Как стать инвестором на фондовом рынке

Ошибки начинающих: как не наступить на чужие грабли

Большинство инвесторов не знают, с чего начать. Многие из них боятся неудач. Несмотря на это, ошибки дают ценный опыт. Будущие инвестиции приведут к росту благосостояния богатых людей.

В процессе инвестиционной деятельности важно ставить цели. Краткосрочные результаты — не единственное, к чему вы должны стремиться

Как только цель достигнута, выберите более высокую планку.

Нехватка стартового капитала

Трудно инвестировать, когда не хватает средств. На каждой мелочи следует экономить нужное количество денег. Вы должны избавиться от всех ненужных расходов. Хорошая идея — постоянно откладывать деньги. Большинство людей так поступали в то или иное время. Инвестиции носят долгосрочный характер. Расходы можно увеличивать с опытом, но в начале их следует оптимизировать.

Погоня за быстрыми деньгами

Успешное инвестирование требует умственной подготовки. Получение прибыли за короткий промежуток времени невозможно. Инвестирование — это долгосрочный процесс. Для достижения стабильно высоких прибылей требуется несколько лет последовательной работы. Инвестируя, вы не сможете вернуть свои деньги. В первый год рост будет незначительным.

Недостаток знаний о выбранном инструменте инвестирования

Инвестор — это тот, кто не только предоставляет средства, но и знает ожидаемую норму прибыли. Человек, который серьезно относится к своей деятельности, добьется успеха. Нужны четкие прогнозы и аналитика на будущее. Тогда желаемый результат будет достигнут.

Использование резервных или заемных средств

Инвестиционная деятельность требует времени и подходит не всем

В процессе работы крайне важно тщательно изучить сферу деятельности. Пассивный доход в большинстве случаев почти никогда не возможен

Заемщики обычно остаются без прибыли.

Прежде чем начать инвестировать, ответьте на несколько вопросов

Средства, выделяемые на рискованные инвестиции, не могут поступать из бюджета на всю жизнь. Даже если это была инвестиция на всю жизнь! Ни один из них не застрахован от риска, и чем выше отдача, тем выше риск. И хотя популярная поговорка гласит: тот, кто не рискует, не пьет шампанское. Он так же может даже не иметь воды, чтобы пить и тратить средства к существованию.

Прежде чем начать, ответьте на несколько вопросов:

• У вас есть свободные деньги, которые вы можете потратить (если вы их потеряете)?
• Вы понимаете продукт, в который собираетесь инвестировать (прибыль зависит от многочисленных условий)?
• Это ваше решение?

Если вы ответили «Нет» хотя бы на один вопрос, вам нужно пересмотреть вопрос о вложении средств.

Какие цели ставит перед собой инвестор

Основными целями
инвестора является поиск и анализ
объектов или (и) финансовых инструментов
— потенциальных реципиентов для вложения
денежных средств, а кроме этого
обеспечение:

1. Доходности своих
   вложений;
2. Безопасности своих
   вложений;
3. Ликвидности инвестиций.

Причём, первый и второй
пункты приведённого выше списка находятся
в обратно пропорциональной зависимости
, то есть, в определённой степени, они
взаимоисключают друг друга. Это означает,
что абсолютно безопасным будет лишь
вложение с нулевым уровнем доходности,
равно как и максимально доходным будет
вложение с огромным уровнем риска.

На этом рисунке наглядно показана зависимость между доходностью и безопасностью инвестиций:

Задача инвестора, в
данном случае, состоит в том, чтобы найти
приемлемый для себя баланс между этими
двумя компонентами — между безопасностью
инвестиций и уровнем их доходности.
Положение этого баланса может смещаться
в ту или иную сторону, в зависимости от
психологических особенностей инвестора
(в плане его стрессоустойчивости и
готовности к принятию риска).

Смещение баланса в
сторону доходности свойственно
агрессивным инвесторам, стремящимся
приумножить свой капитал в максимально
сжатые сроки и при этом готовых мириться
с сопутствующим уровнем риска. Смещение
баланса в сторону безопасности характерно
для консервативных инвесторов, которые
во главу угла ставят надёжность своих
инвестиций, жертвуя при этом их возможной
доходностью.

Под ликвидностью инвестиций понимается та скорость, с которой их можно будет обратить в деньги без потерь (или с минимальными потерями). Ликвидность напрямую зависит от того спроса, которым пользуется объект инвестиций на рынке (например, те или иные ценные бумаги на бирже). Если этот спрос велик, то инвестиции можно обналичить достаточно быстро за счёт большого числа желающих приобрести те активы (или доли) в которые вложены средства инвестора. Если же этот спрос невелик, то найти покупателя будет гораздо сложнее, а найдя его скорее всего придётся пойти на значительные уступки в цене. По этой причине инвестиции в низколиквидные активы обычно всегда планируются на достаточно длительные сроки.

Почему я решила инвестировать

2020 год для меня был полон крутых поворотов: я переехала в другой город, начала развивать свой бизнес — проект в сфере ЗОЖ. Видимо, на волне этих перемен мне впервые пришла в голову идея попробовать себя и в инвестировании. К тому же я пришла к выводу, что хранить деньги на банковских вкладах сейчас не слишком выгодно. Каждый год проценты становятся ниже, и зачастую этого недостаточно, даже чтобы перекрыть инфляцию. Например, в 2020 году инфляция в России, по оценке Росстата, составила 4,9%, а проценты по вкладам — в среднем 3–4. Получается, что со временем деньги просто теряют ценность и потихоньку сгорают.

В интернете видела очень много информации о пассивном доходе с помощью инвестирования. Поначалу не верила. Как и многим, мне казалось, что инвестиции — это сложно и дорого, и это дело подходит только для миллионеров, а незнающих людей вроде меня могут обмануть. Но тема меня не отпускала и я решила разобраться в вопросе.

Материал по теме
Как начать инвестировать в ценные бумаги: пять шагов

Варианты инвестирования для начинающих

Для начинающих, то есть людей, пока не очень хорошо разбирающихся в теме как делать инвестирование, есть замечательный совет, к которому необходимо прислушаться: лучше всего стартовать с проверенных инструментов

Прежде всего стоит обратить внимание на следующие варианты:

• Покупка облигаций. Этот способ инвестирования довольно надёжен, риски невелики, а ожидаемая прибыль превышает доход от депозитных вкладов. Нужно помнить, что облигации имеют определённый срок действия, чаще всего он составляет от 1 до 3 лет. Если сдать облигации до окончания этого срока, можно потерять часть прибыли.
• Инвестирование в акции надёжных крупных компаний, которые имеют хорошую репутацию на рынке. Для самостоятельного приобретения ценных бумаг можно открыть брокерский счёт. Такие услуги предлагают многие банки, например, Сбербанк, Тинькофф. Хорошей репутацией пользуется компания «Финам».
• Инвестирование в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Минимальная стоимость пая, как правило, невысока, что делает его приобретение довольно привлекательным. Заключив с пайщиком договор, эксперты фонда вкладываются в выгодные, на их взгляд, коммерческие проекты, получая за это свой процент.

Как начать инвестировать

Для того чтобы начать инвестировать, и вообще понять нужно ли вам это, сделайте следующее:

• Возьмите листок бумаги и разберитесь со своими финансовыми целями. Что вы хотите в этой жизни, что для вас приоритетно, поставьте перед собой цель.
• Поймите, что вам мешает в настоящий момент этих целей достичь. Посчитайте свои доходы и расходы. Если у вас есть долги и кредиты, которые нет возможности погасить в ближайшем будущем, то с инвестированием лучше пока повременить.

Открытие счета у брокера и начало инвестирования

Если вы поняли, что готовы инвестировать, рекомендую первым делом открыть брокерский счет (выбирайте тариф без абонентской платы), предварительно выбрав нормального брокера. Выбрать лицензированного брокера можно из списка участников торгов, на сайте Московской биржи.

Лично я пользуюсь услугами брокера Тинькофф инвестиции. Хороший тариф для начинающего инвестора, очень простое и понятное мобильное приложение, а также удобство работы с банковским счетом в этом же банке.

Также советую параллельно открыть Индивидуальный Инвестиционный счет. Совсем не обязательно совершать на нем какие либо действия т.к. у ИИС необходимый срок отсчета три года. Открытие счета вас ни к чему не обязывает и не будет вам ничего стоить.

Если вы новичок в инвестировании и пока обладаете малым количеством информации, то достаточно адекватный шаг после открытия счета, купить на минимальные суммы несколько базовых инструментов.

К примеру можно купить по одной:

• Акцию известной российской компании на несколько сотен рублей;
• Облигацию (например ОФЗ);
• ETF

Это будет ваш экспериментальный портфельчик, который позволит вам просто понять на какие кнопочки нажимать. Дальше вы будете следить, как ваши инструменты себя ведут

На самом деле даже не так важно, что вы будете покупать, это просто ваши  тестовые действия

Это нужно для того, чтобы дальнейшие знания, которые вы будете получать, были не сухой теорией, а подкреплялись практикой. Прежде чем вкидывать серьезные деньги на рынок нужно заполнить себя необходимой информацией и построить прочный фундамент.

Далее, набравшись необходимых знаний, постепенно формируйте свой инвестиционный портфель, в зависимости от горизонта инвестирования и своей склонности к риску.

Как стать успешным инвестором

Чтобы стать хорошим инвестором, не рассматривайте биржу, как способ быстрого обогащения. Инвестируйте регулярно и долгосрочно. Ведь в перспективе рынки всегда растут. Просадки из-за кризисов сменяются ростом, а если придерживаться стратегии «купил и держи», то заработок на инвестициях – это вопрос времени.

S&P 500 – индекс, который отслеживает котировки 505 крупнейших компаний США. Демонстрирует, что рынок всегда растёт, преодолевая любые кризисы. В составе индекса: Apple, Bank of America, Coca-Cola, Facebook, General Electric, Intel, McDonalds, PepsiCo, Tesla, Visa и т.д.

Относитесь к фондовому рынку, как к возможности получать дополнительный доход. А чтобы защититься от рисков, следуйте этим правилам.

1. Инвестируйте в «голубые фишки»

Отличное начало – инвестиции в акции «голубых фишек», крупнейшие компании российского и американского рынков: Газпром, СберБанк, Норникель, Лукойл, МТС, Магнит, Apple, Microsoft, Coca-Cola, Pfizer и другие.

Такие компании всегда выплачивают дивиденды, а из-за устойчивой бизнес-модели меньше подвержены рыночным шокам. Значимость «фишек» в экономике страны исключает риск их банкротства.

MOEXBC – индекс, который показывает динамику российских «голубых фишек». За пять лет он вырос на 93%.

2. Диверсифицируйте вложения

Диверсификация – распределение денег по компаниям из разных отраслей и стран. Она нужна, чтобы во время спада экономики ваш инвестиционный портфель не терял в доходности и не проседал слишком сильно.

В период кризиса из-за COVID-19 главными аутсайдерами оказались авиаперевозчики и нефтедобывающие предприятия, а компании из IT-сектора и сферы розничной торговли, наоборот, показали рост. Если ваш портфель состоял бы только из авиакомпаний или нефтяных корпораций, вы бы не смогли компенсировать убытки.
Основные отрасли для инвестирования – металлургия, добыча нефти и газа, электроэнергетика, фармацевтика, финансы, транспорт, ретейл, строительство, телекоммуникации и IT-технологии. Чтобы собрать хороший портфель, не нужно инвестировать во всё сразу – достаточно купить бумаги 12–15 компаний из 6–7 разных отраслей.

3. Покупайте разные классы финансовых инструментов

Разбивать инвестиционный портфель можно не только по секторам, но и по классам активов. Например, 50% бюджета вложить в акции, а 50% в облигации.

Акции – доходная часть портфеля, облигации – защитная. Облигации менее рискованны, но и заработать на них, как на акциях, не получится. Больше акций в портфеле – выше потенциальная прибыль и риск.

Самые надёжные облигации выпускает государство. Они называются облигациями федерального займа или сокращённо – ОФЗ. С помощью этого механизма государство занимает деньги у частных инвесторов под процент на бюджетные цели или крупные национальные проекты.

4. Инвестируйте систематично

Финансовая дисциплина поможет сформировать полноценный портфель. Наращивайте капитал постепенно, регулярно покупая ценные бумаги. Ежемесячно инвестируйте в фондовый рынок часть от зарплаты, например, 10–20%.

Не покупайте акции на накопления, которые составляют вашу финансовую подушку безопасности. Вкладывайте то, что не повлияет на обязательные расходы.

5. Избегайте спекуляций

Рассматривайте покупку акций, как покупку доли в бизнесе. Не играйте на бирже, совершая краткосрочные сделки в надежде заработать на колебании цены акции. Это слишком рискованно и больше похоже на игру в рулетку, а не на разумное вложение денег.

Отдавайте предпочтение компаниям, которые платят дивиденды. Так вы сможете владеть их акциями годами и получать прибыль в виде дивидендных выплат, даже если акции не будут сильно прибавлять в стоимости.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: Где лучше открыть брокерский счет

Инвестирование для начинающих – продукты и стратегии

Хочешь быть похожим на Уоррена Баффета? Yj vexftn djghjc инвестирование для начинающих с чего начать обучение, А хочется принадлежать к элите лучших инвесторов в мире? Кто знает, может быть, у вас есть потенциал и страсть инвестора. И вы не случайно читаете эту статью, желая начать зарабатывать на своих сбережениях.

Уоррен Баффет получал высокую прибыль. Среднегодовая норма прибыли колебалась около 22%. Такие цифры нравятся всем. Потому что те, кто не хотел бы плавать по всему миру на частной яхте, потягивая напиток с пальмой, наблюдая, как деньги работают на себя. Но если бы это было так просто, отношение миллионеров к остальному миру было бы противоположным.

Инвестиции – это риск, в дальнейшем мы поговорим с чего начать изучение инвестирования и об инвестиционных моделях от лучших инвесторов в мире.

Уоррен Баффет очень хорошо подвел итог, заявив, что он не пытается заработать на фондовом рынке. Он инвестирует, но знает, что на следующий день они могут закрыть его и открыть через несколько лет. В этих словах он фиксирует то, что является наиболее важным в инвестировании на фондовом рынке. Понимание того, что вы можете потерять все. Инвестирование не должно быть единственным способом жизни.

Прежде чем рисковать, ознакомьтесь с нашим мини-руководством для начинающих. Инвестор никогда не останавливается на достигнутом, он постоянно дополняет свои знания. И это его преимущество перед остальными.

Как научиться инвестированию и какие качества нужны инвестору?

Существует много книг и семинаров, как добиться успеха, столько же возможностей узнать об опыте других. Я же считаю, что учеба инвестированию — это длительный процесс и нет финального результата — диплома или сертификата. Им может стать разве что такой налаженный пассивный доход, то, что вы уверены в своем будущем на завтра, на год, а то и 10 лет вперед. Постоянно накапливайте знания, и все проверяйте через собственный опыт. А вот среди качеств, которые свойственны успешному инвестору, выделю такие:

1. Холодный расчет. Мало кто инвестирует «на парах».
2. Решение о вложении лучше принимать на сытый желудок, и «переночевать» с этой мыслью.
3. Меньше рисков! Какой бы высокой не была предложенная доходность, помните о возможном шансе потерять все!

Помощники удачливого инвестора

Диверсификация рисков – важнейшая подоплека успешного инвестирования. Кто-то делает ставку на одну валютную пару, нещадно скальпируя ее, наивно полагая, что при очередном рывке тренда мысли о несметных богатствах враз материализуются…

Успешные инвесторы не чураются «осквернить» свой портфель какой-нибудь захудалой недвижимостью в центре столицы, равнодушным к внешним воздействиям золотом, испещренными непонятыми загогулинами акциями или облигациями…

Диверсификацию они рассматривают в качестве элемента страховки, а не средства обогащения.

Успехи в инвестировании предполагают внутреннюю дисциплину. Заработанное по определению должно реинвестироваться для будущих успехов. Да, молодость проходит, но по-настоящему успешен тот, кто посвятил себя своему делу.

Считается, что хорошему инвестору не нужна удача, что правильно построенная работа в целом гарантирует успех. Практически всегда это правда, но бывают и досадные исключения.

Удача – не пустой звук. Есть даже православные молитвы о ее ниспослании. В таком деле, как инвестирование, без удачи не обойтись никак.

Если не касаться религии, удача чаще посещает добрых и веселых, работящих, честных и смелых. Такие качества всегда пригодятся – и в инвестировании, и в жизни среди людей.

Мне нравитсяНе нравится

С чего начать новичку

Новичкам обычно советуют начинать с покупки ОФЗ, облигаций «голубых фишек», а так же акций дивидендных компаний, входящих в индекс Мосбиржи. Такой подход позволит минимизировать риски и избежать повышенной волатильности бумаг. Это могут быть акции ФСК ЕЭС, Северстали, Газпрома, Лукойла, МТС.

Если все предыдущие пункты выполнены, можно приступать к следующему пункту.

1. Покупки. Вносите на счет деньги, выбирайте нужные инструменты фондового рынка (как выбрать акции и облигации для покупки, читаем здесь – ссылка) и формируйте свой первый портфель. 
2. Не забывайте про ежемесячное пополнение брокерского счета. При этом вы можете просто пополнить и не покупать, подождать несколько месяцев и приобрести активы уже на большую сумму – это позволит еще снизить размеры комиссий. При этом вы только покупаете и ничего не продаете. Ваша задача – сформировать долгосрочный портфель с долгосрочным горизонтом  на 3-5 лет и больше.
3. Реинвестируйте. Если получаете дивиденды по акциям или купоны по облигациям, старайтесь не выводить их со счета, а продолжайте вкладывать их.
4. Повышайте уровень финансовой грамотности. Пытайтесь разобраться в новых инструментах (сначала в теории, потом на практике), расширяйте портфель, увеличивайте доходность.

Пошаговая инструкция по инвестированию для новичков

Чтобы работать в данной области нет необходимости в наличии диплома об окончании экономического ВУЗа и опыта торговли на бирже. Однако нужно знать важные термины и методы. Чтобы получить знания, можно принимать систематическое участие в вебинарах, ознакомиться с рекомендациями известных инвесторов, прочитать тематическую литературу. В сети предлагаются бесплатные уроки по инвестированию для начинающих. Но будьте осторожны, встречаются и мошенники, обещающие продать «суперсхему для получения высокого дохода» или вложиться в проект под «100 процентов годовых». Помните, кнопки «Бабло» не существует.

Реальный путь к будущему богатству состоит из семи шагов.

Шаг первый. Приведите в порядок свои финансы

Деньги для будущих вложений не должны быть обременены обязательствами и являться средствами первой необходимости. В качестве инвестируемых финансов нельзя использовать займы от банков либо иных кредитных организаций. В случае негативного развития событий убытки увеличатся не только на вложенную сумму, но и на использованный заем плюс проценты по нему.

В начале разработки инвестиционного плана определите: сколько у вас есть, чтобы финансировать стартовый капитал, что вы можете сделать с точки зрения добавления к нему регулярных взносов. Также начните отслеживать все расходы – избавившись от ненужных трат, за год можно накопить кругленькую сумму для инвестирования.

Шаг второй. Создайте денежный резерв

Не следует сразу инвестировать значительные суммы. Рекомендуется начинать с малых вложений, расставание с которыми не сильно ударит по кошельку начинающего инвестора.

После того, как средства были вложены в инвестиционные активы, вам необходимо наличие финансовой подушки на случай утраты главного источника заработка либо работы. Наименьший срок, в течение которого должен безбедно прожить инвестор и его семья, составляет полгода.

Шаг третий. Поставьте инвестиционные цели

Подумайте о личных инвестиционных целях. Инвестор, который хочет получить второй доход или накопить состояние, чтобы выйти на пенсию, будет делать совершенно иной инвестиционный выбор, чем тот, который просто стремится заработать немного процентов, чтобы компенсировать инфляцию и защитить свою покупательную способность. Поэтому определитесь, на какую прибыль вы рассчитываете. Однако специалисты считают, что новичку лучше разделить большую глобальную цель (заработать миллион долларов) на несколько реальных стадий.

Шаг четвертый. Определите максимально возможный риск

Совершение любой инвестиционной сделки всегда проходит с определенным процентом риска. Определение стратегии связано с окончательными целями вкладчика. Если нужна быстрая прибыль, понадобится участвовать в сделках с большим уровнем риска. Если приоритетная задача – сбор к пенсии дополнительного дохода, можно остановиться на работе с испытанными финансовыми активами (долговременные банковские вклады).

Уровень потерь, которые вкладчик способен допустить как временную просадку по всем активам, зависит от того, с какой степенью риска он выберет стратегию.

Выбираем оптимальный метод инвестирования

Любой вкладчик самостоятельно выбирает себе инвестиционный портфель и доходные инструменты для него. Мы уже поговорили о покупке акций, рассказали о ПАММ-счетах. Но можно еще вкладываться в выгодные бизнес идеи или в стартапы. Бывает и так, что организация собственного дела требует уйму сил и времени, которых попросту не хватает. Поэтому можно стать инвестором с выделением обязательной доли при высокой доходности.

Старый и проверенный способ получения прибыли заключается в инвестировании денег в недвижимое имущество. Конечно, если Вы располагаете такими серьезными средствами. Даже взятая в ипотеку квартира окупается через определенное время, если сдавать ее в аренду. Многие просто покупают жилье и сдают ее или делают деньги на заработке, который основывается на разнице цен при перепродаже объектов.

Как стать частным инвестором, используя правильные финансовые инструменты?

Теперь мы точно знаем, что инвестиции – наше призвание, осталось подобрать финансовый инструмент, который поможет реализоваться новичку.

Акции

Приобретая долю в уставном капитале открытого акционерного общества, пассивный доход будет набирать обороты. Совладение предприятием имеет свои положительные стороны, которые привлекают основную массу инвесторов:

• если компания развивающаяся и молодая, скорее всего, она будет набирать популярность, что приведет к повышению стоимости акций.
• свойство ликвидности акций позволяет распоряжаться долями когда угодно;
• акции могут не расти в цене, а дивиденды вы получите всегда;
• низкая стоимость акций позволит набираться опыта новичкам с небольшими накоплениями.

Недвижимое имущество

Имея в собственности недвижимость, очень просто получить прибыль: купля-продажа, аренда

При этом совершенно не важно, сколько сооружений сдается под заключение сделки. Имущество такого рода может быть коммерческим или жилым

В случае инвестирования с коммерческой недвижимостью доход окажется существеннее.

Фондовая биржа

Инструмент биржи позволяет вкладываться и крупным инвесторам, и начинающим. Отметим, что здесь возможны сделки и для инвесторов крупных компаний, и для иностранных инвесторов, в том числе банков, и для частных вкладчиков.

ПАММ-счет, валютный рынок или ПИФ

Хочется рискнуть? Это место создано для опасных, но в то же время очень прибыльных инвестиций. Появляется возможность сотрудничать с профессионалом, который поможет вам заработать на бирже за дополнительную плату. К слову о профессионалах: можно вспомнить об инвестиционных фондах, которые также готовы вам помочь приумножить накопления. Однако придется рассчитать свой капитал таким образом, чтобы остались деньги на комиссионные.

Антиквариат или драгоценный металл

Инструмент больше всего подходит для неторопливого и долгосрочного капиталовложения с минимальными потерями и убытками. Владея такими объектами как собственностью, существует возможность продавать их по собственной цене или приобретать в банках по стоимости, назначенной ими.

Собственный бизнес

Инвестируемая прибыль сможет всегда приносить стабильный доход, если вложить ее в свое дело. Можно попробовать альтернативный способ вложения капитала в бизнес других предпринимателей, когда нет свободного времени для ведения своего

Крупное предпринимательство будет или нет, решать вам, однако следует всегда обращать внимание на финансовую ситуацию и вести аналитику прогнозов производства

Заключение

Есть масса разных вариантов вложений своих средств. Но для всех действует одно правило — вкладывайте в то, в чем вы разбираетесь. Не слушайте сладкие обещания от незнакомых вам людей в незнакомых отраслях. Прочитайте отзывы, попытайтесь вникнуть в процесс, учитесь и анализируйте. Только так вы сможете отсеивать недобросовестных людей, которые ищут незадачливых инвесторов и собирают с них капиталы.

Занимайтесь инвестированием, общайтесь со своими единомышленниками на форумах и тематических ресурсах. Так вы будете в курсе перспективных направлений, будете нарабатывать опыт и получать необходимые знания. Попробуйте — у вас все получится!

https://youtube.com/watch?v=G4R7Knq3X-Q