Как перевести деньги с карты «мир» на карту сбербанка: через интернет и сбербанк онлайн, телефон и смс или терминал банкомата

Специальные предложения и бонусы от банка

Всем держателям платежных инструментов МИР Сбербанк предоставляет возможность участия в акции «Спасибо».

Условия начисления бонусов «Спасибо» по дебетовой карте МИР

Существует четыре уровня бонусной программы, каждый из которых предоставляет дополнительные возможности:

«Спасибо». Все новые участники минуют данную ступень и попадают сразу на второй уровень. Сюда они перемещаются в случае невыполнения специальных заданий. На данном уровне отсутствуют какие-либо привилегии.
«Большое Спасибо». Дополнительные преимущества данного уровня: начисление кешбэка в размере 0,5 % за все операции. Условия: сумма безналичной оплаты за месяц должна превышать объем обналиченных средств не менее чем на 30 %.
«Огромное Спасибо». Преимущества: возможность выбора и подключения дополнительной категории для получения повышенного кешбэка. Обязательные условия: сумма безналичной оплаты за месяц должна превышать объем обналиченных средств не менее чем на 50 %, размер платежей — более 5 тыс. руб., отсутствие оплаты покупок картой через кассы и банкоматы Сбербанка.
«Больше, чем Спасибо». Преимущества: возможность подключения двух дополнительных категорий для получения повышенных баллов, а также возможность конвертации бонусов в реальные рубли. Обязательные условия: сумма безналичной оплаты за месяц должна превышать объем обналиченных средств не менее чем на 85 %, размер платежей — более 5 тыс. руб., отсутствие оплаты покупок картой через кассы и банкоматы Сбербанка, оформление кредитки или открытие вклада.

Бонусы начисляются по курсу 1 балл = 1 потраченный рубль.

Программа лояльности платежной системы «Мир»

Национальная платежная система предлагает своим клиентам возможность участия в акциях от партнеров. Для этого в первую очередь нужно зарегистрироваться на сайте https://privetmir.ru/.
Для получения скидок, кешбэка и призов следует выбрать выгодное предложение в разделе «Акции» и выполнить определенные условия.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Что делать, если на карту не пришли деньги?

В первую очередь необходимо убедиться в том, что отправитель действительно сделал перевод. Далее нужно уточнить срок зачисления – максимум (в случае межбанковской операции) он может занять 5 рабочих дней. Следующий этап – необходимо обратиться в свой банк и убедиться, что операция прошла успешно либо находится в обработке. Наконец, клиент должен уточнить и состояние счета: иногда на него накладывают арест поп причине просроченных долгов, поэтому любая сумма, поступившая на карточку, идет в счет погашения.

Вопрос №2. Безопасно ли предоставлять номер своей карты для перевода?

Это достаточно безопасная операция при условии, что пользователь не раскрывает других сведений, а именно – срок действия, код CVV/CVC и другие данные. Для осуществления транзакции нужен только сам номер карты (даже ФИО получателя уточнять необязательно). В сомнительных ситуациях можно предоставить отправителю только реквизиты банковского счета, к которому привязана карта – номер, БИК, ИНН, название банка, корреспондентский счет.

Комиссии, сроки и лимиты

Комиссии, сроки и лимиты очень сильно зависят от способа перевода, потому что каждый способ регламентирован отдельно. Поэтому, например, при срочном переводе лучше всего пересылать денежные средства онлайн, а при крупной транзакции — в отделении.

Кроме того, у каждого банка собственный регламент, поэтому невозможно указывать ограничения и комиссию точно в независимости от банковской организации. Тем не менее, общие характеристики дать можно — разберем на примере Сбербанка как самого крупного и популярного банка в РФ.

Способ осуществления транзакции	Комиссии	Сроки	Лимиты
Банкомат	Если карты выпущены в одном банке и в одном регионе — операция бесплатна; если в разных регионах, но в одном банке — 1% от суммы операции; если банки разные — 1,5% от суммы	Практически всегда перевод обрабатывается в течение часа. Максимальный срок — до двух суток	Ограничения зависят от банка. В большинстве организаций, включая Сбербанк и ВТБ, в сутки можно переводить не больше 150 тысяч рублей
Интернет-банкинг	Чаще всего требуется пара минут. Максимальный срок не превышает 24 часа
Мобильные команды (телефон)	Полностью бесплатно	Перевести можно не больше 8 тысяч рублей в сутки
В отделении	Для клиентов одного банка — бесплатно. В противном случае ставка составляет 1-2% в зависимости от суммы перевода и региона карты получателя	Чаще всего занимает не больше суток, но максимальный срок — трое суток	Ограничений нет

Способы перевода денег между клиентами Сбербанка

Безусловно, способов перечисления денег существует множество, однако самым простым и безопасным на сегодняшний день является перевод с карточки на карточку. Владельцы карт Сбербанка могут выполнять такие операции круглосуточно и практически без комиссии, ну или с минимальной. Итак, перевести деньги с карты на карту Сбербанка можно:

Через мобильный телефон;
Через интернет — банкинг (личный кабинет);
Через банкомат;
В отделении банка, при условии, что вы знаете номер счета получателя, а не номер карты.

Через телефон

Перевести деньги с карты на карту Сбербанка через телефон можно при условии, что оба (отправитель и получатель) подключили услугу Мобильный банк. При этом не имеет значения тип платежной системы (Visa, Mastercard, МИР). Главное, чтобы карта списания была дебетовой, так как переводы с кредитной запрещены!

Перевод через телефон осуществляется по средством отправки СМС на сервисный номер 900. Текст сообщения должен иметь следующую структуру: Слово «ПЕРЕВОД», затем после знака пробел указывается номер мобильного телефона, без знака «+», к которому привязан пластик, на который осуществляется транзакция. Далее после знака пробел указывается сумма перевода. Таким образом, СМС запрос будет иметь следующий вид:

Если у вас несколько карт, которые привязаны к одному номеру телефона, после слова «перевод» укажите последние 4 цифры номера своего пластика, с которого нужно списать деньги. Также вы можете выполнить перечисление по номеру телефона.

Перевод через Сбербанк Онлайн

Перечисление денег через личный кабинет также не вызовет особых затруднений у пользователей, кто зарегистрирован в системе и имеет логин и пароль от Сбербанка Онлайн. Инструкция следующая:

Выполните вход в личный кабинет;
Далее необходимо выбрать раздел «Платежи и переводы» и отметить «клиенту Сбербанка»;
Затем откроется форма для оформления перечисления денег. Укажите: карту списания, сумму, реквизиты получателя;
Нажмите «Подтвердить» и ждите смс с кодом на телефон;
Завершается операция нажатием кнопки «Отправить» после ввода кода.

Комиссия за переводы с дебетовой карты Сбербанка внутри системы не взимается при условии, что пластик получителя выпущен в том же городе. Если нет, комиссия составит 1% от суммы.

Через банкомат Сбербанка

Перевод денег с карты Сбербанка на карту Сбербанка через банкомат несколько более затруднителен, так как необходимо найти терминал Сбербанка. Стоит отметить, что перечислить деньги через банкомат можно имея при себе пластик. Без него вы можете зачислить наличные по реквизитам карты получателя. Итак, инструкция:

Свой пластик необходимо вставить в картоприемник и ввести пин-код,
Выбрать «Платежи и переводы»,
Затем «Перевод средств»,
После в соответствующем поле необходимо указать номер пластика получателя денег и сумму, которая будет пересылаться.
Подтвердите операцию.

Комиссия 0%, если карточка получателя выпущена в этом же регионе и 1%, если в другом городе.

В отделении банка

Если вы решили отправить деньги с собственной карты клиенту Сбербанка через банковское отделение, уточните у получателя номер счета, к которому привязана карточка. Он есть в личном кабинете или договоре. Сотруднику банка сообщите реквизиты получателя денег и предъявите свой паспорт и пластик. При этом будьте готовы заплатить комиссию в размере 1,25% от суммы, если карточки выпущены в разных регионах.

Сервис Тинькофф

Сегодня крайне популярен сервис Тинькофф для переводов с одной карты на другую. Главное условие — карточки должны быть выпущены российскими банками, а тип платежной системы не имеет значения. Комиссия в этом случае 1,5% от суммы, а лимит — 100000 рублей.

С помощью мобильного

Перечислить деньги на карточку «Мир» можно посредством программы «Мобильный банк». Для этого необходимо будет отправить сообщение на короткий номер 900. В СМС следует указать «номер карты, откуда произойдет списание» «карта, на которую переводятся средства» «сумма».

Обратите внимание, что не требуется указывать номер полностью, впишите лишь последние четыре цифры. Для рассматриваемой операции устанавливается ограничение, связанное с суммой перевода

Лимит равен 10 тысячам. Комиссионный платеж не взимается, при соблюдении ранее указанных условий. Подтвердить операцию нужно будет с помощью пароля, который поступит в виде СМС.

Варианты перевода средств

Основная особенность «Мир» заключается в том, что они выпускаются на базе собственной платёжной системы, разработанной и обслуживаемой в России. Выпуск осуществляется большей частью основных отечественных банков, а также некоторыми иностранными, имеющими дочерние отделения в России (например, Райфайзенбанк).

В целом, карта имеет те же самые функции, что и любые другие. Она позволяет осуществлять переводы, платить в магазинах, снимать наличные. Использование методов осуществляется в том же порядке, что и при использовании иных сервисов, например «Виза» или «Мастеркард».

Допускается применение одного из следующих вариантов:

с использованием личного кабинета на сайте соответствующегобанка;
через мобильное приложение;
с помощью банкомата;
в кассе банка, который обслуживает пластик.

Каждый способ имеет свои особенности, которые нужно учитывать при проведении операции.

Перевод онлайн

Перечисление средств онлайн проводится одним из способов:

через личный кабинет на сайте банка;
с помощью мобильного приложения.

Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки:

Перевод через сайт	Перечисление через приложение
Осуществляется с компьютера. Требуется только интернет. Вход в личный кабинет по логину и паролю.	Требуется смартфон на базе Андроид или iOS.
Удобный интерфейс, полный спектр услуг без каких-либо ограничений.
Требуется подтверждение операции по смс, которое придёт на указанный при регистрации номер, соответственно, потребуется доступ к этому телефонному номеру.	Операция проводится в приложении, смс приходить не будет.
Одинаковые шансы получения информации злоумышленниками, так как мобильные телефоны можно точно также защитить при помощи антивирусной программы.

Процедура перевода через сайт будет выглядеть следующим образом:

зайти на сайт соответствующего банка и авторизоваться в личном кабинете, введя логин и пароль, полученные при регистрации;
перейти в раздел с платежами и переводами;
выбрать перевод на тот же или иной банк;
ввести реквизиты получателя;
подтвердить платёж по смс.

Рисунок 1. Вход в личный кабинет на сайте Сбербанка

Перевод по номеру был ограничен. Его можно осуществить только на дебетовую, на кредитную процедура была отменена. Это связано с многочисленными жалобами со стороны пользователей.

Алексей Петров, сотрудник Сбербанка.

Перевод через приложение не будет принципиально отличаться от перевода через сайт. Выглядит процесс следующим образом:

запуск приложения на смартфоне;
авторизация. Используется тот же логин и пароль, что и при авторизации на сайте;
переход в раздел с платежами и переводами;
выбор перевода на этот же банк или другой;
указание реквизитов получателя;
осуществление перевода.

Средства будут перечислены в срок до пяти дней, в зависимости от банка, но чаще всего перечисление проводится почти моментально.

Рисунок 2. Внешний вид окна с переводом средств на иной банк. У других банков процедура будет примерной такой же.

Через банкомат

Перевод можно будет провести только при наличии пластика при себе. Необходимо воспользоваться любым банкоматом, но если он будет обслуживаться иным банком, то за операцию может взиматься комиссию. Также стоит учесть, что не все банкоматы могут обслуживать «Мир».

Процедура проводится в следующем порядке:

в банкомат вставляется пластик в соответствии с указанной инструкцией;
вводится пин-код. К этому стоит отнестись внимательно, так как 3 ошибки подряд приведут к блокированию карты;
выбирается раздел с переводами на карты;
вводятся реквизиты получателя;
операция подтверждается через повторный ввод пин-кода.

Перечисление средств будет произведено в срок, не превышающий 3-5 дней, в зависимости от банка. Чаще всего операция завершается в ближайшее время, в течение первого часа.

Оплата через кассу банка

Заплатить можно и через кассу банка, но в этом случае придётся обращаться именно в тот банк, что выдавал пластиковую карточку. Перечисление может быть произведено как со счёта карты, так и с банковского счёта, к которому карта привязана. Это немного разные понятия.

Процедура проста — нужно посетить банк с документом, удостоверяющим личность, и заявить сотруднику на кассе о необходимости сделать операцию. Он подтвердит намерение лица и проведёт все действия.

Чаще всего оплата через кассу осуществляется тогда, когда перечисление при помощи карты или через интернет не представляется возможным. Но гражданин может воспользоваться способом в любой момент, по собственному желанию.

Системы денежных переводов

Система денежных переводов позволяет отправлять деньги, как с карты, так и наличные. И в России, в Беларуси работают следующие:

1. Юнистрим

Онлайн перевод из России в Беларусь: при переводе 10000 RUB комиссия 90 RUB — 0,9%.

Карта с пунктами для выдачи и отправки https://unistream.ru/locations/map/

2. Золотая Корона и KoronaPay

Отправить деньги из России в Беларусь можно онлайн с карты, и наличными через отделения партнеров https://koronapay.com/transfers/online/

Из Беларуси в Россию только наличными через банк. Переводы наличными через банки-партнеры доступны из многих стран: РФ, Беларусь, Грузия, Узбекистан, Азербайджан, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, а также Израиля, Турции, Греции, Иордании, Бельгии, Великобритании, США, Кипра, Кореи, Монголии, ОАЭ, Сербии, Чехии.

Пункты обслуживания системы есть во многих банках Беларуси, в России сервис переводов представлен в большинстве городов.

С 10000 RUB комиссия составит 198 RUB (почти 2%). В Беларуси насчитывает больше 100 точек обслуживания в Белинвестбанке, Технобанке и Франсабанке, в России представлен почти в любом городе. При отправке денег система удержит 1% от суммы, но не более 1000 RUB.

Также отправка онлайн доступна из ЕС* и Великобритании:

Австрия, Бельгия, Болгария, Великобритания, Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Исландия, Кипр, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция, Эстония;

3. Paysend

Кроссвалютные переводы с комиссией 1,5 EUR вне зависимости от суммы.

Ответ из поддержки о работе сервиса в России и Беларуси в конце мая 2022:

Переводы в Россию из-за рубежа приостановлены, и сроки возобновления переводов в Россию неизвестны. Переводы из России функционируют в штатном режиме с учетом установленных ограничений. У наших пользователей из России есть возможность отправить средства только в: Китай, Кыргызстан, Узбекистан и Таджикистан, и по России.

Переводы из Беларуси невозможны. Можно только получать переводы в Беларуси.

При выборе страны отправителя «Россия», Беларуси в списке страны получателя нету.

4. Western Union

Работа приостановлена с марта 2022. В Беларуси более 1300 отделений, в России пункты системы переводов есть практически в любом городе. Отправить деньги можно наличными в пункте выдачи или безналичным способом с карты. С 10000 RUB при отправке из России придется заплатить всего 99 RUB комиссии (1%). Если переводить из Беларуси, то на сумму до 5000 BYN комиссия 100 RUB, свыше – 2% от суммы.

Карты платежных систем Electron, Momentum и Maestro для таких переводов не подходят.

Как перевести деньги с карты МИР?

Карточка МИР – это полноценный платежный инструмент, который позволяет не только расплачиваться за товары и услуги в различных точках продаж и сервисах, но также переводить средства с нее другим пользователям. Существует несколько способов перечисления денег с национального пластика. Среди существующих вариантов наиболее популярными считаются:

через банкомат;
при помощи мобильного приложения (если оно есть);
через интернет в личном кабинете.

К примеру, если банком-эмитентом национальной карточки является Сбербанк, самым простым и удобным способом перевода средств другому пользователю будет использование сервиса Сбербанк Онлайн.

На МИР этого же банка

Одним из основных преимуществ отечественного пластикового продукта является то, что переводы денег внутри системы осуществляются без начисления процентов. Это правило касается продукции МИР, выпущенной один банком. Иными словами, перевод финансов между карточками, принадлежащими одной финансовой организации, происходит бесплатно.

Как перевести деньги с МИР на карту VISA или Мастеркард?

Передать деньги с продукта МИР Сбербанка на карту VISA или Мастеркард этого же банка доступно, используя такие варианты:

в персональном офисе Сбербанка Онлайн;
через приложение «Мобильный банк»;
при помощи банкомата либо терминала самообслуживания.

В первом случае через Сбербанк Онлайн следует действовать по инструкции:

Зайдите на главный сайт компании и авторизуйтесь в системе Сбербанк Онлайн.
В меню кабинета нажмите раздел «Карты» и выберите тот продукт, с которого будут отправляться средства.
Нажмите на пункт операции в выпадающем подменю и кликните на опцию «Перевод на карту Сбербанка».
Укажите реквизиты получателя и сумму перечисления.
Подтвердите транзакцию соответствующей командой.

Комиссия за услугу отсутствует, так как это перевод внутри системы, то есть оба продукта, выпущены одним банком

И не важно, что платежные системы отличаются

Перечисление через Мобильный банк Сбербанк происходит так:

Откройте раздел «Сообщения» на телефоне.
В разделе «Адресат» укажите номер 900.
В разделе «Текст» вбейте следующее:
ПЕРЕВОД_номер телефона адресата_ отправляемая сумма
Нажмите команду «Отправить».
Подтвердите действия полученным по смс кодом.

Третий вариант перевода денег (через банкомат) осуществляется так:

Вставьте карту МИР в банкомат.
Вбейте пин-код.
Нажмите «Платежи и переводы».
Затем кликните «На карту Сбербанка».
Пишите реквизит получателя и сумму.
Подтвердите транзакцию.

Комиссия при проведении транзакций между продукцией одного региона отсутствует. Сбор за услугу при перечислениях средств на карточку другой области составляет 1% от суммы, максимум 1000 руб.

Как перевести деньги с карты МИР на карту банка (другого)?

Перевод средств с карточки МИР, принадлежащей Сбербанку, на пластиковую продукцию других компаний (к примеру, Тинькофф или Альфа Банка) можно осуществить такими способами:

через интернет, используя сервис Сбербанк Онлайн – комиссия составит 1,5% от суммы отправления;
при помощи банкоматного устройства – комиссия 0,5% до 1%.

Лимит по сумме транзакции составляет 150 000 рублей.

Используя «Мобильный банк», выполнить перевод с карты МИР Сбербанк на карточку другого банка невозможно. Помните, что основное условие использования данного банкинга — подключение получателя денег к сервису. То есть такие операции доступно проводить только между клиентами Сбербанка, использующими Мобильный банк.

Дебетовые карты МИР в Сбербанке – условия обслуживания

Продукты российской национальной платежной системы доступны для заказа не только участникам проектов по выплате зарплат, но и всем остальным клиентам. Например, ее имеет смысл заказать для получения кэшбэка по программе «Privet MIR» или для зачисления пособий.

Самый популярный продукт в линейке Сбербанка — классическая карта МИР. Ее отличают простые условия:

Ежегодная плата – 450 р., но в первый год она обойдется дороже – 750 р. Изготавливают карточку бесплатно.
За сутки возможно снять наличными до 150000 р., а за месяц – до 1.5 млн. Без комиссии снятие доступно только в банкоматах и кассах банка.
Пакет СМС-уведомлений с сообщениями о покупках стоит 60 р./месяц. Бесплатно можно подключить пакет с кодами для подтверждения онлайн-операций, но без сообщений о покупках.
Перевыпуск по сроку действия будет осуществлен без взимания комиссии. При досрочной замене пластика из-за кражи, утери придется заплатить 150 р.

По программе «Спасибо» можно получать вознаграждение до 30% — от компаний партнеров.

Неименная карта МИР моментального выпуска

Бесплатная карта МИР Сбербанка моментальной выдачи – продукт начальной категории. Он предназначен для клиентов, которым надо срочно начать пользоваться пластиком (например, получить перевод) или для подключения к Сбербанк-Онлайн, если пользоваться карточкой активно не планируется.

Главные особенности продукта Momentum

Нет платы за обслуживание. Но если нужны сообщения о покупках, то за услугу SMS-информирования придется платить по 60 р. ежемесячно.
Перевыпуск не производится. Клиенту просто выдают полностью новую карточку моментально.
Снимать наличными можно не больше 100 тыс. рублей за месяц. А за 1 день получится снять с карточки не больше 50 тыс. рублей.
, которым выдан пластик. При получении наличных в другом регионе возьмут комиссию в 0.75%.

По программе «Спасибо» можно получать вознаграждение до 30% за траты в компаниях-партнерах.

Золотая карточка МИР Голд

Золотая карта платежной системы МИР в Сбербанке ориентирована клиентов с большими оборотами. Но за дополнительные возможности держателю придется платить по 3000 рублей в год, что подходит уже не каждому.

Ключевые плюсы золотого пластика

Можно выпустить «допки» для родственников и осуществлять общие расходы с одного счета.
Бесплатный мобильный банк с полным тарифом и уведомлениями по СМС о каждой транзакции.
Полностью бесплатный перевыпуск карточки по любой причине.
Повышенный лимит на снятие наличных в сутки до 300000 р.
За месяц можно снимать наличными до 3 млн рублей.

Бонусная программа по золотому пластику также выгоднее. Банк вернет баллами 5% за расходы в кафе или ресторанах, 1% — за траты в супермаркетах и 0.5% — за все остальное. Компании-партнеры будут также начислять вознаграждение до 30%.

МИР Премиальная — продукт для состоятельных клиентов Сбербанка

Пластиковая карта МИР Премиальная может быть выдана только участникам зарплатных проектов. Стоит она в зависимости от условий договора по зарплатному проекту от 0 до 4900 р. Остальным клиентам предлагают аналогичные продукты под названием «Карта с большими бонусами».

Преимущества премиальной карточки

Суточный лимит на получение наличных увеличен до 500 тысяч рублей.
Месячный лимит на снятие наличных повышен до 5 млн рублей.
Перевыпуск бесплатен независимо от его причины.
Бесплатный мобильный банк с полным пакетом СМС-уведомлений.
Можно выпускать «допки» для родственников.

Еще одно существенное преимущество продукта – повышенные бонусы. Банке вернет 10% от расходов на топливо и поездки с Яндекс.Такси или Gett, 5% — за оплату счетов в ресторанах, 1.5% — за платежи в супермаркетах и 0.5% — за все прочие расходы. А компании-партнеры предоставят дополнительный кэшбэк до 30%.

МИР Премиальная Плюс

Эксклюзивная карточка Премиальная Плюс выпускается также только для участников зарплатных проектов. Цена обслуживания ее может составить от 0 до 10000 рублей в год и зависит от условий договора между работодателем и банком.

Плюсы самой премиальной карточки

Снятие наличных без комиссии возможно в любых банкоматах всех банков.
За сутки можно снимать до 1 млн рублей через банкоматы и без ограничений – через кассы.
За месяц можно снять до 30 млн рублей.
Отсутствует лимит по приему наличных на счет.
Можно выпускать «допки» для близких (обслуживание стоит – 5000 р./год).

Главные плюсы пластика «Премиальный Плюс» в бонусах. При оплате счетов в ресторанах на бонусный счет вернется 10%, а при расходах от 150 тыс. рублей за месяц банк также вернет 5% от трат в супермаркетах. За другие траты вознаграждение будет стандартным – 0.5% от кредитной организации и до 30% — от партнеров.