История
8 августа 2022 года стало известно об инвестировании 30 млн рублей в SimpleEstate. В российскую платформу для инвестиций в коммерческую недвижимость вложился фонд AYR Capital, который в рамках сделки получил 13% стартапа. Таким образом, оценочная стоимость SimpleEstate по итогам раунда составила 230 млн рублей.
Привлеченные средства команда SimpleEstate намерена потратить на стратегическое развитие бизнеса и маркетинг. К августу 2022 года под управлением платформы находятся четыре объекта недвижимости стоимостью более 500 млн рублей (супермаркет «Пятёрочка» в Орехово Зуево, три офисных блока в БЦ «Нео Гео», супермаркеты «ДА!» в Чехове и «Лента» в Новосибирске.). По данным сервиса, средняя доходность инвесторов составляет 20–25% в зависимости от пропорции по объектам.
Генеральный директор SimpleEstate Никита Корниенко
Платформа позволяет широкому кругу инвесторов вкладывать деньги в профессионально отобранную коммерческую недвижимость вместе с экспертами рынка. Поиск, анализ, структурирование сделки, а также дальнейшее управление объектом SimpleEstate берет на себя.
| Мы находим инвестиционно привлекательный объект и проводим детальный аудит. После чего размещаем его на платформе, собираем заявки, подписываем договор с инвесторами, покупаем объект и выплачиваем дивиденды. Создаем отдельное акционерное общество, которое владеет объектом недвижимости, выступая в роли юридической прослойки, — отметил генеральный директор SimpleEstate Никита Корниенко. |
В конце марта 2022 года россиянам разрешили продавать недвижимость гражданам «недружественных стран». Такое решение приняла правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций. 1 марта 2022 года президент Владимир Путин подписал указ, который предполагал получать разрешение комиссии перед сделкой.
Частные инвестфонд AYR Capital, основанный Александром Рогачевым в 2014 году, специализируется на инвестициях в недвижимость и долговых инструментах.
2020: Привлечение инвестиций
3 июня 2020 года стало известно о привлечении 4 млн рублей компанией SimpleEstate. Как уточнил изданию Rusbase основатель стартапа Корниенко Никита, средства были получены в ходе pre-seed раунда для «разработки MVP-платформы, юридической структуры с АО и для транзакционных расходов на первые сделки».
Работавший в Goldman Sachs россиянин привлёк 4 млн рублей для своей платформы по инвестированию в коммерческую недвижимость
Корниенко не раскрыл, кто именно предоставил деньги на развитие платформы, однако, по данным базы «Контур.Фокус», деньги были получены от Антона Шрейдера, последние упоминания о котором в СМИ встречаются в 2014 году. Там Шрейдер фигурирует как управляющий директор Goldman Sachs. Шрейдер, согласно данным «Контур.Фокуса», получил 25% в ООО «Симпл эстэйт» (юрлицо SimpleEstate). Остальными 75% владеет Корниенко, передаёт Rusbase.
Плюсы и минусы
Положительные моменты ИФ:
- Вкладчики не отслеживают ситуацию на рынке, все действия предоставлены профессионалам.
- Цена одного пая привлекательна и может составлять всего 1000 рублей.
- Вложения во многих ПИФах производятся в разные активы, что уменьшает уровень потери средств.
- Средства инвестиционного фонда не облагаются налогом.
- Контроль осуществляет государство.
Минусы деятельности инвесткомпаний:
- При плохом управлении доход не гарантируется.
- Дополнительно из средств инвестиционного фонда оплачиваются услуги УК.
- Могут быть наложены ограничения на инвестиции в определенные секторы экономики.
Про ошибки и трудности
Кажется, что «Лайт-Инвест» не совершал каких-либо критически важных ошибок. Экономическая модель компании доказала свою жизнеспособность. На текущий момент компания работает на рынке уже шестой год, при этом у «Лайт-Инвеста» не было ни одного убыточного месяца. Да, были месяцы, в которых прибыль компании составляла всего 100-200 тысяч рублей, но всё-таки это не убыток, а маленькая прибыль.
Под сомнение может быть поставлена политика компании по обучению будущих трейдеров: с самого начала ее деятельности учредитель пропагандировал исключительно бесплатное обучение трейдингу, т.е. фактически любой желающий мог прийти в компанию и пройти бесплатное обучение. Платное обучение было введено лишь в 2021 году под натиском маркетологов, каждый из которых твердил как мантру: «бесплатное не имеет ценности для потребителя», нужно обязательно вводить платное обучение. Поэтому в «Лайт-Инвесте» ввели платные курсы. Стоимость, кстати, пожалуй, самая маленькая на рынке – всего 13900 рублей за месячный курс обучения, из которых часть средств будет возвращена ученику на его же торговый счет.
Основная сложность в работе компании – это неверие, люди отказываются верить, что для начала биржевой торговли им не нужны собственные средства. Им странно, когда в «Лайт-Инвесте» говорят, что не нужно вносить собственные средства для торговли, в то время как из каждого «утюга» и «Инстаграма» кричат, что начать торговать на бирже можно только при наличии стартового капитала. В «Лайт-Инвесте» на этот счет очень строгое правило – вносить собственные деньги для биржевой торговли запрещено, вся торговля производится только на деньги компании.
Также очень сильно мешает наличие большого количества в информационном пространстве инфоцыган и «учителей», которые за скромную плату в 2-3 тысячи рублей быстро обучат вас успешно торговать на бирже. Люди верят им, платят деньги, начинают торговать и быстро разочаровываются в рынке, теряя депозит, всё более и более утверждаясь во мнении, что на бирже заработать невозможно. Но больше всего раздражают «гуру», которые продают свое обучение работе на бирже за 100-500 тысяч рублей. Некоторые из них торговали на платформе «Лайт-Инвеста» и были заблокированы за постоянный слив денег. Чему могут научить такие «гуру»? Неизвестно.
Род деятельности платформы
Группа компаний «ТИК» позиционирует себя как компанию нового поколения, оснащенную всеми необходимыми и самыми современными инструментами для работы в сфере венчурных инвестиций. Компания осуществляет долгосрочные инвестиции капитала в акции всемирно известных компаний, фьючерсы и облигации, криптовалюты и недвижимость, постоянно развиваясь и добавляя в свой портфель новые, наиболее выгодные направления. Разработав доходную стратегию и подобрав команду профессионалов, администрация ТИК приняла решение об управлении средствами инвесторов. Таким образом, компания получает больше возможностей для инвестирования, а ее клиенты — стабильный доход.
Еще у ТИК есть свой эквайринг, что очень круто
Советы по выбору ИФ
Если вкладчик решил вложить средства в инвестиционный фонд на территории РФ, то необходимо определить параметры и провести действия:
Признаки мошенничества
При выборе инвестиционного фонда в РФ также стоит избегать мошеннических действий. Признаки организации, которой не стоит доверять:
- Фиксированный доход. Если называется конкретная сумма дохода, стоит обойти инвестиционный фонд стороной. Ни один аналитик не может с точностью утверждать такое, ведь условия ежедневно меняются.
- «Уникальное предложение». Такая фраза – попытка завладеть сознанием инвестора. На самом деле все структуры, виды и деятельность ИФ известна.
- Убытки. Ответственность за них должна быть прописана в договоре. Следует остерегаться фразы «Не несет ответственности за убытки».
- Срочное вложение. Предложение «Срочно вложить» тоже должно быть воспринято как признак мошенничества: вкладчику необходимо время, чтобы разобраться с ситуацией и узнать сведения о компании.
- Формулировки в договоре и рекламе. Должны быть четкими, не надо поддаваться на слова: примерно, ориентировочно, приблизительно, от и до.
- Старые схемы. Большинство методов облапошивания клиентов уже известны. Поэтому, если предлагаются такие схемы вложения денег, необходимо держаться от них подальше.
- Понятная деятельность. Если инвестор не улавливает схему работы инвестиционного фонда, лучше избегать его. В хороших ИФ все четко и ясно.
- Ноу-хау и нанотехнологии. Инвестировать можно только в те проекты, которые существуют реально, даже если эта вещь только что создана. Но, если убеждают вложиться в какое-то новое изобретение, которого еще не существует в природе, стоит отклонить такое предложение, сколь бы заманчивым оно ни было.
- Брокерские услуги. Подписывать бумаги на оказание брокерских услуг и личное управление сделками не стоит: всем этим должна заниматься УК.
Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?
Рассматривать такие паи надо с осторожностью: ситуация на рынке меняется ежечасно, на нее влияет развитие экономики стран, санкции государств, политическая ситуация, курс валюты. Поэтому, чтобы остаться на плаву, надо рассматривать доход ПИФа за несколько лет, а не за последние месяцы
Инвест Капитал Банк
Описанный сайт: lk361.trrs.ru/vhod.
Главная страница «банка» выполнена в лаконичном стиле, без рекламы или многочисленных меню. Все просто и понятно, взгляд не цепляется за ненужные детали. Здесь сразу видим информацию о переводе, продублированную в виде электронного чека. Тут же форма заявки на вывод 150 000 рублей. До нее мы доберемся позже, а пока присмотримся к другим элементам.
В своих расследованиях всегда обращаем пристальное внимание на 2 ключевых момента: саму суть очередного «заработка» и организацию, которая его предлагает. И оба пункта в данном случае дают понять, что Инвест Капитал Банк обман
Далее разберем подробнее.
Если вы уже читали обзоры на проекты Федеральный Расчетный Центр и Bank 24, то сами все поняли. Во всех случаях мошенники используют названия несуществующих компаний. Правда лохотрон Инвест Капитал Банк напоминает наименование существующей организации. Однако они не связаны.
Реальный банк имеет действующий сайт, где предлагают
различный услуги. А тут доступен лишь непонятный перевод. Да и название у
жулика пишется с пробелами, а у официального банка – слитно. Другие признаки
обмана:
- В лохотроне Инвест Капитал Банк деньги предлагают без проверки личности. Сообщение просто разместили на главной странице. Полный бред;
- В квитанции указали ИНН организации в неправильном формате;
- На сайте нет лицензий и регистрационного номера. Для финансовой конторы это недопустимо.
За красивой обложкой скрывается попытка выманить
побольше денег. Не поддавайтесь на уловки мошенника.
Ранее мы написали целую статью «Как заработать в интернете без обмана». Узнайте о реальных и честных способах, проверенных временем!
Процедура инвестирования через PEF
При всех различиях в законодательстве разных стран, общепринятое понимание таково: инвестиции в фонды прямых инвестиций — это покупка от 10% уставного капитала в виде дополнительно выпущенных акций либо облигаций.
Сами PEF могут инвестировать деньги пайщиков как напрямую, так и через портфельные компании, что является типичной практикой в США и Западной Европе. Качественно диверсифицировав вложения в акции предприятий из различных отраслей экономики, PEF в итоге получает низкий уровень риска. Это позволяет экономить на собственном экспертном бюро, занимающемся анализом и контролем инвестиций.
При этом деньги инвесторов могут как вкладываться целенаправленно, так и аккумулироваться для инвестирования в целый пакет компаний, определенных заранее. Выбор для инвестирования основывается как на стандартных оценочных методиках (например, EBITDA), так и на инсайдерской информации. Во втором случае можно сделать особенно удачное вложение:
- купить залоговые активы по существенно сниженной цене;
- купить акции «проблемной» компании, стоящей на пороге быстрого скачка;
- купить сильно недооцененные компании с очевидно высоким потенциалом;
- зайти на нишевый рынок, неинтересный крупным институциональным инвесторам, но дающий хорошую прибыль.
Принципы распределения прибыли в PEF
В настоящий момент существуют две основные схемы распределения прибыли между пайщиками PEF:
- Симметричная. Все вкладчики получают заработанные деньги строго после продажи ценных бумаг, приобретенных на их деньги.
- Асимметричная. Сроки выплат у вкладчиков разные и определяются правилами фонда.
Из-за того, что объект инвестирования обладает низкой ликвидностью, существуют определенные сложности с точным расчетом текущей стоимости пакета конкретного вкладчика. В этой связи возникают сложности как с досрочным выходом отдельного пайщика из проекта, так и с реализацией всего пакета, которым владеет PEF.
По истечении срока, на который создавался фонд, возникает вопрос, как именно конвертировать акции или облигации в живые деньги, из которых и будет выплачена прибыль пайщиков-инвесторов. Обычно PEF реализует один из следующих сценариев:
- Продажа всех акций новому стратегическому инвестору или другому PEF.
- Выход компании на IPO и продажа акций через фондовую биржу. Если за время со старта проекта компания, чьими акциями владеет фонд, добилась значительных финансовых успехов, выход на биржу является наиболее выгодным вариантом.
- Продажа акций менеджменту компании через механизмы BIMBO или в обмен на заемные средства.
Какие размеры прибыли допускается получить по акции?
В тех случаях, когда сертификаты приобретаются исключительно для получения прибыли, то необходимо тщательным образом рассмотреть подробнее эту процедуру. Для благополучного получения собственного вознаграждения от ценной бумаги, то предусматривается несколько распространённых способов. В первую очередь — это дивиденд. Во вторую очередь, будет считаться разница от купли-продажи акции.
Различия в период продажи предусматриваются в том, что допускается своевременно осуществить продажу собственных акций на рынке. Таким образом, обеспечить получение прибыли за счёт перепродажи, поскольку акции приобретались ранее по заниженной цене. По этой причине, потребуется осуществить подбор наиболее подходящего момента для реализации этой процедуры.
Между тем, их может быть несколько:
- в первую очередь, это оптимизация в развитости организации. В этот момент величина дивиденда стремительным образом возрастает. Это позволяет увеличить цену акции в значительной степени;
- во втором варианте, необходимо успешно подобрать время для того, чтобы реализовать акции на рынке, пока предприятие не разорилось. В противном случае, произойдёт обесценивание акций. Профессиональные эксперты регулярно осуществляют контроль и мониторинг за текущим состоянием акций, чтобы не упустить благополучные моменты;
- в период приобретения наибольшего количества ценных бумаг, владелец имеет все шансы увеличить собственные дивиденды, а также оказаться их главным держателем. Таким образом, в дальнейшем, он сможет благополучно самостоятельным образом принять какое-либо решение. В дополнение, ему потребуется грамотным образом отслеживать деятельность собственной организации.
Многоликие ваучеры
В далеком 93 году подобные сертификаты раздавались на бесплатной основе. Однако, кто на самом деле из населения, выиграл от приватизационных чеков государственного имущества?
30% граждан решили осуществить продажи ваучеров сразу же после их получения, что принесло им мгновенную, но не значительную прибыль. Большинство людей дают разные оценки этим доходам. Кто-то мог поменять ваучеры на две бутылки водки. Некоторые их готовы были поменять на $20. Некоторые предприимчивые граждане приобретали различную электроаппаратуру.
Вложенные в разнообразные финансовые организации ценные бумаги, давали относительные эффекты. Значительную часть получили те граждане, которые вложили ваучер в акции значительных государственных компаний. В некоторых регионах страны за один экземпляр ваучера могли дать 5900 тыс. акций компании Газпром. Исходя из рыночных цен, одна акция Газпром на фондовых рынках, стоила 190 руб. Если сегодня перевести 6 тыс. акций Газпром на наши деньги, то это получится почти 1,1 млн. руб. На эти вырученные средства можно без особого труда приобрести до двух автомобилей — Волга Сайбер.
Граждане, которые вложились в организацию под названием Альфа-Капитал, получили не значительную прибыль. На тот момент 1 акция оценивалось в 10 паев этой организации. 1 пай был оценён в 50 руб. Таким образом, если сегодня их продать, то можно благополучным образом получить лишь 500 руб. Если соотносить их с теми деньгами, то это как раз получится $20.
Большая часть разорившихся акционеров могут надеяться только лишь на компенсационную выплату. Однако власти готовы платить лишь по 10 руб. за один ваучер. Эти денежные средства не могут быть равноценными даже 1 бутылки водки. Совсем иная ситуация, если гражданин в качестве дополнения вкладывал к этим акциям собственные деньги. За это предусматриваются отдельные выплаты, но необходимо учитывать деноминацию.
В тех случаях, когда вкладывались 10 млн. устаревшей валюты, таким образом, население получает 10 тыс. современных рублей. Необходимо учитывать, что это максимальная компенсация. Подобные выплаты способен лишь получить акционер прогоревшей финансовой организации. Подробная информация по этому поводу отображена на веб-сайте Федеральных общественных и государственных фондов, которые защищают права вкладчика и акционера.
Старт бизнеса
Общие вложения в бизнес составили около 5 миллионов рублей. Источник средств – личные сбережения. Около 4 миллионов рублей составил первоначальный торговый депозит. Примерно миллион ушел на исполнение технологических решений и приобретение специализированного программного обеспечения. Скальпинг отличает скорость исполнения заявок, именно поэтому традиционное решение подключения трейдерского счета через инфраструктуру брокера для «Лайт-Инвеста» было неприемлемо.
С самого начала деятельности было принято решение подключаться к бирже, минуя брокерскую сетевую инфраструктуру, напрямую к биржевым серверам. У «Лайт-Инвест» собственные биржевые идентификаторы и шлюзы, через которые осуществляется прямое подключение к ядру боевой торговой системы московской биржи и собственный сервер, который расположен в дата-центре самой Мосбиржи. Всё это значительно сокращает срок исполнения биржевых заявок. Для сравнения: время исполнения заявок обычного инвестора, который торгует, скажем, через «Тинькофф Инвестиции», в пять раз дольше, чем наша скорость, – и это дает нам очевидные конкурентные преимущества перед рядовыми трейдерами. Возможность использовать бóльшие скорости – платная услуга, которую «Лайт-Инвест» оплачивает с самого начала деятельности компании.
Скальпинг, пожалуй, самый тяжелый вид биржевой торговли. В нашей среде ходит неформальный афоризм: скальпинг – самый тяжелый путь к легким деньгам. Чтобы хоть как-то сгладить тяжесть этого способа заработка, было придумано название Lite-Invest. Но, в действительности, на лайте в трейдинге не заработаешь – это тяжелый, каждодневный, психологически изнуряющий труд, при том, что обратной его стороной являются чрезвычайно высокие заработки.
Официально днем рождения «Лайт-Инвеста» считается 04 октября 2016 года. В первый месяц работы – в октябре 2016 года – весь торговый оборот компании составил несколько миллионов рублей. Сейчас такой оборот компания делает за пару минут. Среднемесячный торговый оборот «Лайт-Инвеста» по итогам 2021 года составил 67,9 миллиарда рублей. В первые месяцы работы компании с нами сотрудничало всего 2-3 трейдера, сейчас количество активных трейдеров превышает 320 человек.
Немного об учредителе
Учредитель ООО «Лайт-Инвест» Валерий Ишназаров начинал работу в небольшой региональной инвестиционной компании в качестве офис-менеджера. Но в 2004 году ушел с работы и начал заниматься собственными незначительными инвестициями в сфере недвижимости, пробовал торговать на рынке «Форекс». Далее, с появлением небольшого капитала, начал проводить инвестиции на фондовом рынке (средне- и долгосрочные). К концу 2016 года освоил скальпинг, создал небольшую трейдерскую компанию, в которой на сегодня торгует свыше 320 трейдеров разного профессионального уровня.
Ресурс компании
Сайт выглядит таким образом:
- Блог – в данном разделе 3 статьи по тематике инвестирования.
- Объекты – в разделе указано то, во что инвестировали клиенты ранее, и сделки по ним закрыты. Для того, чтобы получить более подробную информацию, необходимо зарегистрироваться на сайте.
- Новости – опубликовано три новости о ранее приобретенных помещениях.
- Как работает – примерный план юридической схемы сотрудничества.
Можно сделать вывод, что перед нами краудфандинговая компания-стартап, которая под видом инвестиционной фирмы привлекает средства.
Принципы работы проекта:
Покупка объектов недвижимости стоимостью от 50 до 300 млн рублей, работа в основным с крупными арендаторами. Инвесторские вклады в среднем 5 млн рублей.
Основатель Simple Estate Никита Корниенко прежде работал инвестиционным советником, поэтому, как он утверждает, знает нюансы всех типов инвестирования. Доли учредителей платформы составляют примерно 50%.
Примеры объектов, в которые инвестировали участники проекта Simple Estate:
- Пятерочка в Орехово-Зуево, целевая доходность 18% годовых, а средняя доходность 10% в год.
- Солнцево-Парк на улице Летчика Ульянова 3А, прибыль за год ориентировочно 15,3%, дивиденды в среднем принесут 7,2% годовых.
- Бизнес-Центр Neo Geo, 14,6% годовых, див доходность 2,9% в среднем за 5 лет.
О компании
SimpleEstate – это инвестиционная платформа коммерческой недвижимости
SimpleEstate позволяет любому желающему инвестировать в качественные объекты коммерческой недвижимости совместно с профессионалами рынка для получения стабильного рентного дохода, превышающего банковские депозиты и облигации.
Покупка объектов осуществляется за счет средств множества инвесторов, что позволяет даже с небольшим капиталом получить доступ к классу активов, ранее доступному только узкому кругу состоятельных людей.
Все заботы по поиску, анализу и управлению объектами берет на себя SimpleEstate.
Список лучших инвестфондов
Ниже находятся списки лучших ИФ как в РФ, так и в мире, представленные с учетом различных параметров.
Топ 10 ИФ России
| № | Инвестиционный фонд | Описание | Прирост (%) |
| 1. | Сбербанк – Глобальный интернет | Управление активами | 38,5 |
| 2. | Альфа-Капитал технологии | Фонды акций | 32,1 |
| 3. | РАЙФФАЙЗЕН – Информационные технологии | Фонды акций | 30,4 |
| 4. | Управление сбережениями – Азия | Управление сбережениями фондов | 30,3 |
| 5. | ВТБ – БРИК | Управление активами, фонды акций | 27,5 |
| 6. | ОТКРЫТИЕ – Китай | Фонды Открытия | 25,9 |
| 7. | Апрель Капитал | Акции компаний по добыче сырья | 25,4 |
| 8. | Открытие – Развивающиеся рынки | Фонды Открытия | 24,4 |
| 9. | РГС – Мировые технологии | Управление сбережениями | 23,5 |
| 10. | Райффайзен – Фонд активного управления | Фонды смешанных инвестиций | 23,3 |
Самые надежные в мире фонды
Среди лучших и инвестиционных организаций по всем параметрам находятся преимущественно иностранные компании.
| Инвестиционный фонд | Где находится | Активы (миллиардов долларов) |
| Fannie Mae | Вашингтон, США | 3 250 |
| Freddie Mac | Маклин, США | 1 946 |
| Credit Suiss | Цюрих, Швейцария | 927 |
| Goldman Sachs Group | Нью-Йорк, США | 856 |
| Morgan Stanley | Нью-Йорк, США | 803 |
| London Stock Exchange | Лондон, Англия | 777 |
| Berkshire Hathaway | Омаха, США | 535 |
| Nomura Holdings, Inc | Токио, Япония | 368 |
| Shinhan Financial Group | Сеул, Корея | 308 |
| State Street Corporation | Бостон, США | 274 |
| BlackRock, Inc. | Нью-Йорк, США | 240 |
| Voya Financial | Нью-Йорк, США | 231 |
Лучшие европейские фонды
| Название | Месторасположение |
| High-Tech Grunderfonds | Германия |
| SpeedInvest | Австрия |
| PMV | Бельгия |
| LocalGlobe | Великобритания |
| Mangrove Capital Partners | Люксембург |
| Alven Capital | Франция |
| Swisscom Ventures | Швейцария |
Рейтинг самых доходных ПИФов 2019
| № | Инвестиционный фонд | Описание, владельцы | Прирост (%) |
| 1 | ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора | ВТБ Капитал Управление активами | 30 |
| 2 | САН – Смешанные инвестиции | САН | 28 |
| 3 | Сбербанк – Природные ресурсы | Сбербанк Управление Активами | 28 |
| 4 | Ингосстрах пенсионный | Ингосстрах — Инвестиции | 27.4 |
| 5 | БКС Драгоценные металлы | Брокеркредитсервис | 26,5 |
| 6 | ВТБ – Индекс МосБиржи | ВТБ Капитал Управление активами | 25,8 |
| 7 | ВТБ – Фонд Акций | ВТБ Капитал Управление активами | 25,4 |
| 8 | Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек | Райффайзен Капитал | 25,3 |
| 9 | Солид – Индекс МосБиржи | СОЛИД Менеджмент | 25,2 |
| 10 | Лидер – Акции | Лидер | 24,6 |
Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов
| № | Инвестиционный фонд | Описание, владельцы | СЧА, МЛН RUB |
| 1 | ВТБ – Фонд Казначейский | ВТБ Капитал Управление активами | 28 322,73 |
| 2 | Газпромбанк – Облигации плюс | Газпромбанк — Управление активами | 23 733,55 |
| 3 | Рублевые облигации | Пенсионные накопления | 23 410,70 |
| 4 | Райффайзен – Облигации | Райффайзен Капитал | 18 468,40 |
| 5 | Альфа-Капитал Облигации плюс | Альфа-Капитал | 17 909,66 |
| 6 | Сбербанк – Фонд перспективных облигаций | Сбербанк Управление активами | 17 809,31 |
| 7 | Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец | Сбербанк Управление активами | 14 464,58 |
| 8 | ВТБ – Фонд Сбалансированный | ВТБ Капитал Управление активами | 13 314,65 |
| 9 | Альфа-Капитал Еврооблигации | Альфа-Капитал | 9 40 |
| 10 | Еврооблигации | Пенсионные накопления | 7 785,54 |
Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств
| № | Инвестиционный фонд | Привлеченные средства, млн RUB |
| 1 | ВТБ – Фонд Сбалансированный | 10 700 |
| 2 | Альфа-Капитал Еврооблигации | 7 612 |
| 3 | ВТБ – Фонд Казначейский | 5 540 |
| 4 | Альфа-Капитал Баланс | 4 236 |
| 5 | Сбербанк – Денежный | 3 628 |
| 6 | ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций | 3 541 |
| 7 | Сбербанк – Природные ресурсы | 3 496 |
| 8 | ВТБ – Фонд Акций | 3 322 |
| 9 | Рублевые облигации | 2 290 |
| 10 | Альфа-Капитал Ликвидные акции | 2 269 |
Международный опыт
В зарубежных странах достаточно много примеров успешных платформ краудфандинга, которые собирают деньги от коллективных инвестиций и направляют их в том числе на развитие различных сегментов недвижимости, стартапов и так далее. Согласно прогнозу Всемирного банка, к 2025 году объём краудфандинговой индустрии может вырасти до 96 млрд долларов.
Количество таких платформ для инвестиций в мире исчисляется сотнями. На американском рынке популярны Fundrise, Realty Mogul, RealtyShares, RealCrowd. Через такие площадки проинвестированы сотни миллионов долларов. В Европе — Exporo, Property Partner, The House Сrowd с инвестициями до 200 млн евро через каждую площадку. «Как правило, зарубежные площадки привлекают деньги на короткий срок — до двух-трёх лет, получают доходность либо от спекулятивных сделок, либо работая с девелопментом/редевелопментом, зачастую используется банковское плечо, и в залог банку передаётся весь проект», — поясняет вице-президент консалтинговой компании Becar Asset Management Ольга Шарыгина.
Среди крупнейших проектов, которые были реализованы благодаря краудфандинговым площадкам, в компании Becar Asset Management называют проект Weissenhaus Grand Village в Германии. Автор проекта выкупил деревню на побережье Балтийского моря и в 2014—2015 годах собирал деньги на превращение её в люксовый спа-курорт за счёт реконструкции 40 строений. Через платформу Companisto автору проекта удалось привлечь 8,1 млн долларов от 1800 инвесторов.
Виды ПИФ
Виды ПИФов разделяются на три основных, которые, в свою очередь, имеют еще более мелкое деление.
- Открытого типа. В такие ИФ можно вкладывать средства и забирать из них постоянно. Необходимо только написать заявление или заключить договор, который будет рассмотрен в течение нескольких дней.
- Закрытые. Как правило, созданные в самом начале проекта с огромными денежными поступлениями, вывести средства можно только после его завершения. В такие организации вкладываются крупнейшие компании.
- Интервальные. Что-то среднее между открытым и закрытым. В отличие от обоих, вкладывать сбережения и выводить их можно, как правило, ежеквартально, определенное число дней. Это позволяет управляющей компании максимально вкладывать паи и не держать их у себя.
Акций
ИФ может быть открытого, закрытого и интервального типа. Сегодня фонд акций встречается чаще по сравнению с другими.
Облигаций
Торговля происходит на российских и международных биржевых рынках.
При больших рисках за последние 3 года фонды облигаций увеличили свой доход в 1,5 раза, что гораздо больше фондов акций.
Недвижимости
Создаются для вложения средств в строительство и управление недвижимым имуществом. Чаще всего закрытые. Сюда привлекаются крупные компании.
Бывают нескольких видов:
- Строительные. Занимаются строительством зданий, которые в дальнейшем могут продаваться или сдаваться в аренду.
- Земельные. Проводят действия с земельными участками, увеличивающие их стоимость.
- Девелоперские. Осваивают купленные в РФ земли, застраивают их, ремонтируют объекты недвижимости, переоформляют.
- Рентные. Сдают жилые и нежилые строения в аренду, получая с этого прибыль.
Собственность инвестфонда – только объекты и ценные бумаги, связанные с недвижимостью. Вложиться, например, в энергетический сектор ПИФ не может.
Денежного рынка
Фонд денежного рынка вкладывает свои средства в специфические активы, то есть не покупает акции и облигации. Действует путем выдачи займов, предоставляет депозиты.
Виды ИФ денежного рынка:
- Розничные. Среди вкладчиков в основном частные лица, таких более 30%. Прибыль такого инвестиционного фонда выше, чем просто вклад в банке, но и больше риски.
- Институционные. Минимальные вложения очень высоки и рассчитаны на компании и государство. Они работают по автоматическому принципу. Деньги поступают периодически через электронный перевод со счета корпорации.
Проекты инвестирования рассчитаны на срок не более 1 года. На рынке покупаются казначейские векселя, депозитные сертификаты.
Сбалансированные смешанные фонды
Такой инвестфонд может менять свои вложения в зависимости от ситуации на рынке. Если дешевеют акции, то можно перевести инвестиции в другие ценные бумаги или недвижимость. Главное, чтобы УК тщательно отслеживала изменения на биржевых рынках.
Хотя доход таких ПИФов ниже, чем вложение только в определенный вид.
Условия инвестирования и активы Impact Capital
На сайте нет подробно прописанных условий инвестирования. Не указан и вид договора, который заключается между сторонами (займ, покупка акций или договор оказания услуг). Конкретную информацию можно узнать только заказав консультацию или оставив свои данные для связи.
В самопрезентациях разводилы часто упирают на собственные активы, которые уже сейчас оценивают в 11 млн долларов. Но эта оценка не совпадает с реальными данными
Многие эксперты обращали внимание, что в Impact Capital «раздули» стоимость своих активов, переоценивая их в несколько раз. Также эти фейковые данные используют для оценивания своих акций, продавая их акционерам по завышенной и необоснованной цене
Клиентов Impact Capital уверяют, что контора диверсифицирует свой портфель, не вкладывая в один актив более, чем 20%. На самом деле это не так.
Около 21% активов приходится на Yogurt Shop, доля еще двух компаний составляет около 30%. Назвать это грамотным управлением рисками нельзя даже с натяжкой, но инвесторам обещают, что все под контролем и прибыль будет только расти.
Чтобы привлечь еще больше клиентов, в Impact Capital применяют также партнерскую программу на таких условиях:
- привлекая вкладчиков, партнер получает 3-5% от суммы привлечения;
- 150 000 рублей можно получить за инвестиционно выгодный проект;
- за подготовку проектов предусмотрено вознаграждение от 50 000 рублей;
- также полагается процент от прибыли закрытых сделок.
Отдельно подчеркивается, что каждый может пройти обучение и стать успешным партнером Impact Capital. Но на деле это просто подготовка кадров, которые будут бесплатно обрабатывать огромный массив информации, отбирать и оценивать проекты, находить клиентов.
Особенности бизнеса
«Лайт-Инвест» представляет собой цифровую платформу, на которой любой трейдер, обладающий базовыми знаниями о фондовом и срочных рынках, может взять деньги у «Лайт-Инвеста» и совершить сделку на биржевом рынке. Новичку предоставляется 10 000 рублей, из которых он в результате совершения сделки может потерять только 500 рублей. Если человек их теряет, «Лайт-Инвест» блокирует такого пользователя, с правом восстановления через месяц. Если же трейдер показывает профитную биржевую торговлю, «Лайт-Инвест» добавляет такому трейдеру покупательскую способность, увеличивая ему возможность зарабатывать.
Таким образом проходит естественная конкурентная селекция трейдеров в нашей компании. За каждым трейдером следит робот – торговый алгоритм, который в случае нарушения риск-показателей блокирует торговлю нарушившему правила трейдеру. Если же робот не справляется со своей задачей, неудачливого трейдера блокирует наш риск-менеджер (это уже не робот, а настоящий человек). Прибыль делится в следующей пропорции: 80% прибыли трейдеру, 20% прибыли «Лайт-Инвесту». Чем опытнее трейдер, тем процент «Лайт-Инвеста» становится меньше.
Наша целевая аудитория – молодые люди, в основном мужчины, в возрасте от 16 до 25 лет, жители городов-миллионников и всех малых городов России. В нашей команде очень мало трейдеров из Москвы, связываем это с тем, что в Москве много соблазнов и не все москвичи готовы тратить по 6-8 часов в день для торговли на бирже. В малых городах ситуация иная – работы мало, престижной работы еще меньше, а биржевая торговля для многих – замечательный способ, не выходя из дома, освоить высокооплачиваемую профессию, получить капитал для торговли и зарабатывать приличные даже по меркам Москвы деньги.
«Лайт-Инвест» – это low-cost компания. Она словно авиакомпания «Победа» в сфере авиаперевозок. В «Лайт-Инвесте» нет раздутого штата специалистов – в компании работает только один директор. Все остальные неторговые функции (бухгалтерия, маркетинг, софт, поддержка партнеров и даже риск-менеджмент) отданы на аутсорсинг. В «Лайт-Инвесте» строгие правила торговли и риск-менеджмента, за несоблюдение которых платформа беспощадно прощается с трейдерами – всё это позволяет нести низкие издержки на содержание компании и не позволяет возникать убыткам. На текущий момент содержание компании обходится где-то в 500 000 рублей в месяц. Мы работаем по часам Мосбиржи: с 07:00 утра московского времени до ее закрытия. Биржа, как и мы, работает с понедельника по пятницу. Сезонности нет.
На текущий момент трейдеров «Лайт-Инвеста» обслуживает команда из 12 человек: это главный инвестиционный стратег, 2 бухгалтера, риск-менеджер, суппорт, дизайнер, smm-менеджер, офис-менеджер, отдел продаж, консультанты. Можно смело утверждать, что на каждого трейдера работает 12 человек. Цель их работы – создать максимально благоприятные условия для трейдера, снять с него все технические вопросы, сделать всё, чтобы трейдера ничего не волновало, кроме ежедневной торговли.
Ежемесячный доход и чистая прибыль – это коммерческая тайна. Можем сообщить, что за 2020 года доходность портфеля составила 640,52% по отношению к 2019 году, а за 2021 год – 529,40% по отношению к 2020 году. Выручка в 2019 года была на уровне 6,7 миллиарда рублей, а в 2020 году – уже свыше 35 миллиардов рублей. Отчетность за 2021 год к моменту подготовки данного материала еще не сведена.
Как такового среднего чека в «Лайт-Инвесте» не существует. «Лайт-Инвест» не реализует товары и не оказывает услуги. Для «Лайт-Инвеста» важны показатели торгового оборота, депозит трейдера, его возможная просадка, ну и, разумеется, прибыль каждого трейдера. В настоящее время рекорд нашего лучшего трейдера – свыше 20 миллионов рублей за одну торговую сессию.
