Новые ммм

Крах «Хопер-Инвест»

Начавшийся в августе 1994 года крах «МММ» привлек внимание к проблеме финансовых пирамид, а следовательно, и к примелькавшемуся телерекламой «Хопер-Инвесту». Гром грянул, когда в начале декабря 1994 года председатель Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве РФ Анатолий Чубайс заговорил о компаниях — «хопрах», связанных между собой общими учредителями и использующими «классические пирамидальные схемы»

Разумеется, вкладчики ломанулись изымать свои деньги. Конечно же, выплаты прекратились, или, точнее, они продолжали производиться только по отношению к физическим и юридическим лицам, приближенным к владельцам. Или же к тем, с кем связываться было опасно. 

Запахло откровенным криминалом. Одна из последних партий наличности, собранной у самых доверчивых граждан, была доставлена в московский банк «МОБИ». Буквально через пару часов явился хорошо всем знакомый представитель «Хопер-Инвеста» и заявил, что должен забрать всю сумму, чтобы рассчитаться с вкладчиками. Деньги ему вернули, а спустя несколько дней труп представителя «Хопер-Инвеста» нашли с простреленной головой в выгоревшей квартире. 

Судьба денег осталась неизвестной. В октябре 1995 года МВД возбудило уголовное дело, но было вынуждено скорбно констатировать: «Большинство филиалов даже не вело реестров акционеров, и подсчитать число вкладчиков и количество привлеченных средств крайне затруднительно. На самом деле искать рядовых вкладчиков не требовалось. Они сами кричали о своих бедах, устраивали пикеты и демонстрации. 

Проблема заключалась в том, что с юридической точки зрения они признавались кредиторами «5-й очереди» и могли рассчитывать на компенсацию только после того, как будут удовлетворены задолженности по зарплате и претензии, предъявленные юрлицами. 

Речь шла о 8 миллиардах неденоминированных рублей, которые, по мнению Льва Константинова, можно было вернуть в случае продажи принадлежавших «Хопер-Инвесту» активов — контрольного пакета петербургского Гостиного двора, 51% акций дома моделей «Кузнецкий мост», здания площадью 14 тысяч квадратных метров в пределах Садового кольца и мотеля-кемпинга «Ольгино». 

Но на активы, разумеется, был наложен арест и наследники «5-й очереди» выплат по ним не дождались.

Наказание

История пирамиды Хопер Инвест закончилась в апреле 2001 года. Одна из главных фигуранток дела, Лия Константинова, получила 8 лет в колонии общего режима и конфискацию имущества, однако была освобождена досрочно, т.к. уже четыре года отсидела в следственном изоляторе. По выходу из тюрьмы у нее был обнаружен рак груди в поздней стадии. Лечение, даже в Израиле у сына, оказалось бесполезным.

Олег Суздальцев получил 4 года лишения свободы и отсидел их полностью. Выйдя из тюрьмы, он вернулся в Волгоград.

Лев Константинов и Тагир Абазов так и ушли от правосудия. Россия несколько раз отправляла в Израиль запросы об их выдаче, однако все время получала отказ.

Их жизнь сложилась вполне нормально. Главный организатор «Хопер Инвест» женат и имеет детей. Компания же официально перестала существовать в 2001 году.

Рис. 3. Лев Константинов с женой и дочерью в 2018 году

Все имущество, изъятое у фигурантов дела, было распродано. В квартире Константиновых были найдены инкассаторские мешки с деньгами. Все средства – чуть более 8 млрд руб. (неденоминированных) – пошли на погашение задолженности по зарплате и выплаты юрлицам. Вкладчики же не получили практически ничего.

Материал в тему! Схемы мошенничества при сделках с недвижимостью. 

Лев Константинов

Вместо относительно честной торговли они собирали деньги с населения в обмен на обещания дивидендов, выплаты которых осуществлялись за счет привлечения новых «инвесторов». Схема была абсолютно банальной для того времени, что признавал и сам Лев Константинов: «Однажды увидел рекламу „Русского дома Селенга“. Сдал туда 200 рублей и понял: мне это нравится! В отношении „РДС“ я построил целую структуру промышленного шпионажа. Внедрил туда людей, перекупил сотрудников».

В методах руководители «Хопер-Инвеста» не стеснялись, и наживать врагов не боялись. Руководство собственной службы безопасности подбиралась из опытных силовиков. 

Так, «первым ценным приобретением на уровне области стал отправленный в отставку начальник Волгоградского управления КГБ. Личная охрана руководителей компании насчитывала около 70 бойцов — преимущественно парней из российской глубинки, желательно с афганским или чеченским опытом. 

Перебравшись в Москву, Лев Константинов часто устраивал для них подпольные чемпионаты по боям без правил. С одной стороны, это тоже приносило доход, а с другой — он мог проверить парней в деле. 

В работе с персоналом основная ставка делалась на «жесткий корпоративный национализм». 

Снова дадим слово Льву Константинову: 

Уже через год работы «Хопер-Инвест» имел филиалы в 74 российских городах и привлек 4 миллиона вкладчиков. Средства на банковских счетах пирамиды не задерживались. Квартира Льва Константинова была завалена инкассаторскими сумками с наличкой, а однажды его самого вместе с Абазовым задержали на таможне при попытке вывезти в Израиль 900 тысяч долларов в обычном чемодане.

Финансовая пирамида — Концерн Тибет.

Владимир Дрямов был очень деятельным человеком. За свою жизнь он сменил множество занятий. Дрямов занимался экстрасенсорикой и оккультными науками, торговал книгами в переходе, был риелтором и массажистом. Дрямов организовывал творческие вечера известных артистов, собирал лечебные травы и торговал на рынке.

Кипучая энергия Владимира заставляла его постоянно экспериментировать и искать новые формы заработка. В 1993 году он создал АОЗТ «Тандем». Эта организация, т.е. финансовая пирамида, стала работать под маркой «Концерн Тибет».
Финансовая пирамида привлекала вклады граждан по договорам займа, обещая им выплачивать 30 процентов от суммы «вклада» каждый месяц. Народные массы жаждали лёгких денег, поэтому Дрямова завалили наличностью. Деньги он вкладывал в московскую недвижимость и акции российских компаний. Тибет купил несколько московских многоэтажек целиком.

Финансовая пирамида Тибет, продолжение…

В 1994 году рухнула финансовая пирамида Сергея Мавроди. Представители Центрального банка начали делать негативные высказывания в прессе относительно «пирамидальных» схем. Вкладчики Тибета заволновались. Они захотели получить обратно все свои деньги. Дрямов отказался отдавать вклады, так как деньги были вложены в «долгосрочные проекты».

Вкладчики обратились в правоохранительные органы. На Дрямова завели уголовное дело. В тюрьму Владимиру не хотелось, поэтому он скрылся в неизвестном направлении. Управление Тибетом он передал в руки своего брата Сергея. Тот выплатил вкладчикам 50000000 рублей. Основная часть активов Тибета была продана и ушла мимо карманов вкладчиков.

В общей сложности Тибет должен был выплатить своим клиентам 5000000000 рублей.

Итоги Тибета

Согласно последним данным финансовая пирамида Тибет имеет в своём активе около 100000 пострадавших человек. Обманутые вкладчики создали оргкомитет. Группа вкладчиков во главе с Владимиром Ворониным разгромила два офиса Тибета, вынеся оттуда деньги и оргтехнику.
В ходе этих действий пострадали два милиционера и журналист. Было возбуждено несколько уголовных дел. В 1997 году Владимир Дрямов был арестован в Греции и экстрадирован в Россию. Суд признал его виновным, и основатель пирамиды уехал «отдыхать» в колонию на девять лет.

Финансовая пирамида — Банк Чара.

Банк «Чара» был создан в 1992 году. Он стал детищем Марины Францевой и Владимира Радчука. Оба создателя банка были выходцами из богемных кругов Москвы. Созданная кредитная организация с большим трудом получила лицензию Банка России. Дальше всё пошло по стандартному пути — финансовая пирамида по традиционной схеме.

Своим клиентам банк «Чара» предлагал размещать вклады под 180 процентов годовых. Деньги в «Чаре» держали Никита Михалков, Наталья Гундарева, Людмила Гурченко, Алла Пугачёва и другие известные люди.

Деньги потекли в «Чару» рекой. На бывшего библиотечного работника Марину Францеву «свалилось» огромное богатство. От большого количества денег у неё «поехала крыша». Францева тратила на личные нужды сотни тысяч долларов.

Финансовая пирамида «Чара», продолжение…

В сейфе Владимира Радчука всегда лежало несколько миллионов долларов наличными. Большая часть денег вкладчиков упаковывалась в большие мешки и увозилась в неизвестном направлении. Часть средств вкладывалась в московскую недвижимость и ценные бумаги. Также банк выдавал кредиты московским киностудиям.

Кредитная организация финансировала съёмки фильма «Ярмак», «Орёл или Решка» и других кинокартин.

Все пирамиды рано или поздно рушатся. В конце концов и финансовая пирамида «Чара» не избежала этой участи. В 1994 году банк прекратил выплаты своим клиентам.
Владимир Радчук устроил пресс-конференцию и заявил, что через четыре месяца выплаты возобновятся. Всю вину за задержку выплат основатель «Чары» возложил на Центральный банк, который якобы ограничил выдачу наличных денежных средств.

На следующий день представители ЦБ опровергли эту информацию. Они заявили, что никаких ограничений не вводилось и деньги у «Чары» есть. Чиновники ЦБ РФ рекомендовали клиентам «Чары» обратиться в суд.

Итоги «Чары»

Примерно через месяц Владимир Радчук погиб при невыясненных обстоятельствах в собственной квартире. Марина Францева покинула Россию в 1995 году, после смерти мужа в банке она не появлялась. С 1994 по 1996 год банком руководил Эльдар Садыков, который активно разворовывал деньги вкладчиков и продавал активы «Чары». В 1996 году у банка была отозвана лицензия, а Францеву объявили в федеральный розыск. В 1997 году мошенницу задержали и посадили в СИЗО. Банк «кинул» своих клиентов на миллиарды рублей. От деятельности «чарующей» кредитной организации пострадали десятки тысяч вкладчиков.

Почему «Тибет» рухнул

Учитывая, что принцип расчетов с вкладчиками полностью соответствовал специфике финансовой пирамиды – «старые» вкладчики получают деньги за счет «новых» инвестиций – деятельность «Тибета» была обречена.

Но толчком стало заявление Центробанка о недоверии частным финансовым структурам. Масло в огонь подлило известие о крахе пирамиды МММ. Напуганные россияне кинулись забирать свои деньги. Выплатить средства сразу всем желающим концерн Дрямова не мог. Он объяснял, что средства вложены в долгосрочные проекты, а сам «Тибет» оформляет лицензию в ЦБ.

Рис. 3. Толпы атаковали офисы

25 августа 1994 г. выплаты были полностью прекращены. Сразу же в правоохранительные органы начали поступать заявления от обманутых вкладчиков. После того, как на беседу в следственный комитет был вызван главный бухгалтер Доброхотова, мошенник принял решение о передаче всех дел брату Сергею, а сам скрылся. 30 августа 1994 г. заочно было открыто дело о мошенничестве. Но большая часть руководства концерна успела скрыться.

Создание и структура организации

Официальная дата регистрации «Инвестиционной компании “Хопер Инвест”» – 11 января 1992 года. Идея принадлежала Льву Константинову. Изначально это была сеть фруктово-овощных ларьков. Однако она являлась лишь прикрытием для развития мошеннического бизнеса. За полгода было открыто 52 фирмы, из которых три стали основными, привлекающими деньги граждан:

• Инвестиционная компания «Хопер Инвест»;
• ЗАО «Хопер-Инвест-Центр»;
• Чековый фонд инвестиций с аналогичным названием.

Людям взамен денег выдавались сертификаты.

Рис. 1. Сертификат «Хопер Инвест»

Широкую популярность среди граждан России организация завоевала благодаря привлечению к рекламной компании известных граждан, например певца Сергея Минаева или отставного директора местного отделения КГБ. Активно привлекались довольные пенсионеры и военные, благодаря которым в пирамиду вовлекались целые слои общества.

Рекламу «Хопер Инвест» с кабаре-дуэтом «Академия» смотрите в видео:

Вторым фактором стала выплата дивидендов на первоначальном этапе, осуществляемая за счет денег новых вкладчиков.

Пострадавшие, или «шесть месяцев народного обмана»

Историю финансовой пирамиды – концерна «Тибет» – назвать уникальной невозможно. По аналогичной схеме работали в начале 90-х и другие частные мошеннические структуры, такие как компания «Властелина» или «Хопер инвест». Но действия вкладчиков несравнимым ни с одной «историей масштабного обмана». Они не выходили на митинги, не заканчивали жизнь самоубийствами, а организовали инициативную группу, позже зарегистрировав оргкомитет.

Толчком стал отказ Сергея – брата Дремова – разбираться с перечисленными аферистом в сентябре 1994 г. 600 млн руб. для погашения долгов особо нуждающимся заимодавцам. Распорядители финансов выплатили вкладчикам только 50 млн руб., судьба остальных 550 млн руб. неизвестна. Но и эта инициативная группа распалась – ее руководитель Валентин Берков был отстранен от занимаемой должности за злоупотребления.

В дальнейшем проблемы тибетцев решались:

• ассоциацией защиты прав вкладчиков концерна «Тибет»;
• профсоюзом вкладчиков концерна «Тибет»;
• наблюдательным советом по стабилизации деятельности «Тибета»;
• инициативной группой пострадавших вкладчиков.

Последняя во главе с Владимиром Ворониным была самой агрессивной. «Воронинцы» захватили офис концерна в Москве, вынесли в счет погашения убытков оттуда оргтехнику, разграбили сейф. В общей сложности было роздано 7 млн руб. При попытке правоохранительных органов выдворить команду из офиса были взяты в заложники журналист и 2 милиционера. После переговоров их освободили, организатор арестован.

Рис. 4. Вкладчики «Тибета»

Но в дальнейшем группа снова захватила здание, которое «Тибет» ранее арендовал, несмотря на то, что у помещения уже был новый собственник. Воронин рассчитывался с вкладчиками джинсами, которые находились на складах. 1 марта 1995 года группа провела открытую конференцию, сообщив, что собирается рассчитаться со всеми клиентами концерна. Деньги они планировали выплачивать не от продажи имущества компании, а от дальнейшей финансовой деятельности, перерегистрировав фирму на пострадавших. Однако доказать права на имущество комитету не удалось. Сергей Дрямов отказался самостоятельно решать проблемы «Тибета».

Оценка ущерба, по различным данным, расходится:

1. «Воронинцы» объявили, что пострадали 200 тыс. жителей Москвы и 600 тыс. вкладчиков из других городов. Для погашения долга требуется 300 млрд руб.
2. Сергей Дрямов говорил о 150 тыс. заимодавцах, которым концерн «Тибет» задолжал 280 млрд руб.

Финансовый аудит компании долго не могли провести, а Международная конфедерация союза потребителей запросила 50 млн руб. за его проведение. Поэтому финансовая проверка была организована инициативной группой. Но выводы ревизии были признаны необъективными и некорректными.

По итогам следствия, как сообщает РБК, пострадавшими были признаны 200 тыс. вкладчиков, объем ущерба – 17 млрд 344 млн неденоминированных руб. При пересчете на курс рубля 2019 г. это составляет 186 млрд 309 млн руб.

Сколько людей было обмануто

К концу 1994 года, за не полных три года существования, компания открыла филиалы в 75 городах России и привлекла более 4,2 млн вкладчиков. До этого момента люди получали свои выплаты. Однако именно в это время произошло закрытие «МММ», и Анатолий Чубайс, занимавший пост главы Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, выступая на телевидении, заявил, что «Хопер Инвест» имеет все признаки пирамиды. Итогом этого заявления стало прекращение организацией выплат гражданам.

Материал в тему! Выгодно ли инвестировать в кредитные потребительские кооперативы? 

Обманутые вкладчики стали подавать заявления в суд, в результате чего было возбуждено уголовное дело. На момент его открытия долг перед акционерами составлял более 501 млрд рублей. По общим подсчетам, сумма, полученная компанией от вкладчиков, составляла около 500 млн долларов.

В 1996 году, не дожидаясь окончания расследования, Лев Константинов передает бразды правления своей матери и вместе с Тагиром Абазовым уезжает в Израиль. С собой они прихватили миллионы «заработанных» долларов.

В 1997 году была арестована Лия Константинова. Основание – хищение более 8,2 млрд руб. Олега Суздальцева отпустили под подписку о невыезде.

Материал в тему! Мошеннические схемы работы могут использовать и туроператоры.

Идейные вдохновители

Учредителями финансовой структуры были 4 человека:

• Лев Константинов – главный автор. На момент создания компании ему было всего 22 года. После службы в армии он устроился работать в строительную фирму, но вскоре уволился, занявшись коммерческой деятельностью – открыл сеть фруктово-овощных ларьков;
• Лия Константинова – мать Льва. Занимала должность руководителя проекта. До этого преподавала в физкультурном институте;
• Тагир Абазов – дальний родственник семьи Константиновых. Его опыт в коммерции помог финансовому процветанию пирамиды;
• Олег Суздальцев – друг. Занимал должность помощника директора, но в силу отсутствия опыта и образования не осознавал мошеннической схемы работы. До «Хопра» был простым слесарем.

Материал в тему! Деньги, перечисленные мошенникам с карт или телефонных счетов, можно вернуть. 

Финансовые пирамиды 21 века

Общественное партнерство «Альтернатива»

12 декабря 2008 года Октябрьский федеральный суд
Санкт-Петербурга вынес приговор всему руководящему составу финансовой
пирамиды «Альтернатива» во главе с председателем правления Дмитрием
Щербаковым.

На скамье подсудимых, помимо Щербакова, оказались также
Алексей Харитонов, Виталий Семенов и Анна Хомченко. Подсудимые признаны
виновными в мошенничестве в особо крупном размере и осуждены: Щербаков —
к 8 годам, Харитонов — к 7 годам и 1 месяцу, Семенов — к 7 годам, а
Хомченко — к 4 годам лишения свободы в колонии общего режима.

В ходе суда выяснились любопытные подробности. В потребительском
обществе «Альтернатива» был единственный штатный сотрудник —
председатель правления Дмитрий Щербаков. Остальные были оформлены как
рядовые пайщики, и даже официальной зарплаты в компании не получали —
деньги (проценты со сделок и иные выплаты) выдавали им под видом «займов
на личные нужды».

Общественное партнерство «Альтернатива» действовало на
ниве приобретения автомобилей и жилья для своих «пайщиков» с обещанием
значительной скидки. Однако большая часть обещаний осталась
невыполненной. Пик деятельности компании пришелся на 2004 — начало 2005
года. Официально потерпевшими от деятельности «Альтернативы» признаны
113 человек, а сумма долга перед вкладчиками составляет не менее 35
миллионов рублей. Однако, по некоторым данным, на самом деле
пострадавших значительно больше. Щербаков, Харитонов и Семенов ранее уже
привлекались к уголовной ответственности.

Бизнес-клуб “РуБин”

Питерский финансовый проект — открытый холдинг для
деловых людей “РуБин” на протяжении нескольких месяцев активно привлекал
инвестиции граждан России под гарантированные 25-50-80% годовых с
ежемесячными выплатами.

Бизнес-клуб “РуБин” действовал в
Санкт-Петербурге (привлекла в свои сети 20000-50000 человек), Чувашии
(около 200 человек), Ульяновске и других городах России (около трехсот
городов).

Основные офисы бизнес-клуба
«Рубин» (договоры также заключались от имени ЗАО «САН»)
находились в Петербурге, региональные представительства функционировали
более чем в 300 населенных пунктах России, а также в Белоруссии,
Украине, Латвии, Литве, Эстонии, Германии, Люксембурге, Голландии,
Великобритании, США.

В начале 2008 года финансовая пирамида “РуБин” рухнула. 
От действий “РуБина” пострадало более 200 тыс. человек (по другим —
около 500 тысяч), а сумма ущерба составила несколько десятков млрд.
рублей. Возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления,
предусмотренного ч. 4 ст. 159 (Мошенничество) УК РФ.

Руководитель «проекта» Александр Польщенко объявлен в федеральный
розыск, ищет его и ИНТЕРПОЛ. Гендиректор «РуБина» Александр Федин
арестован.

Как установило следствие, в 2004 году Польщенко
зарегистрировал в Санкт-Петербурге ООО САН (договоры же в ряде случаев
заключались от имени ЗАО САН), уставный капитал которого
составлял 10 тысяч рублей. Эта фирма, как выяснили следователи,
организовала инвестиционный проект бизнес-клуб «Рубин», вкладчикам
которого предлагали доход в 25-50 процентов годовых.

Также
см.

Задержан руководитель финансовой пирамиды «Рубин» (в новом окне

«Золотая
лига»

Пирамида «Золотая лига» (ООО «ЗЛ») начиналась с
маленького ювелирного магазина с одноимённым названием, расположенного в
одном из торговых комплексов столицы. Дела у магазина шли ни шатко ни
валко, однако в середине 2006 года в ювелирную лавку пошёл поток
посетителей. В длинной очереди к кассе визитёры вели между собой
оживлённые разговоры об инвестициях, экзотическом государстве Перу и
таинственных золотых приисках…

Подробнее смотри
Золотой
лохотрон (откроется в новом окне)

Ссылки по теме:

МММ в новых реалиях
Схема, по которой сотни москвичей расстались со своими деньгами
 

Судьба руководителей «Хопер-Инвест»

Лев Константинов и Тагир Абазов уехали в Израиль, а должность президента «Хопра» в марте 1996 года заняла Лия Константинова. Она уволила 99% из 15 тысяч сотрудников компании, которые, впрочем, в отличие от пострадавших рядовых «инвесторов», получили положенные им выплаты. Собственно, этим позитивные результаты ее деятельности и ограничились. 

6 августа 1997 года Лия Константинова была арестована по обвинению в хищении принадлежавших вкладчикам средств. «Ну вот я и втюрьме», — иронизировала она, войдя в камеру. 

Состоявшийся 19 апреля 2001 года суд приговорил ее к 8 годам колонии строгого режима и конфискации имущества. Однако выпустили Лию Константинову досрочно, поскольку к тому моменту она уже отсидела 4 года в СИЗО и была больна раком.

В сопровождении судебных приставов хозяйка «Хопра» побывала в конфискованных у нее квартирах, откуда забрала личные вещи, после чего улетела на лечение в Израиль, где и скончалась. 

Олег Суздальцев, игравший в фирме роль зицпредседателя, получил 4 года с конфискацией имущества. Отсидев срок, вернулся в Волгоград, где жила его супруга с тремя детьми. Большая часть семейного имущества была распродана. 

Тагир Абазов поселился с семьей в Израиле, где вел жизнь вполне обеспеченного человека. Фемиде удалось отсудить у него только московскую четырехкомнатную квартиру. 

Лев Константинов в Израиле женился, потом развелся. Согласно интервью, данному в 2007 году, наблюдая за тем, как его мать умирала в больнице от онкологии, он пересмотрел шкалу жизненных ценностей. С тех пор тратил на себя в месяц не более 400 долларов, а в холодильнике у него «мышь повесилась». 

Впрочем, вкладчикам «Хопра» он рекомендовал не расстраиваться, поскольку собирался опубликовать книгу о том, как добиться успеха в бизнесе, получить большой гонорар и часть средств пустить на выплаты пострадавшим. С тех пор ни про книгу, ни про выплаты ничего не слышно.