Как оценивать стоимость компании и принимать инвестиционные решения

БКС

Брокеркредитсервис — так расшифровывается аббревиатура. Компания работает с 1995 года — это ветеран на рынке брокерских услуг. На площадке зарегистрированы 600 000+ клиентов, а прирост составляет 15 тыс. человек в месяц.

Счет можно открыть онлайн за 5 минут. На выбор 2 тарифа:

• Инвестор. На нем относительно высокая комиссия — 0,1% торгового объема, но абонентской платы нет, как и сборов за депозитарное обслуживание.
• Трейдер. Комиссия — 0,01-0,03% (чем больше оборот, тем меньше процент). Это низкая планка среди российских брокеров. Картину портит ежемесячный взнос в размере 299 руб.

Стоит почитать условия работы с торговыми терминалами. Бесплатный здесь только один — приложение БКС Инвестиции. Для свободного использования остальных нужно соблюдать условия по размеру депозита. Чтобы не тратиться на WebQUIK по 300 руб. в месяц, на счете необходимо держать больше 30 000. Можно торговать через мобильный QUIK и MetaTrader.

Брокерская компания работает со следующими площадками: Биржей Санкт-Петербурга, Мосбиржей, NYSE, Xetra, NASDAQ, NYSE Arca, LSE IOB, NYSE MKT.

На сайте компании много обучающего контента: платные и доступные для всех желающих курсы, статьи, вебинары. Есть бессрочный демосчет и раздел FAQ.

Как выбрать инвестиционную компанию: советы от ProfitGid

Сохранность средств зависит в первую очередь от надежности организации, которой вкладчик собирается их доверить. В интернете достаточно большое количество финансовых пирамид, которые маскируются под инвестиционные компании. Именно поэтому мы составили список наиболее полезных советов. С их помощью инвестор сможет быстро отличить надежного партнера от мошенника.

Fannie Mae — одна из самых крупных инвестиционных компаний в США, которая выпускает ипотечные ценные бумаги

Изучайте сайт инвестиционной компании

В нынешних условиях практически каждая компания вне зависимости от сферы деятельности имеет собственный сайт. В основном именно через него происходит первое знакомство с компанией. Уровень организации можно оценить по интернет-странице.

Первым делом стоит проверить, как давно работает веб-сайт. Для этого есть множество бесплатных сервисов

После можно обратить внимание на дизайн сайта, навигацию, информацию о компании и так далее. Если инвестиционная компания получала какие-то награды, об этом обязательно должно быть написано в СМИ

Отдаем предпочтение долгожителям

В России развитие фондового рынка было сильно замедлено. Во времена Советского Союза бирж вообще не существовало, поскольку основная масса предприятий принадлежала государству.

Из-за этого первые инвестиционные компании появились только в 1992 году. Если учреждение скрывает свою дату образования, то вероятнее всего перед вами либо новичок, либо мошенник. Пользователь может задать вопрос о начале работе на рынке в службу технической поддержки.

История и репутация фирмы – два основных фактора, которые позволят оценить надежность инвестиционной компании.

Определяем категорию безопасности возвратов

Любые инвестиции всегда связаны с риском. К примеру, даже банк может прогореть и не вернуть депозиты в полном размере, хотя по факту такие капиталовложения считаются самыми безопасными.

Инвестиционные компании работают с ценными бумагами. Это высоколиквидный инструмент, однако, не всегда удается предугадать в какую сторону пойдет стоимость. Доверяя свой капитал опытному трейдеру инвестор частично минимизирует риски, но полностью исключить возможность потери вложений невозможно.

Для подобных капиталовложений есть 2 типа безопасности возвратов:

• фиксированные – размер прибыли установлен заранее;
• переменные – зависит от активности на рынке.

Фиксированный доход обычно составляет 6-8%. Это чуть лучше чем, банковские депозиты в валюте. Переменная прибыль обычно выше, но при этом риски увеличиваются.

Количество клиентов

Количество клиентов показывает, насколько сильно компании доверяют. Чем больше физических и юридических лиц пользуется услугами ИК, тем лучше. Это также положительно влияет на общий размер капитала, который находится под управлением трейдеров.

Отдельное внимание стоит обратить на партнеров. Есть ли среди них известные международные бренды, например, крупные английские или швейцарские банки

Способы ввода и вывода

Солидные инвестиционные компании, которые уже несколько лет присутствуют на рынке, стараются предложить инвесторам как можно более гибкие условия. Так организации обеспечивают большое количество вариантов ввода и вывода средств, чтобы привлечь как можно больше людей. Среди них:

• ЭПС (WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI и так далее);
• банковские переводы;
• кредитные карты;
• почтовые переводы и так далее.

Изучаем регистрационные документы

В России такие учреждения не могут работать без лицензии. Наличие регистрационных документов на веб-сайте говорит о честной и отрытой деятельности ИК.

Подлинность документов легко проверить на официальных страницах государственных структур, которые выдали разрешение. Еще можно проверить веб-сайт налоговой инспекции. На нем содержится вся информация о юридических лицах.

Определяем размер потенциальной прибыли

Многие компании пытаются привлечь клиентов большими процентами. Но насколько их обещания могут соответствовать действительности? Опытные вкладчики понимают, что невозможно за 1 месяц увеличить капитал вдвое. Вероятнее всего статистика трейдеров умышленно подкручена, чтобы привлечь больше доверчивых клиентов.

Лучше всего сравнить показатели разных компаний. При выборе не забывайте о том, что последнее слово остается за репутацией фирмы. Если инвестиционная компания работает честно, о ней не будет большого количества негативных отзывов в сети.

Гарантии и надёжность Закрытого Холдинга

#1. Закрытый Американский Холдинг — это полностью легальная компания с официальной американской юрисдикцией (никаких оффшоров).

Организация зарегистрирована в США и работает в США. На осуществление своей деятельности она имеет все необходимые разрешения и лицензии! В том числе и лицензию SEC — Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Закрытый Холдинг имеет статусы и лицензии:

• Инвестиционного консультанта;
• Биржевого посредника;
• Международного брокер-дилера.

Все лицензии можно легко проверить на государственных сайтах. При личной консультации я также Вам могу дать номера этих лицензий и ссылки на сайты, где их можно проверить!

Деньги в США потерять невозможно. Очень жестко работает законодательство в пользу инвестора.

#2. Депозит каждого клиента застрахован 3-мя разными страховками.

Страховка #1. Правительственное агенство США — FDIC. Эта страховка защищает средства отправленные Вами на инвестиционный счет компании суммой до $250 000.

Страховка #2. Частная некоммерческая организация SIPC. Эта страховка защищает активы клиентов на сумму до $500 000;

Страховка #3. Частная английская группа компаний Lloyd, которая работает на рынке уже 300 лет и имеет безупречную репутацию. Эта страховка защищает активы клиентов на сумму до $30 000 000;

Крупнейшие инвесткомпании России

Финансовая группа БКС

ФК Брокеркредитсервис была основана в далеком 1995 году в городе Новосибирске. Сегодня группа входит в ТОП-10 российских брокеров (56 агентских пункта и 44 офиса). Объем клиентской базы превышает 250 000 человек.

В 2016 году международное рейтинговое агентство Standart&Poor’s присвоило холдингу рейтинг В- со стабильным прогнозом. Оценка Национального рейтингового агентства гораздо позитивней: ААА (максимальная надежность).

ФК БКС предлагает инвесторам кучу спецпрограмм. Например, пакет «БКС Премьер» включает в себя:

1. Услуги персонального инвестиционного консультанта
2. Выход на международный и российский фондовые рынки
3. Готовые инвестиционные решения

«БКС Премьер» предлагает и структурные продукты с большим выбором активов, и вложения в инвестиционные фонды с минимальным участием инвестора, и доверительное управление, и брокерское обслуживание.

ФИНАМ

АО «Инвестиционный холдинг ФИНАМ» — крупнейший российский брокер. По многим показателям (числу клиентов, совокупному обороту по сделкам, размеру региональной сети) ФИНАМ входит в ТОП-5 самых крупных российских инвесткомпаний.

Статистика на апрель 2017 года: $61 млрд. оборота на иностранных и $101 млрд. – на российском финансовом рынке. А клиентская база ФИНАМа уже превысила 400 000 человек.

Список продуктов, доступных частному инвестору:

1. Доверительное управление (два формата «Лайт» и «Премиум»)
2. ПИФы
3. Структурный продукт
4. Вложения в инвестиционный фонд «Финам Первый»
5. Продукты с гарантированной доходностью
6. Авторские стратегии

Отдельно стоит упомянуть продукт под названием «Депозит+», позиционируемый как достойная альтернатива банковским вкладам. ФИНАМ инвестирует средства клиентов в облигации федерального займа с доходностью до 29% годовых.

Порог входа на продукт «Депозит+» составляет 300 000 рублей, а рекомендуемый срок инвестирования – 1 год.

ВТБ Капитал

В начале 2017 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило АО «ВТБ Капитал» рейтинг надежности А++ со стабильным прогнозом. Одним из ключевых подразделений группы является «ВТБ Капитал Управление Инвестициями».

Самая крупная российская инвесткомпания управляет средствами частных лиц и финансовых организаций. В том числе, финансами пенсионных и благотворительных фондов, страховых компаний и саморегулирующихся организаций.

Под управлением «ВТБ Капитал Управление Инвестициями» — открытые ПИФы, закрытые ПИФы недвижимости и прямых инвестиций, венчурные и хедж-фонды. На рынке компания представлена с 2006 года.

На сайте https://www.vtbcapital-am.ru/ есть все продукты инвесткомпании. За пару минут можно составить примерный портфель инвестиций, ответив на десяток простых вопросов теста.

Но если внимательно изучить перечень предлагаемых ВТБ продуктов, становится ясно, что частному инвестору доступны только ПИФы: открытые и закрытые (структурные, недвижимости и для реализации мотивационных программ).

Главный вопрос для меня — кому вообще могут быть полезны продукты таких компаний? Я сейчас не об их брокерском бизнесе, а о успехах инвестиционных продуктов, активно рекламируемых среди клиентов имеющих брокерский счет. На мой взгляд целевая аудитория таких предложений  — инвестор-новичок, который пока еще очень мало понимает как устроен околоинвестиционный бизнес. Потому как по сути все эти продукты это абсолютно обычные акции\облигации\деривативы красиво упакованные и подающиеся под видом самостоятельного инструкмента. И только.

А каким инвестиционным компаниям в России доверяете Вы?

Лучшие брокеры Московской биржи в 2020 году

В 2017 году поменялось соотношение сил среди ведущих брокеров Московской биржи. Традиционных лидеров рейтинга, ориентированных во многом на частных клиентов, потеснили новые игроки, которые значительно нарастили объем сделок, заключенных в интересах корпоративных клиентов. При этом объем операций частных лиц на фондовом рынке постепенно снижается, несмотря на плавный рост клиентской базы.

Ведущие операторы фондовой секции Московской биржи, совершающие сделки в интересах клиентов, в 2017 году наращивали обороты по операциям (в статистике учитываются все типы и режимы операций). При этом во второй половине года наметилась устойчивая тенденция, связанная со сменой лидеров в первой десятке самых активных брокеров. Ранее, в 2015 и 2016 годах, верхние три строчки из месяца в месяц занимали одни и те же игроки, которые периодически менялись местами — ФГ БКС, ФГ «Открытие» и «Ренессанс Брокер». В 2017 году же ситуация изменилась. В марте в тройку лидеров вошла брокерская компания (БК) «Регион». Уже в сентябре она возглавила рейтинг с результатом 3,21 трлн руб., значительно оторвавшись от ближайших конкурентов (ФГ «Открытие» — 1,97 трлн руб., ФГ БКС — 1,74 трлн руб.). БК «Регион» сохранила лидерство до конца 2017 года.

О причинах такого прорыва в компании рассказывают довольно скупо, не раскрывая подробностей и цифр. «Рост в первую очередь обеспечили институциональные инвесторы, на обслуживании которых специализируется брокерская компания»,— сообщили в пресс-службе «Региона». Группа компаний «Регион» считается близкой к НК «Роснефть» (управляет средствами ее пенсионных фондов, является организатором размещений ее облигаций, участвует наряду с ней в ряде компаний — см. “Ъ” от 19 декабря 2017 года). В «Регионе» настаивают: увеличение количества клиентов и объемов сделок происходило постепенно, а рост объемов сделок репо соответствовал «общей тенденции на рынке».

Вторая строчка топ-10 до конца года осталась за ФГ «Открытие» (с ноября обозначена в статистике Московской биржи как Группа банка «ФК Открытие»). А вот третью позицию начиная с октября заняла компания «Универ Капитал». По словам ее гендиректора Асхата Сагдиева, рекордный рост оборотов компании обеспечил прирост клиентской базы. «В 2017 году мы привлекли нескольких крупных корпоративных клиентов, заинтересованных в размещении и привлечении денежных средств на бирже, то есть через сделки репо»,— сказал он.

При этом ФГ БКС перешла к концу года на четвертую строчку рейтинга. «Данный рейтинг не самый показательный, так как в нем принимаются в расчет сразу все режимы торгов и типы операций, а некоторые из них в силу своей специфики дают огромные обороты, но с точки зрения бизнеса являются не показательными»,— отмечает управляющий директор компании «БКС Брокер» Андрей Алетдинов. Например, туда входят сделки репо, которые, по-видимому, «лонгируют по определенным аффилированным клиентам и которые, скорее всего, не связаны с реальным клиентским бизнесом», указывает он.

Стоит отметить, что в декабре 2017 года в десятку лидеров брокерского обслуживания впервые попал и Уральский банк реконструкции и развития с результатом 408 млрд руб. «Рост клиентских оборотов пришелся на сделки с облигациями,— рассказали в УБРиР.— Клиенты — кредитные организации проявляли интерес к аукционам краткосрочных облигаций Банка России, традиционно высок оборот по сделкам с ОФЗ, включая сделки репо».

На фондовом рынке частные лица прежде всего работают с акциями. Однако из года в год этот сегмент биржевого рынка сокращается. Несмотря на продолжающийся рост количества активных клиентов (в прошлом году с 95,7 тыс. до 109,5 тыс.), за год его объем сократился на 1%, до 9,18 трлн руб., за три года — на 10%, а с 2011 года — более чем в два раза. При этом объем рынка облигаций (который преимущественно используют корпоративные клиенты) репо устойчиво растет: за последние два года в 2,5 раза, до 26,2 трлн руб. Объем операций репо (также доступных только корпоративным клиентам) вырос за аналогичный период почти в два раза, до 339 трлн руб.

Рейтинг ТОП-7 инвестиционных компаний в Москве

Чтобы нашим читателям было легче ориентироваться в безграничном финансовом океане, мы составили для них свой рейтинг инвестиционных компаний.

Офисы представленных ниже организаций расположены в Москве, но это не значит, что жители других городов не могут воспользоваться услугами этих компаний.

Благодаря интернету и использованию современных платежных систем, делать вклады можно из любой точки России, как и выводить их на свои счета.

Итак, ТОП-7 главных игроков российского финансового рынка.

1) TeleTrade

Группа компаний, ориентированных на различные инвестиционные направления. Деньгами инвесторов управляют профессиональные аналитики, трейдеры и брокеры, делая долгосрочные и краткосрочные вклады в акции, рынок Форекс, фьючерсы, драгоценные металлы.

Среди преимуществ – 20 лет успешной работы на рынке инвестиций, обучающие программы для клиентов (видеоуроки и традиционное обучение), информационная поддержка вкладчиков.

2) Simex

– инвестиционная платформа, ориентированная на вклады онлайн. Вкладчиками могут стать не только жители РФ, но и граждане других стран. Большой выбор инвестиционных проектов – вклады в акции, действующий бизнес и перспективные стартапы.

В списке плюсов компании – минимальный размер первоначальных вложений, возможность инвестирования «в два клика», заработок по партнерской программе с нулевым начальным капиталом. Пользователи могут продавать свои доли другим участникам.

3) «Баррель»

Год основания компании – 1994. Имеет членство в Национальной Фондовой Ассоциации, предоставляет пользователям трейдерские и брокерские услуги, а также годовые и текущие финансовые отчеты.

Клиентам доступна уникальная на российском рынке услуга – индивидуальные инвестиционные счета. Имеется также возможность покупки/продажи акций физическим лицам на внебиржевом рынке.

4) «ИнвестМир»

— выгодные вложения в развивающиеся отрасли экономики России. Сотрудничество с юридическими и физическими лицами, консультации инвесторов, постоянный поиск перспективных инвестиционных направлений.

Курс на стабильный доход вкладчиков и непосредственное участие в улучшении экономической ситуации в России. Полная ответственность за разработку и реализацию финансовых стратегий инвесторов, страховое содействие с целью повышения безопасности клиентов.

5) «Русс-Инвест»

Многопрофильная инвестиционная компания, действующая с 1992 года. Входит в ТОП-6 крупнейших организаций РФ по величине привлеченного капитала. Лауреат российской премии «Финансовый Олимп».

Список инвестиционных продуктов обширен – брокерские услуги, интернет трейдинг, доверительное управление капиталом, торговля на влютных рынках, венчурные инвестиции, финансовое консультирование.

6) E3 Investment

– компания входит в инвестиционно-строительный холдинг E3 Group, основанный в 2009 году. Основной профиль – инвестиции в недвижимость. Держит курс на долгосрочные вклады (ввиду специфики инвестиционного инструмента).

Среди достоинств компании – возможность начать с небольшой (для рынка недвижимости) суммы (от 100 000 руб.), три вида страхования для каждого вклада, коллективные инвестиции.

7) Golden Hills

Профессиональное управление и приумножение частного капитала. Гарантия 15% годовых с минимальными для вкладчика рисками. Новый взгляд на прибыльное инвестирование и новый поход к управлению финансами.

Компания перенимает опыт западных инвестиционных компаний и использует его на российском рынке. В перечне направлений для вкладов – акции, облигации, золото, недвижимость, предметы искусства, прямые инвестиции.

Для наглядности представим основные характеристики инвестиционных компаний в виде таблицы:

№	Компании	Предполагаемая прибыль	Особенности работы с вкладами
1	Teletrade	Не фиксированная	Возможность торговли на Форекс через посредников
2	Simex	От 24%	Нацеленность на современные онлайн-технологии
3	«Баррель»	От 20%	Индивидуальные инвестиционные счета для вкладчиков
4	«ИнвестМир»	Зависит от размеров и типа вклада	Нацеленность на инвестиции в экономику РФ
5	«Русс-Инвест»	Зависит от выбора инвестиционного продукта	Большой список направлений инвестирования
6	E3 Investment	25%-45%	Вклады в ликвидную недвижимость
7	Golden Hills	От 15%	Вклады в РФ и за рубежом

Тинькофф Инвестиции

• Комиссия: 0,3%
• Открыть брокерский счёт

Проекты, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». Тинькофф Инвестиции смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. А в апреле 2020 года компания обошла СберБанк по количеству зарегистрированных клиентов и заняла первое место по этому показателю – 1,7 млн человек. В 2021 году достигла значения в 7 млн инвесторов.

Брокер лидирует и по количеству активных клиентов – тех, кто сделал хотя бы одну операцию с акциями за месяц – 1,5 млн человек. По числу открытых ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) компания занимает вторую строчку с показателем в 900 тысяч счетов. По денежному объёму пользовательских операций занимает только 13 место.

Брокер Тинькофф даёт пользователю много биржевой информации: фундаментальные показатели компаний, инвестиционные идеи, прогнозы, новости, дивидендный календарь. Ещё здесь есть социальная сеть «Пульс», где инвесторы обсуждают ценные бумаги, делятся идеями и сделками.

Примеры новых MLM

Чтобы масштаб катастрофы был понятен, только с начала 2020 года, то есть за неполный квартал, в России было «зарегистрировано» более 20 крупных онлайн-проектов MLM, и почти все они финансовые пирамиды. Причем слово «почти» тут употребляется только потому, что некоторые из них еще не «разобраны».

На страницах нашего портала мы уже плотно разбирали такую систему, как FTC, и в скором времени расскажем вам о таких проектах, как LifeisGood, Prizm и Qnet. Но там хоть понятно чему верят люди. Под заработок подведены хоть какие-то основания: инвестиции, недвижимость, высокие технологии.

Но что говорить о пользователях «Центра обмена подарками Магнит», которые грезят заработком, красивой жизнью и прочими атрибутами успешного успеха? Вы еще не видели их письмо в своем почтовом ящике? Ожидайте…

Ну и напоследок несколько правил для тех, у кого есть лишние деньги и кто очень хочет вложиться в очередной фейковый проект:

1. Доходность выше 15% – миф, который может быть обеспечен только высокорисковыми вложениями;
2. Прежде, чем вложить деньги, проверьте юридическое лицо – как это сделать можно прочесть на нашем портале;
3. Пассивного дохода не бывает – если, конечно, у вас не лежит несколько десятков миллионов долларов в швейцарском банке, который выплачивает вам какой-то процент;
4. Все новые исследования и разработки в любой отрасли освещаются официальными СМИ, если они действительно интересны – вспомните историю NL и как они продают банальную овсянку под видом элитной продукции, история есть у нас на портале;
5. Если уж совсем не терпится – спросите нас, мы обязательно ответим.

Понимание инвестиционной компании

Инвестиционные компании – это коммерческие структуры, как частные, так и государственные, которые управляют, продают и продают фонды населению. Основным видом деятельности инвестиционной компании является хранение и управление ценными бумагами в инвестиционных целях, но они обычно предлагают инвесторам различные фонды и инвестиционные услуги, которые включают управление портфелем , ведение учета, хранение, юридические, бухгалтерские и налоговые услуги.

Ключевые моменты

• Инвестиционная компания – это корпорация или траст, занимающийся инвестированием объединенного капитала в финансовые ценные бумаги.
• Инвестиционные компании могут быть частными или государственными, и они занимаются управлением, продажей и маркетингом инвестиционных продуктов среди населения.
• Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, имущество, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы.

Инвестиционная компания может быть корпорацией, партнерством, бизнес-трастом или компанией с ограниченной ответственностью (LLC), которая объединяет деньги инвесторов на коллективной основе. Собранные деньги инвестируются, и инвесторы распределяют любые прибыли и убытки, понесенные компанией, в соответствии с интересами каждого инвестора в компании. Например, предположим, что инвестиционная компания объединила и инвестировала 10 миллионов долларов от нескольких клиентов, которые представляют акционеров компании фонда. Клиент, который внес 1 миллион долларов, будет иметь 10% —ную долю в компании, что также приведет к любым убыткам или полученной прибыли.

Паевые инвестиционные фонды имеют плавающее количество выпущенных акций и продают или выкупают свои акции по текущей стоимости чистых активов, продавая их обратно фонду или брокеру, действующему от имени фонда. По мере того как инвесторы переводят свои деньги в фонд и из него, фонд соответственно увеличивается и сокращается. Открытые фонды часто ограничиваются инвестированием в ликвидные активы, поскольку инвестиционные менеджеры должны планировать таким образом, чтобы фонд мог удовлетворить потребности инвесторов, которые могут захотеть вернуть свои деньги в любое время.

Как и паевые инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды также подлежат выкупу, поскольку паи, принадлежащие трасту, могут быть проданы обратно инвестиционной компании.

Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, недвижимость, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы. Портфель, который создается с использованием пула средств, обычно диверсифицируется и управляется опытным менеджером фонда, который может выбрать инвестирование в определенные рынки, отрасли или даже не включенные в листинг предприятия, которые находятся на ранней стадии своего развития. Взамен клиенты получают доступ к широкому спектру инвестиционных продуктов, к которым они обычно не имели бы доступа. Успех фонда зависит от того, насколько эффективна стратегия управляющего. Кроме того, инвесторы должны иметь возможность сэкономить на торговых расходах, поскольку инвестиционная компания может получить экономию от масштаба в своей деятельности.

ТОП-10 лучших

В этой статье мы поговорим об инвестиционных компаниях, имеющих хорошую репутацию в сфере предоставления финансовых услуг:

1. Ситибанк – один из надежных и прибыльных международных банков, один из первых, открытых в нашей стране, работает на отечественном рынке уже 25 лет. Входит в десятку самых «доходных» банков.
2. Финам — один из лидеров российских инвестиционных компаний, мощный брокер на финансовом рынке, имеющий достойную репутацию. Функционирует она с 1995 года. В сферу ее деятельности входит предоставление частным вкладчикам паевых инвестиционных фондов, вложение финансовых средств своих клиентов в облигации федерального займа с прибыльностью до 30 %. Инвестиционная компания имеет свыше 90 филиалов на территории России с высоким уровнем обслуживания клиентов.
3. БК «1х ставка» — на отечественном рынке функционирует более семи лет. За это время зарекомендовала себя как прибыльная креативная брокерская организация, способствующая развитию отечественного спорта и созданию новых областей развлечений. Она предлагает активным болельщикам большой выбор спортивных мероприятий, занимается формированием и развитием брокерского бизнеса на отечественном финансовом рынке.
4. Газпромбанк — крупнейшая компания на российском рынке, объединяющая крупные предприятия в отрасли нефтехимии, машиностроения, финансов. Клиентская база Газпромбанка составляет около трех миллионов физических и 45 тысяч юридических лиц. Одним из самых прибыльных вариантов инвестирования является ПИФ-фонд, для своих клиентов ПИФ, компания предоставляет до 30 процентов годовых (в рублях), при этом банк гарантирует выплаты. В основном, финансы пайщиков инвестируются в объекты, принадлежащие Газпрому, частично – в государственные облигации.
5. ВТБ24 — один из лидеров среди инвестиционных компаний России, специализируется на обслуживании как физических лиц, так и юридических.
6. Райффайзен Банк — брокерская компания, более двадцати лет работающая на российском рынке; имеет пятьдесят два филиала на территории России. Крупнейшая организация, предоставляющая полный набор финансовых услуг юридическим и физическим лицам. В основном, денежные средства пайщиков вкладывает в крупных провайдеров и в компании связи. Своим клиентам предоставляет наиболее выгодную торговую площадку для осуществления торговых операций на рынке бинарных опционов. Обладает уставным капиталом около сорока миллиардов рублей.
7. OptionRally — одна из крупных мировых компаний, имеющая прочную репутацию на рынке, использующая в своей деятельности новейшие технологии. OptionRally предоставляет возможность своим клиентам торговли на ведущих рынках финансов Форекс, тем самым обеспечивая высокую прибыльность финансовых операций.
8. Кошелев-Банк — занимает третье место в рейтинге инвестиционных компаний. На рынке с 1995 года, имеет лицензии на проведение различных банковских операций как в рублях, так и в иностранной валюте. Участвует в Системе страхования вкладов, предлагает вложение финансов физическим лицам.
9. Ренессанс Капитал — компания, которая специализируется на развивающихся и пограничных рынках, осуществляет свою деятельность с 1995 года, имеет надежную репутацию на финансовом рынке. Работает не только в России, но и в Европе, Азии и Африке, предлагает своим клиентам инвестиционно-банковские и брокерские услуги высочайшего уровня.
10. Альфа-Форекс — российская ведущая компания с уставным капиталом 65 миллиардов долларов. Это крупнейший банковский брокер на российском рынке, функционирующий более тринадцати лет. Имеет безупречную репутацию на финансовом рынке.

Сбербанк

Известная финансовая группа, которая в 2020 году вошла в топ-30 самых больших банков мира. Лицензию ЦБ на брокерскую деятельность компания получила в конце 2000. Если создать рейтинг, как таблицу брокеров, то по количеству зарегистрированных клиентов Сбер займет второе место после Tinkoff.

Раньше минусом было приложение — постоянно зависало даже на незначительных операциях. Кроме этого, клиентам предлагалась только одна площадка для торгов — Мосбиржа. До 2020 на MOEX не было акций иностранных компаний. Но год получился переломным и для российской площадки, и для брокера.

После ребрендинга Сбер стал больше внимания уделять технической стороне сервисов. Иностранные акции тоже появились. Мосбиржа начала вводить их, и у Сбера сразу дела пошли в гору.

Тарифов всего 2:

• Инвестиционный. Подключается по умолчанию, комиссия здесь высокая — при любом объеме торгов придется заплатить 0,3% от каждой сделки. Из привилегий — только аналитические идеи от команды брокера.
• Самостоятельный. Размеры сборов зависят от объемов. Ордер до 1 млн руб. стоит 0,06%, от 1 млн — 0,035% и 0,018% для операций выше 50 млн.

На второй тариф можно перейти в Личном кабинете в разделе «Управление счетами».

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Человек с накоплениями, решивший выгодно их вложить, заключает договор с ИК, доверяя таким образом собственные средства специалистам по приумножению капитала. Это проще, чем распоряжаться личным инвестиционным портфелем собственноручно.

Пример

Лидер рейтинга ИК — ФИНАМ — предлагает частным лицам несколько продуктов:

• доверительное управление;
• ПИФы;
• ИИС;
• вложения с гарантированной доходностью;
• авторские стратегии инвестирования.

Компания оказывает клиентам услуги брокериджа, управления активами, банкинга.

Принцип работы

Алгоритм действий инвесткомпании:

1. Продать свой продукт клиенту.
2. На вырученные средства купить высокодоходные активы.
3. Извлечь доход.
4. Выплатить клиенту дивиденд.

Продажи продуктов ИК напоминают привлечение банком средств юр- и физлиц на депозиты. Собственно, крупные банки зарабатывают не только кредитованием населения и предприятий, но также инвестиционными операциями с ценными бумагами.

Чтобы распорядиться деньгами инвесторов с максимальной эффективностью, инвесткомпании:

• постоянно исследуют конъюнктуру рынка;
• выявляют все факторы, влияющие на доходность активов;
• избавляются от менее перспективных ценных бумаг;
• скупают более перспективные инвестиционные инструменты.

Какие функции выполняют

Юрлица, занимающиеся инвестиционной деятельностью, выполняют функции:

• аналитических организаций;
• экспертов по прогнозированию цены фондовых активов;
• брокеров;
• управляющих компаний.

Крупнейшие игроки способны брать на себя дополнительные функции. Пример: та же группа ФИНАМ предоставляет услуги депозитария.

Классификация

Различают инвесткомпании открытые и закрытые. Отличаются они фактически тем же, чем ОАО и ЗАО. Любой желающий запросто может стать акционером открытой ИК, купив ее бумаги сразу после очередной эмиссии. А вот приобретать акции закрытой инвесткомпании можно только у владельцев ЦБ, если те согласятся уступить доходный актив.

Отличия от инвестфондов

В России инвестиционным фондом обычно называют финансовый инструмент. В этом случае инвестфонды, включая их известную разновидность — ПИФы, не являются компаниями, а пребывают в распоряжении УК.

А вот ИК обязательно имеют статус зарегистрированных юридических лиц.

Чтобы оказывать инвесторам финансовые услуги, они должны иметь лицензию на соответствующие виды деятельности:

• управление ценными бумагами;
• брокерскую деятельность;
• банковские операции.