться воедино, но вдобавок текст несет мощный философский посыл. Постаревший врач рассказывает о страшном приключении товарищам уже на другом корабле, чтобы доказать, что жизнь – неизведанная сила, способная проявиться через любую материю, будь то человек, примитивный организм или… неодушевленная вещь. Ползучее многообразие жизни, которое человек способен воспринимать лишь в силу своих познавательных способностей, позже станет одним из лейтмотивов weird fiction, но мало кто после Ходжсона так же убедительно показывал, что жизнь способна пугать не меньше смерти.
«Бабий Яр»
Автор произведения: Анатолий Кузнецов
«Бабий Яр» — полная версия одноименного документального произведения о тотальном уничтожении еврейского народа, живущего в Киеве в 1941 году прошлого столетия. Автор, будучи подростком, сам видел, как фашисты расстреливали евреев, а впоследствии общался с людьми, которые пережили эту трагедию. Роман много лет в России не печатался в полной версии. Пройдя через жесткую цензуру, произведение опубликовали, но даже тогда оно произвело безумный фурор среди читателей. Сегодня можно ознакомиться с полной версией романа, которая теребит человеческую душу. Однако исторический факт есть факт.
«Железный король»
Автор произведения: Морис Дрюон
«Железный король» — историческое произведение о временах правления короля Франции Филиппа IṾ Красивого. Он был неограниченным правителем, за что имел прозвище «Железный Король». Филипп Красивый прославился многими победой над Англией, подавлением восставших фламандцев и успешно проведенной борьбой с папством. Единственная сила, которая осмелилась противостоять Железному Кролю – это орден тамплиеров. Но король затеял против них унизительный судебный процесс. Современники до сегодняшнего спорят о влиянии этого страшного судилища на беды Франции.
Переговоры с инвестором
Среди стартаперов существует распространенное заблуждение о том, что юридическую силу имеют только достигнутые в процессе переговоров договоренности. В это время правовые аспекты самого процесса остаются без внимания, что может привести к ряду негативных последствий для проекта. Чтобы не допустить этого, следует придерживаться следующих правил:
Принимать во внимание личную совместимость с инвестором и стараться быть предельно честным
Самая распространенная ошибка начинающих предпринимателей – преподнесение заведомо ложных результатов от реализации идеи, чтобы заинтересовать инвестора
Важно понимать, что если проект не приведет к ожидаемым результатам, то это даст право требовать неустойку, ссылаясь на предоставленные ложные сведения. Это правило распространяется также на потенциальных вкладчиков
Известны случаи, когда конкуренты под видом инвесторов узнавали конфиденциальную информацию о проекте. В этом случае стартапер имеет все основания для подачи искового заявления в суд.
Дальнейшее сотрудничество. Если инвестора заинтересовала идея и он готов вложить личные средства в ее реализацию, следует в подробностях обсудить и зафиксировать в договоре все тонкости дальнейшего сотрудничества. Вкладчик должен получать регулярные отчеты о работе над проектом до полного его запуска.
Предыдущие инвестиции. Инициатору проекта не лишним будет поинтересоваться о предыдущих вложениях инвестора. Эта информация позволит сделать вывод о надежности дальнейшего сотрудничества.
Подписание соглашения о неразглашении. Важно понимать, что независимо от исхода переговоров, этот документ должен быть подписан в любом случае. Это гарантирует сохранение коммерческой тайны и прочей конфиденциальной информации о проекте. Даже если человек не готов инвестировать в реализацию идеи, этот документ все равно должен быть подписан.
Работа с юристом. Подписание документов о сотрудничестве должно осуществляться в присутствии независимого юриста. Он обязан предварительно проверить правильность составления бумаг. Важно помнить, что неправильно составленные документы не имеют юридической силы и, следовательно, в случае возникновения непредвиденных негативных обстоятельств предоставить их в суде в качестве доказательств не получится.
Важно понимать всю серьезность процесса переговоров с инвестором и осознавать взятую на себя ответственность. Соблюдение этих простых правил поможет обезопасить проект от мошенников, а также обеспечит законность и конфиденциальность сделки
Правила безопасности для стартаперов
— Назовите три вещи, о которых обязательно нужно договориться с партнёрами «на берегу»?
— Прежде всего, надо решить, кто за что отвечает. Ещё нужны понятные условия входа в бизнес и выхода из него. Это вещи, которые в основном становятся причинами конфликтов. Договорившись один раз, вы решите 99% проблем.
— Стартап — это всегда перегрузки. Сколько часов в день и сколько дней в неделю можно работать и не сойти с ума?
— Есть два состояния: либо ты очень любишь то, что ты делаешь, с утра просыпаешься, смотришь графики, отзывы, отчёты от поддержки, и до вечера тебе есть чем заняться, и тебя это драйвит. Либо ты просто не знаешь, чем заняться, кроме этой работы.
Если ближе к первому варианту, то всё хорошо, можно работать столько, сколько надо. В этом состоянии я сам распределяю своё время: «Окей, сейчас мне надо отдохнуть, здесь ребята справятся, а я наберусь энергии». То есть сам себя вытолкну и отдохнуть, и, когда надо, пофигачить.
Во втором состоянии важно вовремя остановиться и подумать, зачем всё это. Я бы измерял время не часами, а именно этими состояниями
— А если полыхают дедлайны? Как сохранить психическое здоровье и найти время на отдых?
— В стартапах обычно дедлайнов нет, там работает правило «делай или умри». Конечно, сохранить баланс получается не всегда. Некоторое время назад я даже полежал в коме на нервной почве, так что проблема мне хорошо знакома.
Но это было больше пяти лет назад. Тогда культуры психотерапии в России ещё не было. Все просто убивались непонятно за что и изо всех сил летели вперёд. Сейчас, мне кажется, ситуация изменилась. Появилось понимание, что нормально, а что нет. Развивается менторинг. В целом вокруг гораздо больше людей, с которыми можно обсудить психологические проблемы.
— Чего точно нельзя делать? Расскажите о трёх главных ошибках, которые вы допустили в управлении своими компаниями.
— Не надо нанимать человека, если интуиция подсказывает не делать этого. Даже если у него очень крутое резюме — не нанимай. Я несколько раз шёл наперекор внутреннему голосу, и каждый раз это было ошибкой. А вот если резюме не очень, но кажется, что человек классный, — нанимай. Так я нашёл нескольких идеальных сотрудников. И подобные истории есть везде — в «Яндекс.Такси», например, главный аналитик раньше занимался проектированием барж.
Второе. Не стоит опираться только на цифры. Они хороши как ориентир, но стартапер идёт на огонь, а огонь — это всё-таки образ цели, а не цифра в 100 тысяч клиентов. Многие пытаются понять потребности пользователей, анализируя цифры. По своему опыту могу сказать, что гораздо лучше спуститься в метро и просто посмотреть, что люди делают, — кто листает Instagram*, кто в какие игры играет.
— Вы сказали, что для стартапера важна интуиция. Её можно прокачать? Как вы это делаете?
— Кидаю себя в разные нестандартные ситуации. Например, встречаюсь со странными людьми: с владельцем ларьков на вокзале, который хочет запустить стартап, или с актёром, который думает, что придумал уникальную технологию
Неважно, хорошая идея или плохая, — я просто слушаю и понимаю, что мир вокруг гораздо шире, чем моё представление о нём
Далеко за полночь (Long After Midnight)
Этот сборник, включающий в себя тексты, написанные с сороковых годов по семидесятые, получился весьма мрачным и пугающим. Погружаясь в тяжёлые темы Брэдбери вовсе не чувствует себя обязанным выдавать в конце рассказа «мораль» или что-то обнадёживающее. Даже на внятню точку зрения не приходится рассчитывать. Заглавный текст сборника именно такой: непростая и давящая ситуация и много вопросов, на которые предстоит ответить именно читателю. Так что, беря в руки эту книгу, рассчитывайте на труд, а не на отдых.
Но дочитавшие до конца получат блестящий и окрыляющий рассказ «на сладкое».
Довольно любопытно проследить появление этой книги на свет: составлена она из 10 новых текстов и 12-ти рассказов, которые выходили в периодике аж с 1946-го года, но ни разу не попадали в авторские сборники. За кропотливый труд по подборке текстов нужно сказать спасибо писателю-фантасту Вильяму Френсису Нолану, который незадолго до издания сборника опубликовал исчерпывающую библиографию и биографию Рэя Брэдбери. Именно Нолан извлёк на божий свет рассказы «В дни вечной весны» и «Чудеса Джейми», которые Брэдбери продал ещё в 1945-м году и тем самым впервые опубликовался в глянцевых журналах. На вопрос, почему Брэдбери больше тридцати лет держал в чулане эти рассказы, он скромно ответил: «Я был занят другим… А потом забыл про эти рассказы».
Эту книгу писатель посвятил Нолану: «отличному коллекционеру, великолепному исследователю, милому другу».
Именно сборник «Далеко за полночь» определил, как в дальнейшем будут собираться авторские сборники Брэдбери: свежие рассказы будут соседствовать в них с историями, откопанными в грандиозных завалах писательского кабинета, расположенного в подвале его калифорнийского дома.
Название этого сборника — «Далеко за полночь» уже носил один текст Брэдбери. Из этого рассказа вырос роман «451 градус по Фаренгейту». Но тот текст так и не увидел свет, поэтому Брэдбери решил ещё раз использовать понравившееся ему название.
Как и с чего начать поиск инвестора для стартапа
Принимая во внимание большую часть возможностей сети интернет становится очевидно, что поиск инвестора для стартапа следует начать именно с него. Сегодня можно найти специальные сайты, на которых пользователи могут свободно публиковать свои идеи для привлечения инвестиций
Это целесообразно в том случае, если есть четкое представление стратегии развития стартапа. Подобные сайты очень полезны, поскольку там у каждого есть возможность ознакомиться с идеями других пользователей и без посредников пообщаться с инвесторами.
Нельзя открыто раскрывать всю идею. Изложение должно быть кратким. На первых этапах следует дождаться комментариев других пользователей и возможных откликов инвесторов. Это поможет определить перспективу проекта и выявить недочеты.
Если идея сможет заинтересовать инвестора, то он попросит ознакомить его с бизнес-планом. Об этом следует позаботиться заранее. Не лишним также будет зарегистрировать ИП (как минимум) и открыть расчетный счет. Это повысит уровень доверия. В противном случае получить финансирование не получится.
В описании важно указать следующие моменты:
- кратко изложить суть идеи и её уникальность;
- описать команду стартапа (здесь можно более подробно);
- указать на потенциальных конкурентов и аргументированно изложить свои преимущества;
- необходимая сумма для реализации проекта с подробным описанием расходов;
- этапы и сроки реализации идеи;
- рассказать о способах привлечения целевой аудитории.
Дышать невозможно
Следующая история случилась 23 сентября 2002 года. Бразильский фермер решил сжечь пчелиный улей. А дабы расстроенные таким варворством пчёлы не сомгли его «пакусать» — он защитил голову, надев полиэтиленовый пакет и старательно замотав скотчем края пакета вокруг шеи, чтобы ни одна жалящая бестия не смогла проникнуть. После чего взял факел и пошел вершить огненное правосудие.
Его жена, обеспокоенная долгим отсутствием мужа, пошла искать его несколько часов спустя и обнаружила мертвым. Нет, его убили не пчелы. Полиэтелиновый пакет, который бразилец одел на голову, справился со своей задачей прекрасно, перекрыв доступ дыму, пчелам и… кислороду. Наш номинант забыл сделать в пакете вентиляционные отверстия!
