Риски проекта: анализ, оценка и стратегии управления

Что еще в мире финансов?

Аналитика

С любовью от Gerchik & Co: скидки на боксы для трейдинга до 20%

Подарок от Gerchik & Co — пополнение счета без комиссии
Акция! Gerchik & Co дарит депозиты своим новым клиентам
Jaguar Land Rover приостанавливает поставки автомобилей в Россию

Блоги

В чём феномен Shib Cоin

Китайское олицетворение огромных обязательств в Лондоне
Топ-5: от каких инвестиций лучше отказаться
Куба приостанавливает хождение доллара на своей территории

Виктор Геращенко об Эльвире Набиуллиной: ты пришла в чужую организацию

Александр Герчик запустил брокера Gerchik & Co
Видео с Алгоритмуса-2015: выступления экспертов + неформальное общение
Profit Place: я бы поднял курс доллара выше 72 рублей

Что означает индекс S&P 500?

Стоит вначале расшифровать аббревиатуру индекса, чтобы углубиться в более глубокое понимание деталей. S&P — standard and poor’s — это компания, которая занимается аналитикой финансовых рынков. Между прочим, эта компания является одной из ведущих наряду с Moody’s и Fitch Ratings, которые занимаются составлением рейтингов мировых компаний.

Следовательно, нетрудно догадаться, что индекс S&P 500 составлен в честь своих создателей, а цифра 500 рядом с названием означает наиболее крупные по капитализации американские компании.

Базовый период отчета взят на интервале 1941-1943 года, и его базовое значение 10.

Процедура торговли для российского инвестора

Прямой выход на биржу Nasdaq предусмотрен только для квалифицированных инвесторов. Обычному инвестору для торговли на этой фондовой бирже нужен посредник.

Перечислю несколько возможных вариантов.

Через зарубежного брокера

Гражданин РФ может открыть счет у иностранного брокера и получить доступ к инструментам на бирже Nasdaq и других американских биржах.

Выбор для отечественного инвестора не большой:

Interactive Brokers. Одна из самых популярных в России брокерских компаний. Из плюсов — отсутствие минимального депозита (но рекомендуемая сумма — от 30 000 долларов) и русскоязычная поддержка. Из минусов — комиссия берется даже при отсутствии сделок и отсутствует только при сумме на счету более 100 000 долларов.
Score Priority. Компания принадлежит российскому брокеру Финам. Из плюсов – есть тариф без комиссии. Из минусов — есть минимальный порог входа в 5 000 долларов и комиссия при отсутствии сделок и за ведение счета.
Lightspeed. Не самый популярный вариант. Минимальный депозит здесь составляет 10 тысяч долларов. Комиссия за неактивность — 25 долларов в месяц, если на счету сумма менее 15 тысяч долларов. Кроме того, отсутствует русскоязычная поддержка.

Акции на бирже СПб

На Санкт-Петербургской бирже можно купить американские акции, а также акции самого биржевого холдинга Nasdaq (тикер NDAQ).

Индексные фонды на Московской бирже

На МосБирже можно инвестировать в некоторые инструменты из IT-сектора:

Индексный фонд от FinEx (тикер FXIT). В его состав входит 90 компаний, среди которых Apple, Visa, Microsoft, Intel, IBM, Cisco. По состоянию на конец 2021 года одна акция стоила 9 364 рубля. За последние 5 лет доходность составила более 276 % в рублях.
Биржевой фонд от Тинькофф (тикер TECH). Он ориентируется на Nasdaq-100, отобрав оттуда 40 самых популярных компаний. Цена за одну акцию — 0,091 доллара.
«Технологии 100» от УК Альфа-Капитал (тикер AKNX). Стоимость одной акции — 17,87 долларов.

Вы составили список рисков: что теперь делать?

Есть четыре основные стратегии, как реагировать на риски. Можно попробовать избежать рисков, принять их, передать их другой команде; их также можно уменьшить и контролировать.

Рассмотрим каждый способ.

Избегать. Иногда вы можете избежать риска полностью. Например, если вы сомневаетесь в надёжности подрядчика, который часто не соблюдает сроки, вы можете перестать работать с ним.

Принять. Этот способ подойдёт для рисков с низкой или средней вероятностью и без тяжёлых последствий для проекта. Нужно принять, что такой риск существует, и отслеживать его всё время до окончания проекта.

Представим, что поставщик неожиданно заявил, что у него нет нужных вам компонентов, однако он пополнит запасы в ближайшее время. Возможно, это скажется на сроках проекта.

Можно начать работу с другим поставщиком, но такой риск лучше принять. Это имеет смысл, если задержки не критичны для проекта. Если не искать нового поставщика и смириться с риском, это избавит команду от лишней работы.

Уменьшить или контролировать. Для смягчения риска используйте дерево решений. Это блок-схема, которая показывает, какие решения существуют для каждой проблемы. Например, если компания работает с исполнителем, который срывает сроки, ему можно постоянно напоминать о задаче: отправлять имейлы каждый день или звонить.

Виды инвестиционных рисков

Давайте немного разберем, какие бывают виды рисков в современном мире, на данный момент в каждой сфере деятельности есть свои риски и часто их просто не избежать. Рассмотрим основные риски, с которыми мы можем столкнуться при инвестировании, торговле на рынке форекс и бинарных опционов.

Какие виды рисков существуют на данный момент, это:

Недиверсифицируемые (системные) риски;
Диверсифицируемые (несистемные) риски.

Системные риски

В системные риски входят такие как инфляционные, валютные и процентные.

Данный вид рисков влияет на количество активов, которое могут быть большими, а также на важные политические заявления, которые могут повлиять снова на ваши активы. Данный вид рисков ни как не угадать и практически невозможно защититься, так что нужно всегда быть готовым к колебаниям в макроэкономике.

Валютные риски – они возникают при колебании валютных курсов, они влияют на инвестиции в валюте и ценные бумаги.
Процентные риски – происходят при обновлении банковской ставки центрального банка государства, рынок форекс очень часто на них сильно реагирует, всегда можно посмотреть прогнозы в экономическом календаре и обезопасить себя.
Инфляционный риск – происходят при повешении инфляционного уровня и сильно влияют на стоимость ценных бумаг и акций.

Не системные риски

Данный вид подразумевается как определенные колебания в активах, поглощения конкурентов или наоборот, кто-то хочет пошатнуть конкурентов для выбивания с лидирующих позиций. От такого риска всегда можно себя уберечь, если вы используете при инвестировании диверсификацию.

Данные риски всегда можно пред угадать или даже узнать из новостей, от них будет легче уберечь свои активы и даже есть возможность хорошо заработать.

В нашем случае такие риски могут быть присутствовать, так как практика показывает, что любой дилинговый центр, брокер может обанкротиться, или быть просто напросто ХАЙПОМ (финансовой пирамидой). За примерами далеко ходить не нужно, это MMCIS, Пантеон Финанс и многие другие, не хочу о них вспоминать и перечислять.

Как составить план по управлению рисками

План по управлению рисками — это документ, который описывает возможные риски и способы их снизить. Если у вас есть такой план, все члены команды и заказчики будут в курсе, какие проблемы могут возникнуть во время реализации проекта. Документ нужно постоянно дополнять, так как новые риски могут появиться на любом этапе проекта.

План можно создать в «Google Документах». Так все члены команды будут иметь к нему доступ. Укажите название компании, название проекта и кто создал этот документ — чтобы было понятно, к кому обращаться, если возникнут вопросы. Также можно написать, когда документ был создан и когда обновлялся в последний раз. Так команда будет понимать, насколько он актуален.

Так может выглядеть шапка плана по управлению рискамиСкриншот: Google Career Certificates / YouTube

Далее напишите цель документа: смягчить последствия рисков в проекте. В план нужно добавить краткое описание проекта — и написать, какие проблемы проект переживёт, а какие риски могут его изменить.

Следующая часть — самая важная. Создайте таблицу, в которой вы распишете все возможные риски, оцените их и добавьте возможные решения для каждого. Как это сделать, мы разобрали в предыдущих разделах.

Например, один из рисков — поставщик не успевает уложиться в сроки. У этого риска средний уровень. Для снижения риска есть решение: ежедневно созваниваться с поставщиком.

Инфографика: Майя Мальгина для Skillbox Media

Важно, чтобы не только команда знала о планах. Обязательно встретьтесь с заказчиком или напишите ему письмо, чтобы рассказать, какие риски есть у проекта.. Так вы уже в начале проекта будете понимать, поможет ли заказчик решить проблемы, если они возникнут

Например, если заказчик предупредил, что он не сможет увеличить бюджет, вы учтёте, что работаете с ограниченными ресурсами и дополнительных средств не будет.

Так вы уже в начале проекта будете понимать, поможет ли заказчик решить проблемы, если они возникнут. Например, если заказчик предупредил, что он не сможет увеличить бюджет, вы учтёте, что работаете с ограниченными ресурсами и дополнительных средств не будет.

Если вы не расскажете о рисках заказчику заранее, в середине проекта они могут стать неприятным сюрпризом. Так вы можете подорвать доверие к себе и всей компании. Если же заинтересованные стороны знают о рисках, все понимают, чего потенциально можно ожидать при работе над проектом.

Особенно важно поговорить с заказчиком, если есть риски высокого уровня. В таком случае лучше встретиться с ним и пообщаться лично

Возможно, вы найдёте совместные решения. Риски среднего и низкого уровня можно обсудить по электронной почте.

Индекс S&P 500 и рыночная оценка

Инвесторы, как правило, пользуются всеми возможными инструментами для вычисления истинной цены акций компаний или всего рынка. Анализ переоцененности или недооцененности предприятия проводится при помощи коэффициента цены/прибыли. Индекс S&P 500 дает возможность оценить весь рынок сразу.

Например, аналитики, проводящие соответствующие расчеты, забили тревогу, когда коэффициент цена/прибыль превысил 30 пунктов. Такое случалось несколько раз за всю историю наблюдений, в предыдущих случаях вправду зафиксировали обвал. После заявлений экспертов в наши дни индекс S&P 500 несколько снизился.

Ключевые компании

S&P 500 был создан в 1997 году одной из компаний сети McGraw-Hill. До этого существовали и другие индексы, например, S&P 90. Когда S&P 500 запустили в него входило 425 промышленных корпораций, 60 энергетических и 15 железнодорожных предприятий. Финансовые компании были включены в расчет позже. Отметим, что в индекс входят только публично торгуемые корпорации. На 500 предприятий, включенных в индекс, приходится 80% капитализации фондового рынка штатов. Так что S&P 500 не зря называют индексом широкого рынка.

Ключевыми компаниями S&P 500 можно назвать такие предприятия:

Apple
Microsoft
Amazon
ExxonMobil
Johnson & Johnson
Berkshire Hathaway
JPMorgan Chase
Alphabet (оно же Google)

Комитет индекса постоянно мониторит состояние рынка. Все позиции индекса не являются стабильными, состав меняется приблизительно пять десятков раз за год, в зависимости от сделок слияния или ликвидации.

S&P 500 vs биткоин

S&P 500 – это индекс на базе акций 500 самых капитализированных публичных компаний, чьи ценные бумаги представлены на фондовых биржах США.

Многие называют S&P 500 «лакмусовой бумажкой» американской экономики. Движения индекса показывают настроения участников рынка. На фоне ослабления экономики США S&P 500 часто демонстрирует отрицательную динамику.

Многие считают S&P 500 индикатором здоровья фондового рынка. Падение индекса свидетельствует об ослаблении рынка ценных бумаг.

S&P 500 ETF против Dow Jones ETF: обзор

Биржевые фонды (ETF), которые отслеживают индекс S&P 500 и промышленный индекс Dow Jones (DJIA), являются одними из наиболее широко торгуемых ETF на рынке сегодня.

Оба ETF имеют по существу одинаковый риск, связанный с ними. Dow ETF отслеживает только 30 компаний1, тогда как S&P ETF отслеживает все 500 компаний из S&P 500, что делает фонд более диверсифицированным, чем Dow. В результате, индекс Доу-Джонса может быть связан с большим риском, поскольку движение цены акций одной компании может иметь большее влияние на общий индекс, поскольку меньше компаний может компенсировать это движение.

Оба этих ETF имеют высокую степень корреляции, что означает, что они большую часть времени движутся в одном и том же направлении, и оба имеют схожие активы. Однако между двумя фондами есть явные различия.

Ключевые выводы

Два самых популярных индексных ETF включают SPY («Пауки») и DIA («Бриллианты»).
SPY – это SPDR S&P 500 ETF, который отслеживает 500 компаний в индексе S&P 500.
DIA – это индексный фонд промышленного индекса Dow Jones SPDR, который вместо этого отслеживает 30 компонентов Dow.
Хотя у ETF есть некоторые общие черты, они отслеживают разные индексы и построены по-разному, поэтому инвесторы должны понимать ключевые различия.

Что такое индекс, взвешенный по капитализации?

Взвешенный по капитализации индекс – это тип индекса фондового рынка, в котором отдельные компоненты индекса включены в суммы, соответствующие их общей рыночной капитализации (сокращенно «рыночная капитализация»). Рыночная капитализация компании рассчитывается путем умножения количества размещенных в обращении акций на текущую цену одной акции. (Выпущенные акции – это акции, принадлежащие отдельным акционерам, холдингам институциональных блоков и инсайдерским холдингам компаний.) Таким образом, рыночная капитализация отражает общую рыночную стоимость выпущенных акций фирмы. Индекс, взвешенный по капитализации, также известен как индекс, взвешенный по рыночной стоимости. Индекс фондового рынка измеряет подмножество фондового рынка и помогает инвесторам сравнивать текущие уровни цен с прошлыми ценами, чтобы собрать информацию о текущих показателях рынка. Три основных фондовых индекса США – это Nasdaq Composite Index (IXIC), Dow Jones Industrial Average и Standard and Poor’s (S&P) 500 Index. Индекс рассчитывается с использованием различных методов (включая метод взвешивания по капитализации) с использованием цен выбранных акций.

Ключевые выводы

Индекс, взвешенный по капитализации, – это методология построения индекса, при которой отдельные компоненты взвешиваются в соответствии с их относительной общей рыночной капитализацией.
Компоненты с более высокой рыночной капитализацией имеют больший процентный вес в индексе. И наоборот, компоненты с меньшей рыночной капитализацией имеют меньший вес в индексе.
Критики индексов, взвешенных по капитализации, утверждают, что чрезмерный вес в пользу более крупных компаний дает искаженное представление о рынке.

S&P 500: что это и зачем

Индикативный фондовый показатель Standard and Poor’s 500 Index включает анализ публичных акций 500 (±5) компаний США и рассчитывается как средневзвешенный по уровню капитализации. Его еще называют «индикатором широкого рынка», так как в его состав входят представители всех отраслей экономики; у этого биржевого инструмента есть своя цена, которую также можно анализировать. Этот показатель «контролирует» около 80% американского рынка. Индекс S&P 500, в отличие от старичка Доу-Джонса (DJ30), включает данные не самых крупных, но самых востребованных рынком компаний, а потому оценивает ситуацию более объективно, а главное – достоверно.

SP500 реагирует практически на все региональные и мировые события – финансовые, политические, организационные, а также на природные катаклизмы и вообще любую нестабильность. Активно отрабатываются показатели статистики (в основном – США) и экономические новости.

Активы, которые мониторит Dow Jones

Нет никаких конкретных правил, устанавливающих нормы, на основании которых организация включается в Dow Jones. Правда, для того, чтобы попасть в DJIA, компания должна играть заметную роль в экономической деятельности США, входить в число крупнейших участников промышленного сектора. Кроме того, ценные бумаги должны быть включены в листинг биржи NASDAQ или NYSE.

DJIA регулярно вносит изменения в перечень компаний, в соответствии с изменениями в экономике. К 1928 году список разросся до 30 участников, а начинался с 12. С тех пор он менялся 60 раз.

Крайнее изменение было проведено 24.08.2020 года. Активы Salesforce, Amgen и Honeywell были добавлены в перечень акций, отслеживаемых бенчмарком, вместо ExxonMobil, Pfizer и Raytheon Technologies.

Что такое индекс Доу Джонса

До середины XIX века в мире не было биржевого индикатора, способного отобразить экономическое состояние страны или какого-то сектора экономики. При выборе акций для покупки инвесторы пользовались только фундаментальным анализом: изучали компанию, ее отчетную документацию, новости и прогнозировали ее развитие. Это было время бурного роста американской экономики: по всей стране строились железные дороги, открывались промышленные предприятия, добывалось сырье для обеспечения их способности.

Экономика развивалась, а оценить уровень ее роста было невозможно – не было ни формул, ни специальных индикаторов. В 1884 году такой инструмент был разработан Чарльзом Доу, основателем и редактором газеты Wall Street Journal. Его индекс создавался как индикатор, позволяющий журналистам и аналитикам оценивать общие показатели развития американской экономики.

Сначала индекс назывался Dow Jones Transportation Average, так как в его расчет брались акции 11 компаний, девять из которых были железнодорожными. Этот индекс до сих пор существует и торгуется под биржевым тикером TRAN.

В 1896 году появился новый индекс – Dow Jones Industrial Average (DJIA), задача которого – оценивать уровень развития американской промышленности. Сначала в расчет брались акции 12 промышленных предприятий, в 1916 году их численность выросла до 20, а уже в 1920 году – до 30. Именно этот индикатор по умолчанию и называют индексом Доу-Джонса. Именно о нем чаще всего говорят и пишут в новостях.

Описание понятия простыми словами

За последние 100 лет правила расчета индекса нисколько не изменились. Он по-прежнему показывает состояние американской экономики на основе цен акций 30 крупнейших компаний. Периодически обновляется его состав: какие-то компании банкротятся или по другим причинам прекращают работать, на их место приходят другие, но их число остается неизменным – 30.

Dow Jones Industrial Average – это старейший и важнейший биржевой индекс. Такие показатели помогают аналитикам делать экономические прогнозы, а инвесторам – отслеживать поведение рынка ценных бумаг. К примеру, когда часть акций подорожает или упадет в цене, индекс покажет, на сколько в среднем вырос или упал рынок.

Этот показатель важен, чтобы понять, в каком состоянии находится тот или иной сектор экономики, а уже при помощи технического и фундаментального анализа эксперты делают свои макроэкономические прогнозы.

Как рассчитывается индекс

Сначала индекс рассчитывался просто: суммировалась стоимость акций всех входящих в него компаний и делилась на их количество. Например, в 1896 году в расчет индекса брались акции 12 американских компаний. Их стоимость суммировалась и делилась на 12. Полученное число и было значением Доу-Джонса. Оно сравнивалось с предыдущими расчетами и так определялось, вырос индекс или упал.

У такого способа было много недостатков, главный из которых – неточность. Для расчета индекса суммировалась стоимость каждой акции компании, которая была в списке Доу-Джонса, но при этом не учитывалась их капитализация и позиции на рынке. К примеру, одна компания выпускает 1 млрд акций, а другая – 10 тыс., но стоимость каждой ценной бумаги примерно равна. Если эти акции суммировать и поделить на две, мы не получим цифры, отображающей реальное положение дел на рынке.

Другой пример: компания-эмитент раздробила свои акции, их стало вдвое больше, цена на них снизилась, но капитализация осталась прежней. Если и дальше делить стоимость акций на количество компаний, индекс покажет снижение, хотя падения на рынке не было.

Базовое значение индекса на 17 апреля 2020 годы составляет 23350,45 пункта. Один пункт равен 1 доллару США. Если индекс вырос на 100 пунктов, это значит, что общая стоимость акций, которые учитываются при его расчете, выросла на 100 долларов.

Как узнать актуальное значение

Среди русскоязычных изданий выделяют:

Investing. В новостном разделе ежедневно публикуются материалы о фондовых рынках. В них в обязательном порядке указывается и значение Dow Jones Industrial Average.
РБК. Один из главнейших источников финансовой информации в Рунете. Значение индекса публикуется в ежедневных новостях и аналитических разборах.
Коммерсант. Значение регулярно публикуется в новостях, выходящих в этой газете.

Показатель дивидендной доходности

Многие компании, включенные в индекс, выплачивают своим акционерам дивиденды (под дивидендами понимается часть прибыли, полученной акционерным сообществом, передаваемая акционерам в соответствии с объемами доли каждого). Поэтому у S&P 500 имеется показатель дивидендной доходности (он отражает прибыль акционера от одной акции в годовом выражении). Доходность самого индекса представляет собой усредненное значение доходности разных компаний.

На сегодняшний момент показатель равняется 2%. У некоторых предприятий доходность выше, у других – значительно ниже, что в итоге и дало такой показатель.

6 рекомендаций по устранению возможных рисков проекта

Элемент неопределенности присутствует во всех бизнес-процессах, поэтому полноценно гарантировать успех невозможно. Однако всегда следует подстраховываться и снижать угрозы посредством качественного анализа и планирования, чтобы сохранить проект в рабочем состоянии.

1. Определите риски.

Подготовьте и просмотрите список всех возможных рисков, которые могут привести к срыву цели. Убедитесь, что ключевые заинтересованные стороны понимают суть и конечный результат проекта, проведя серию мозговых штурмов. В окончательном отчете по итогам совещаний должны быть указаны все уровни угроз.

2. Расставьте приоритеты.

Поскольку угрозы оказывают различное влияние на работу, выберите и сформулируйте эффективную стратегию смягчения последствий. Разумно структурируйте шкалу и ранжируйте риски, чтобы сконцентрироваться на самой высокой угрозе и спрогнозировать возможные последствия. Отчетность об угрозах также помогает руководителям отслеживать деятельность каждого члена команды, чтобы понимать, какой ресурс работает не в полную силу.

3. Рассмотрите возможность каждой угрозы и ее воздействие.

Каждый риск может способствовать низкому, среднему или высокому воздействию. Как команда, вы можете разработать матрицу вероятностей, которая измеряет угрозы в зависимости от воздействия. Такая матрица поможет в принятии решений относительно вероятности угроз по сравнению с его последствиями для принятия своевременных мер. А еще это хороший инструмент для эффективного мониторинга деятельности команды.

4. Разработайте меры реагирования на риски реализации проекта.

Это поможет предотвратить возникновение потенциальной угрозы или свести к минимуму неблагоприятные последствия, если проблема неизбежна. Также разумно регулярно анализировать и отслеживать угрозы, чтобы не упускать возможности предотвратить потенциальную опасность.

5. Составьте план действий на случай непредвиденных обстоятельств для каждого риска.

В случае возникновения риска команда должна иметь быстрый и надежный план действий на случай непредвиденных обстоятельств. План должен нейтрализовать или предотвратить дальнейший ущерб и предотвратить продолжение кризиса. Вовлеките все заинтересованные стороны в планирование и реализацию плана действий в чрезвычайных ситуациях. Последовательность действий должна быть направлена на то, чтобы ответить на следующие вопросы:

Что следует сделать, чтобы снизить вероятность риска?
Что следует сделать для управления риском, если он возникнет?
Что следует сделать, чтобы эффективно использовать возможности, создаваемые риском?

6. Зарегистрируйте и отслеживайте риски наряду с соответствующими задачами.

Важно регистрировать выявленные угрозы в реестре рисков и хранить их на центральном сервере проекта на протяжении всего процесса. Поскольку за каждой задачей может следить отдельный человек, легко отслеживать каждую потенциальную опасность и разрабатывать ответные меры

Записи также позволяют заинтересованным сторонам сосредоточиться на сложившейся ситуации, касающейся хода реализации проекта.

Риск ― неотъемлемая часть всех бизнес-процессов

Важно найти баланс между затратами на решение угроз и потенциальным ущербом в случае их осуществления. Это возможно благодаря методичному пошаговому анализу

И только после аргументированной оценки угроз можно приступать к выбору стратегии управления: уклонению, передаче, снижению или принятию.

Сопровождение при трудоустройстве для топ-менеджеров

Узнайте, как гарантированно получить работу в крупнейших российских и международных компаниях вместе с TakeMyTime и методикой от успешных руководителей высшего звена

Количество просмотров:
355

Что такое риски, риск

Риск — это возможность неблагоприятного исхода или возникновение неблагоприятной ситуации в запланированной деятельности. На самом деле не все так страшно. Возможность всегда существует, однако, это ещё обозначает, что она на самом деле должна произойти. И все же необходимо понимать — риск связан не только с тем, что вы потеряете свои деньги

Для начала вы должны понимать, что. Есть несколько вариантов исхода неблагоприятной ситуации. Одной из таковых является упущенная выгода, в этом случае вы просто неправильно выберете время и дело уже не будет настолько выгодным, как раньше. Также неблагоприятным исходом окажется убыток, в этом случае вы просто теряете все что вложили. Плохо когда результат просто отсутствует. В этом случае вы ничего не теряете, но при этом и заработать не сможете. Естественно, есть риск, что вы будете получать неполную прибыль от дела, а недополучение дохода порывает дело.

При всём этом не стоит бояться заниматься инвестированием только из угрозы неблагополучного результата. В случае правильного подхода и возможности избежать такого исхода вы сможете отлично вложить свои средства. Инвестирование всегда было связано с риском, если вы надеетесь, что в каком-то проекте этого можно избежать, то тут сильно ошибаетесь. Не стоит себя обманывать. Для того чтобы избежать риска, стоит прежде всего понимать, что он есть и вы никуда от этого не денетесь. Так как есть довольно много разных видов риска, то необходимо искать универсальный способ. Вообще, сейчас есть разработаны правила успешного инвестора. Ознакомившись с ними, можно понять какие ошибки не стоит допускать.

Один из моментов, который поможет избежать неблагоприятного исхода в инвестировании — это диверсификация ваших средств.

Как инвестировать в Nasdaq?

Самый простой способ — это купить биржевой фонд (ETF), отслеживающий индекс.

На зарубежных площадках.

Для инвестиций в Nasdaq Composite — есть ETF Fidelity NASDAQ Composite Index Tracking Stock (тикер ONEQ). Годовая комиссия фонда — 0,21%.

Хочу Nasdaq 100. В помощь инвестору ETF Invesco QQQ (тикер QQQ). Один из самых популярных фондов в мире. На момент написания статьи — средства под управлением QQQ превышали $122 млрд. Расходы — 0.2% в год.

Как альтернатива классическому индексу Nasdaq 100 — можно рассмотреть ETF Direxion NASDAQ-100 Equal Weighted Index Shares (тикер QQQE). С годовой комиссией — 0,35%.

Главное отличие ETF QQQE — все компании в индексе имеют равный вес. Для чего это нужно?

Дабы снизить риски и перекос веса в сторону небольшого количества самых крупных компаний. Которые по сути и двигают индекс. В фонде QQQE на ТОП-10 компаний приходится 11% веса (вместо 55% из Nasdaq 100).

Что в России?

Для российских инвесторов доступны 2 фонда инвестирующих в Nasdaq 100 (или что-то подобное):

AKNX от Альфы — комиссии 1,54% в год + скрытые комиссии фонда-прокладки (подробно про AKNX писал здесь)

FXIT от Finex — в составе тоже акции технологического сектора, но немного в другом составе и пропорциях (различия с Nasdaq 100 есть, но не критичные). Общий смысл тот же. Состав FXIT можно посмотреть на официальном сайте Finex (внизу страницы ищете файл — «Состав активов фонда»).

Как альтернативный вариант — можно собрать Nasdaq самостоятельно через покупку отдельных акций входящих в индекс. Но нужно рассчитать свои финансовые возможности. Повторение индекса — удовольствие не из дешевых (сколько стоит собрать индекс самостоятельно?)

Как рассчитываются биржевые индексы

В основе расчетов биржевых индексов могут входить различные механизмы. Изначально это было просто среднее арифметическое. Но такой расчет не давал точного представления о движении рынка. Все компании отличаются друг от друга по капитализации, и каждая из них должна влиять на экономику страны по разному. Поэтому в данный момент применяются другие способы формирования индексов: (простое и средневзвешенное, среднее арифметическое и геометрическое и прочие). У каждого индекса свой механизм расчета.

Расчет показателей фондовых индексов производят либо рейтинговые агентства, либо биржевые агентства. Название индекса в основном состоит из аббревиатуры и иногда числа, показывающего количество компаний, входящих в этот индекс.