Самые крупные финансовые пирамиды в истории

Легенды 90-х

Ниже представлен рейтинг финансовых пирамид, в результате деятельности которых пострадали тысячи людей в 1990-х годах.

«Русский Дом Селенга». Первая пирамида на территории распавшегося СССР. Начав работать в 1992 году, организация втянула примерно 2,5 тыс. человек, которые суммарно потеряли 3 трлн руб.
«МММ». Самая крупная пирамида Сергея Мавроди, от которой пострадало больше всего россиян. Работала по классической схеме. В итоге следствие утверждает, что жертвами стали 10 тыс. человек, хотя косвенные оценки позволяют причислить к категории потерпевших от финансовой организации свыше десяти миллионов.
«Хопер-инвест». Волгоградская компания появилась в 1992 году. Мошеннический бизнес прикрывался деятельностью по продаже овощей и фруктов в ларьках. Но в итоге 4 млн человек потеряли 2,6 трлн руб.
«Чара». Этот банк начал принимать у людей деньги под высокие проценты в 1993 году. Суммы сразу выводились за рубеж. К моменту закрытия пирамида задолжала 131 млрд руб.
«Тибет». Открытое в 1991 году в Дубне предприятие специализировалось на сборе лекарственных трав. Но потом компания выросла и собирала деньги с людей по стране. 200 тыс. человек потеряли 17 млрд рублей.

Билет «МММ» / Flickr

Соловьева после освобождения

В 2002 году Валентина купила акции закрытого акционерного общества ЗАО «Интерлайн», где генеральным директором была знакомая аферистки Людмила Ивановская. Вскоре по Москве разнеслась весть: организация снова раздает автомобили за полцены, но только деньги сразу – машины потом. Удивительно, что среди новых вкладчиков попадались и участники первой финансовой пирамиды – люди верили, что Соловьева вернулась, чтобы раздать долги. Спустя всего год, обманутые вкладчики вновь обратились в органы, прикрывшие деятельность сомнительного предприятия.

Рисунок 4. В 2017 году

На этот раз женщине удалось избежать уголовной ответственности: вместо нее села Ивановская. Второй арест ожидал ее в 2005 году – провернуть мошенническую схему предпринимательница пыталась, используя формат благотворительного фонда. Немного изменились и условия получения заветного автомобиля: получивший от фонда бонус участник должен был привести двух новых покупателей.

Интересно знать: за какие преступления лишают собственности?

Среди обделенных клиентов оказался сотрудник уголовного розыска: состоявшийся суд вынес приговор – 4 года заключения в колонии общего режима.

В 2017 году женщина дала интервью телеканалу Россия. Последние слова Соловьевой ведущему Борису Корчевникову: «Судьба у меня замечательная. Я благодарна ей».

https://youtube.com/watch?v=xU_yenui1rU

Кража у милиции и «Дозатор»

Однако Валентина недолго сидела без дела. В конце 80-х она вышла замуж и перебралась вместе с супругом в подмосковную Ивантеевку. Какое-то время Валентина Шкапина (фамилия по первому мужу) работала кассиром в маленькой парикмахерской, но такое положение вещей женщину не устраивало. Вскоре она изъявила желание сотрудничать с милицией и выявлять нелегальных торговцев золотом. Валентине выдали деньги и отправили на первое задание. Больше Шкапину милиционеры не видели.
Легкие деньги, добытые мошенническим путем, вскружили Шкапиной голову. Впоследствии она даже украла у первого мужа название основанного им предприятия «Дозатор». В годы перестройки фирма Шкапина занималась ремонтом различного сельхозоборудования. В 1991 году, когда Валентина переехала в Люберцы, снова вышла замуж и стала Соловьевой, она не постеснялась основать и возглавить торгово-посредническую контору с аналогичной вывеской.

Государство против обмана

В Российской Федерации надзор за рынками финансов централизован. С 2013 года Банк России принял статус мегарегулятора для упрощения координации борьбы с мошенниками.

В 2014 году провели структурную реформу — в ЦБ РФ создали департамент, который мониторит и оперативно реагирует на недобросовестные финансовые практики.

С 2017 года формируют территориальные подразделения департамента. В стране 7 главных управлений Банка России. Там созданы центры по борьбе с нелегальной финансовой деятельностью, которые накапливают информацию и анализируют, выявляя нарушителей в регионах.

В Банке России налажены коммуникационные каналы для прямой связи с потребителями финансовых услуг. Каждый вправе обратиться в контактный центр, чтобы сообщить о подозрениях или свершившемся факте мошенничества. Ежегодно обрабатывается свыше 300 тыс. обращений.

Потребители могут самостоятельно проверить легальность деятельности той или иной организации. Нужно зайти на сайт Банка России — там выложен справочник с перечнем компаний с признаками финансовой пирамиды. В каталоге более 2 тыс. организаций. Достаточно ввести в специальное поле корректное название интересующей фирмы и увидеть, признали ее подозрительной или нет.

Фасад Банка России / Flickr

Еще одна мера, направленная на защиту россиян от мошенников, это закон о внесудебной блокировке сайтов с рекламой финансовых пирамид, подписанный в июле 2021 года президентом Владимиром Путиным.

Доказанные нарушения подпадают под статью 172.2 УК РФ. За организацию финансовой пирамиды в случае получения прибыли свыше 1,5 млн руб. суд назначает наказание в виде:

штрафа до 1 млн руб., в размере зарплаты или суммы дохода осужденного за 2 года;
принудительных работ на 4 года;
лишения свободы на 4 года.

Несмотря на то, что для ликвидации каждой мошеннической организации требуются месяцы работы, положительные результаты очевидны.

ТОП-20 признаков финансовой пирамиды

Финансовая пирамида определяется по следующим проявлениям:

Характерные признаки	Пояснение
Деятельность подтверждается только честным словом.	Представители компании не предоставляют никакую документацию об операциях.
Отсутствует бухгалтерия.	Она, конечно, есть, но никто не покажет отчетную документацию.
Обещают процент больше, чем в банках.	Это главный признак, когда стоит насторожиться. Если организация обещает доход больше, чем банки при вкладах, то наверняка является мошеннической.
Отсутствие сведений об организаторах.	Если с компанией все в порядке, то вряд ли ее представители будут скрывать данные. Однако информация об организаторах не дает 100 % гарантию, что фирма не является пирамидой.
Документация в оффшорной стране.	Организации являются легальными, потому что купить бумаги не сложно. Подделываются и сертификаты, подтверждающие, что деньги застрахованы от банкротства.
Специально нанятые люди постоянно проводят рекламные кампании.	Активисты ищут новых вкладчиков, обещая 100 % результат и отсутствие рисков.
Обещают быструю окупаемость.	От 1 месяца до года. Это сильно превосходит даже банковские условия при вкладе, что является подозрительным.
Запрашивают минимальный вклад или, наоборот, огромную сумму.	Для участия можно вложить столько денег, сколько есть. Нет четкой минимальной и максимальной суммы.
Обещают стабильный доход на долгие годы.	Финансовые пирамиды существуют 1-12 месяцев, а планы организаторов уходят вперед на десятилетия.
Чрезмерная настойчивость учредителей.	Организаторы используют хитрости и уловки для привлечения новых акционеров. Первых вступивших участников побуждают к реинвестированию.
Пассивный доход.	Не нужно вести никакую трудовую деятельность. Просто вложи деньги и сиди спокойно на диване и зарабатывай. Если бы можно было действительно таким образом стать богатым, то все бы ничего не делали и получали процент. Как говорится в пословице: «Без труда не выловишь и рыбку из пруда».
Прибыль поступает за счет привлечения новых людей.	Доход — это процент от вкладов привлеченных участников. Пирамиды действуют по принципу: не привел новых людей, не получишь деньги назад.
Фирма реализует сверхновый продукт, которого еще не было на рынке.	Инновационные технологии, нестандартно-прогрессивные схемы работы и прочее должны насторожить. Если мыслить логически, задумайтесь: действительно ли было изобретено что-то гениальное и зачем создателям привлекать мелких инвесторов. Можно сразу пойти к олигархам или же запустить краудфандинговую кампанию на специальной платформе (например, TeamRing). В крайнем случае, можно сделать акции на продукт, чтобы о нем узнали все, создать спрос на товар.
Постоянная мотивация.	Организаторы часто проводят семинары, вебинары, конференции с привлечением «успешных» людей, которые стали такими благодаря вложениям. На них рассказывают о светлом будущем, огромном богатстве и т.д. Существует даже кодекс внутри фирмы. Из-за этого легко не заметить опасность и попасться в ловушку.
Отсутствие лицензии на деятельность.	Значит, компания работает вне закона, т.е. нелегально.
Организаторы уверяют, что нет никаких рисков.	Любая фирма, занимающаяся финансовой деятельностью, проинформирует, что при вкладе есть вероятность (пусть и минимальная) потерять часть денег или все средства.
В договоре присутствует пункт, что при определенных обстоятельствах компания не вернет деньги инвесторам.	Естественно, учредители потом пользуются этим. Поэтому перед подписанием документации ее нужно внимательно читать. Желательно даже показать опытному юристу.
Слишком заумная или запутанная схема выплат.	Акционеру обещают высокий доход, но при выполнении определенных условий, содержащих множество пунктов. Естественно, когда дело дойдет до получения денежных средств, найдется причина их не выплачивать.
Принуждение к периодическим взносам или покупке ненужной продукции фирмы.	Это признак, что компания кое-как держится на плаву и существует только благодаря вложениям участников.
Призывы действовать прямо сейчас и быстрее вложить деньги.	Такие лозунги давят, принуждая быстрее нести средства, потому что скоро заманчивое предложение закончится.

План действий, когда вложились

Бывают ситуации, когда люди уже вложили деньги и только потом поняли, что это пирамида. Необходимо успокоиться, трезво оценить ситуацию и предпринять следующие действия:

Обратиться в офис, куда передавались деньги или к человеку, пригласившему в проект. Намного больше шансов вернуть вклад, если имеются доказательства передачи денежных средств.
Когда отказываются возвращать деньги, нужно предупредить, что обратитесь в Прокуратуру или суд.
Если это не принесло результата, необходимо писать заявление в правоохранительные органы. Следствию помогут следующие материалы по делу: адрес и полное наименование фирмы, Ф.И.О. учредителей, приметы, что обещали, какую деятельность ведут и т.д. Чем больше улик, тем выше шансы найти мошенников. Дополнительно рекомендуется заручиться поддержкой опытных адвокатов.

Чем раньше напишете заявление, тем лучше. Если с этим затянуть, то высока вероятность, что мошенники скроются и их уже не найдут.

От угрозы вложить средства в финансовую пирамиду не застрахован никто. В большей степени риску подвержены студенты, пенсионеры, которые нуждаются в легких деньгах. Чтобы лучше понимать устройство мошеннических схем, посмотрите документальные фильмы на ютубе, прочитайте специальную литературу.

Разновидности

Классические схемы, созданные десятилетиями назад, срабатывают до сих пор. Далее приведены самые известные типы организации.

Одноуровневая пирамида. Иначе — схема Понци. Принцип прост: глава привлекает вкладчиков, сулит большую прибыль. Первые члены получают доход благодаря взносам новичков. Когда основатель видит, что поступления уже не покрывают долги перед вкладчиками, он пропадает с накопленной суммой.
Многоуровневая пирамида. Участники должны привести заданное количество новых членов, иначе не получат прибыль. Взносы разделяются между верхушкой компании. Доходы идут до тех пор, пока уровни прирастают. По похожему пути развивается сетевой маркетинг.
Матричная пирамида. Человек вкладывается и ждет заполнения 1-го уровня до определенного количества, например — 4 членов. Далее эта четверка поднимается на 2-й уровень и разделяется на 2 группы по 2 вкладчика — каждому необходимо привлекать новичков и сооружать собственную иерархию. После заполнения 1-го уровня группа вновь разделяется и все поднимаются еще на ступень выше. Вознаграждение ждет только на самой верхушке после прохождения всех ступенек.

Какая бы схема ни запускалась, вкладчики потеряют деньги. Поэтому полезно уметь распознавать мошенничество заранее, чтобы не попасть впросак.

Самый частый результат от вложений в финансовые пирамиды — потеря денег / Pixabay

Пострадавшие и возмещение убытков

Во время следствия было выявлено, что с компанией «Русский дом “Селенга”» было заключено 2,4 млн договоров на общую сумму 2,837 трлн недоминированных руб. В пересчете на современный курс это 30,67 млрд руб., или $ 476 млн.

Сравните с суммой ущерба пирамиды МММ, который, по разным оценкам, составляет от $ 110 млн до $ 80 млрд

Несмотря на открытие производства о банкротстве и назначении управляющего, конфисковать принадлежащее аферистам имущество было проблематично. Большая часть недвижимости была оформлена на подставных лиц. Кроме этого, при определении очередности пострадавших суды выносили решения в пользу криминальных структур и чиновников, которые также были вкладчиками РСД.

По официальным данным, в реестр первой очереди включено 507 тыс. вкладчиков. Сумма их вкладов оценена в 990,5 млрд руб. В ходе конкурсного производства им было выплачено 22 млн руб., то есть 4% от долга.

В декабре 2009 года конкурсное производство было прекращено, а АОЗТ «Русский Дом “Селенга”» исключен из реестра ЕГРЮЛ. Соответственно, долги, невыплаченные по причине недостаточности имущества, были списаны. Получается, что из 2,4 млн вкладчиков частично вернули свои деньги только 0,5 млн человек.

К сожалению, мало кто знает, что проблемами обманутых вкладчиков и акционеров занимается специальный федеральный общественно-государственный фонд. В его реестр включена компания РСД. Значит, и сегодня существует вероятность получить компенсацию.

Рис. 4. Реестр компаний, по которым выплачивается компенсация

Однако необходимо понимать, что организация не является правопреемником. Источники финансирования ликвидационной комиссии и фонда различны. Порядок и размер компенсаций назначается Попечительским советом. Для РСД установлены выплаты, не превышающие 15 тыс. руб.

Пример. Вкладчик Игнатьев К.Н. вложил в РСД в 1993 г. 10 млн руб. В связи с проведением денежной реформы эта сумма уменьшилась до 10 тыс. руб. После подачи документов в адрес фонда ему будет назначена компенсация в полном объеме – 10 тыс. руб.

Власова И.К. по договору селенга вложила 240 млн руб., что после реформы составило 240 тыс. руб. В ходе конкурсного производства ей было выплачено 4% от суммы, то есть 9,6 тыс. руб. Из остатка долга 230,4 тыс. руб. она может рассчитывать только на максимальную компенсацию из фонда – 15 тыс. руб.

Для получения компенсации необходимо обратиться по адресу: г. Волгоград, ул. Дзержинского, д. 26 – и предоставить документ, удостоверяющий личность, договор селенга. Проценты по вкладам и возмещение морального ущерба фонд не выплачивает.

Об истории разоблачения финансовой пирамиды «Русского дома “Селенга”» в видео:

Как росла «пирамида»

Для привлечения средств населения аферист открывает компанию «Тандем», которая входит в концерн «Тибет». Частным инвесторам Дрямов обещал выплачивать ежемесячно до 26–30%.

Друзья махинатора рассказывали, что он, увлеченный экстрасенсорикой, обладал даром воздействовать на людей и прекрасно применял его на практике.

Что больше подействовало на «наивных инвесторов» – гипноз махинатора или агрессивная реклама – спорить сложно. Но деньги полились рекой.

Рис. 2. Реклама концерна на ТВ

После первой рекламы «Тибета», вышедшей на экраны телевизоров под новый 1994 г., справляться с потоком наличности стало затруднительно. Вкладчикам организатор схемы объяснял невероятную доходность личным «ноу-хау». Тем временем, деньги сначала вкладывались в московскую недвижимость – сказалось риэлтерское образование Дрямова.

В дальнейшем для создания видимости финансовой деятельности средства направлялись в:

благотворительные фонды;
беспроцентные займы;
совместные предприятия.

Часть средств была перечислена на счета в Таллине, Киеве, Великобритании. Начиная со второго полугодия 1993 г., до 95% денег из кассы забирались руководством пирамиды:

Дрямовым – генеральный директор;
Зайцевым – его заместитель;
главным бухгалтером Доброхотовой;
Ермаковым – один из руководителей;
Дрямовыми Сергеем и Андреем – братья Владимира;
старшим кассиром Пантелюшиной.

Тем не менее, «Тибетом», по данным газеты «Коммерсантъ», были приобретены:

акции совхоза «Дмитровский» в Тверской обл.;
пакет акций ОРС (отдела рабочего снабжения) – склада ТНП;
пионерский лагерь «Березка»;
автохозяйство на 150 машин;
нежилые и складские помещения;
магазины;
паи и аренда земли;
паи на строительство и пр.

Учитывая объем привлеченных средств, инвестиции в реальные проекты выглядели мизерными, которые не могли обеспечить обещанную доходность. К тому же, в самом концерне начались «закулисные игры». Дрямов скрывал информацию даже от высшего руководства фирмы. Прибыль инвесторам выплачивалась, соответственно, из новых вкладов.

Список богатых миллионеров, которые раздают деньги

1. Уоррен Баффет – один из самых богатых людей на планете. Его состояние постоянно растет и сейчас оно составляет около 45 миллиарда долларов. Именно Уоррен помог Биллу Гейтсу в развитие его бизнеса. Сейчас Гейтс стоит выше Баффета по величине состояния.

Как стать богатым и успешным с нуля до миллиарда?

2. Опра Уинфри с капиталом 2,8 миллиарда долларов. Она часто делает переводы денег в различные фонды. Конечно, Опра не раздает купюры на улице, но открывает учебные заведения в Южной Африке и помогает детям.

3. Внук мультимиллионера Игоря Неклюдова раздает деньги за поручения. Он может попросить вас съесть жабу или своим языком помыть туфли. Мало кто согласиться на такое, однако находятся люди. За подобные действия внук миллионера (Григорий Мамурин) раздает от 10 000 до 20 000 рублей.

4. Украинские миллионеры так же инвестируют деньги в фонды. От туда их богатство может дойти до каждого нуждающего человека. Это Виктор Пинчук, Игорь Коломойский, Ринат Ахметов.

5. Абрамович – щедрый меценат в России. Он поддерживает Чукотский автономный округ. Инвестирует деньги в спортивную, культурную, социальную сферу.

6. Усманов Алишер. Он вложил более 200 миллионов в благотворительные проекты.

7. Жириновский раздает деньги всем россиянам. Опишите свою проблему и отправьте письмо Владимиру. Если у вас сложная операция, то вы получите от Жириновского деньги на нее. Если вы просто попросите у него денег без особой причины, то он может дать лишь 1000 рублей единоразово.

8. Станислав Ермилов — добрый миллионер, который помогает людям и раздает деньги. Деньги раздает за задания, которые публикует в своем Инстаграме: instagram.com/ermilov_official

Станислав планирует раздать за добрые действия 1 000 000 рублей.

Справедливо ли наказание

Уголовное дело по обвинению Соломадина и Грузина в мошенничестве завершилось приговором в 2000 г. Аферистам дали по 9 лет лишения свободы с конфискацией.

Рис. 3. Соломадин и Грузин во время суда

Однако летом 2001 года аферисты уже вышли на свободу. Интересна формулировка – «досрочное освобождение за хорошее поведение». Получается, что с учетом пребывания в СИЗО мошенники отсидели по 4,5 года.

Еще до ареста Соломадин в узких кругах заявлял: «…еще молодой, семь лет – не срок, когда выйду, все равно миллионером останусь».

Действительно, назвать такое наказание справедливым сложно. Намного меньше повезло Олегу Гуревичу – директору западного филиала, которого расстреляли прямо в офисе в мае 1994 г. Убийство связывают с криминальными разборками, касающимися деятельности РСД.

Причины возникновения ФП

Изучая основные причины возникновения финансовых пирамид, аналитики сделали вывод, что подобные мошеннические схемы начинают активно развиваться, когда в обществе созданы для этого все необходимые условия. К ним относятся благоприятная экономическая и политическая обстановка, а также отсутствие соответствующего законодательства.

Главным движущим фактором, обеспечивающим бесперебойную работу нестабильных финансовых схем, можно назвать алчность – желание простого, быстрого и большого заработка. Причем как со стороны организаторов пирамиды, так и в рядах будущих «обманутых вкладчиков».

При этом основатели точно знают, что финансовая пирамида – это мошенничество, финальный этап которого предсказуем и закономерен. Тем не менее ни возможные трудности с законом, ни общественный резонанс – ограничителями для любителей легкой наживы не являются.

Помимо жадности создателей ФП, появлению подобных мошеннических схем послужили следующие причины:

Рыночная экономика в стране;
Низкий уровень инфляции;
Наличие «пробелов» в законодательстве государства;
Свободные денежные средства на руках у населения;
Возможность покупки и продажи ценных бумаг не только на бирже, но и на открытом рынке;
Низкий уровень экономической грамотности населения.

Развитие «бизнеса»

Невероятный денежный поток не поставил в тупик Соломадина и Грузина. Они, как и планировали, начали скупать различные предприятия, регистрируя их на свое имя. Но без финансового и аналитического опыта проанализировать риски и перспективы они не могли. Убыточный бизнес не слишком расстраивал махинаторов – в притоке средств они дефицита не испытывали. Так как самостоятельно они уже не справлялись с проведением денежных операций, аферисты стали открывать филиалы по всей стране.

В итоге было организовано 800 представительств и 73 филиала в 76 городах России.

Реклама РСД на Первом канале в 1995 г.:

Под их контролем находились предприятия, которые занимались перевозками и строительством, торговлей и финансами, рекламой и недвижимостью, казино и туризмом. Все они были объединены в единую корпорацию «Союз-С».

Объединение все больше становилось похоже на секту. В нем была принята собственная Конституция, учреждены титулы и награды, и даже внутренняя валюта – «рэсы». Ордена РДС, которыми награждали особо отличившихся сотрудников, были изготовлены из золота и украшены драгоценными камнями, в том числе бриллиантами.

О том, что счета деньгам не знали, говорит множество фактов. При задержании арендованного РСД самолета в Иркутске налоговиками никто не смог назвать точную сумму перевозимых денег. На борт они грузились мешками, в документах числились как спецгруз общим весом 2 тонны. В Краснодарском филиале вовсе отказались от 30 млрд руб. обнаруженных в коробках наличных, когда в офис нагрянула проверка.

Баснословные деньги тратились на охрану филиалов и рекламу РСД – именно он приносил владельцам концерна основную прибыль.

Начало преступной карьеры

В конце 80-х Самойлова вышла первый раз замуж за человека по фамилии Шкапин. Вместе они перебрались в Ивантеевку (Подмосковье). Женщина устроилась работать в парикмахерскую, однако должность кассира ее не устраивала.

У дамы появилось неожиданное стремление сотрудничать с внутренними органами правопорядка, выявляя нелегальных реализаторов золота. На первое задание Валентину Ивановну отправили с солидной суммой денег. С тех пор женщину в отделе не видели. Легкая нажива на таком мошенничестве вскружила аферистке голову.

В 91-м Шкапина после развода переезжает в Люберцы, где повторно выходит замуж, становясь Соловьевой.

Так сколько же заработали Finiko?

Согласно одному из отчётов, в общей сложности было привлечено 250 млн долларов. Согласно другому на эту же тему – 390 млн.

МВД РФ ранее сообщало, что зарегистрировано более 3 тыс. заявлений от потерпевших по делу Finiko. Сумма предварительного ущерба, о которой заявили вкладчики финансовой пирамиды Finiko, превышает 1 млрд рублей –13,755 млн долларов по текущему курсу, но нет сомнений, что многие тысячи мелких вкладчиков просто махнули рукой на произошедшее. Но точную сумму вряд ли кто-то сможет отследить, несмотря даже на всю прозрачность транзакций и изъяны в анонимности криптовалюты. Следы все равно запутаны, и полный объём изъятых у населения сумм мы не узнаем никогда.

Разница между сетевым маркетингом и пирамидой

Есть мнение, что эти два понятия означают одно и тоже. Если взглянуть на них поверхностно, то они определенно имеют сходство. Однако не надо путать финансовую пирамиду с сетевым маркетингом (МЛМ бизнесом).

Второе понятие представляет собой способ продвижения продукции, является законным. Доход складывается из количества товара, который участник сумел продать.

Люди ничего не получают, если сидят дома и не реализовывают продукцию. При этом регистрация бесплатная или стоит не более 500 рублей.

Чтобы не спутать одно с другим, необходимо искать признаки, написанные в предыдущей главе. Если присутствует несколько пунктов, то это финансовая пирамида.

Суть мошеннической схемы

К моменту выпуска первых акций фирма Мавроди была уже довольно популярна среди жителей Москвы благодаря рекламной акции «Один день бесплатного проезда в метрополитене», проведенной 31 июля 1991 года. Для ее оплаты бизнесмен потратил почти 1 млн долл.

Рис. 2. Акция АОЗТ «МММ-ФОНДЫ»

Поэтому, когда появились первые акции «МММ», они быстро нашли своих владельцев. 991 тысяча ценных бумаг, поступивших в свободную продажу 1 февраля 1994 года, разлетелись, как горячие пирожки. Через неделю стартовал второй этап продаж «с двусторонними котировками». Бумаги продавались по принципу «сегодня дороже, чем вчера». Только котировки устанавливал сам Мавроди. Ставки постоянно увеличивались, за неделю рост стоимости акций мог достичь 100%.

Однако напечатать вторую партию акций бизнесмену не удалось – правительство не разрешило проводить эмиссию. Решение махинатора было гениальным. В продажу поступают купоны, получившие в народе название «мавродики».

Рис. 3. Билет Мавроди

Это не были как таковые ценные бумаги, но билеты имели все степени защиты, в том числе водяные знаки.

Интересный факт! Билеты «МММ» печатались на предприятиях, выпускающих доллары

Мавроди даже предлагал просто перекрасить 100-долларовые купюры, чтобы не тратиться на выпуск собственных купонов.

«…Нет смысла тратить средства на печатанье собственных бумаг, если правительство США уже все сделало. Зеленый доллар – это американский, а красный – мой», – С. Мавроди

100 билетов, внешне напоминающих советский червонец с изображением махинатора в центре, приравнивались к 1 акции.

Вы или ваши родные вкладывали в МММ?

Да
Никогда

Рост и крах пирамиды

Популярность МММ росла невероятно. Билеты покупали не только простые граждане, даже крупные фирмы предпочитали вкладывать средства в «мавродики», а не в ослабленный рубль. Некоторые компании даже выдавали заработную плату сотрудникам билетами. Мало кто задумывался, что эта лжевалюта ничем не подкреплена и рано или поздно источник необоснованной прибыли иссякнет.

Не последнюю роль сыграла и грамотная PR-кампания в прессе и на телевидении. Герой рекламы Леня Голубков стал популярнее президента Ельцина.

Это интересно! Чем занимается в настоящее время Леня Голубков

В итоге владельцами лжеценных бумаг стало по разным данным от 10 до 15 млн человек. Прибыль «МММ» только по Москве оценивалась за сутки в 50 млн долл.

«В комнатах с деньгами шастали все, кому не лень. Заходи и бери, сколько хочешь. Тем более, что никто не знает точно, сколько тех денег. Заметили бы только, если бы уровень понизился, скажем, до “полкомнаты”», – С. Мавроди

Проблемы возникли, когда в июле 1994 г. начали выстраиваться очереди для получения прибыли. Руководство МММ прекрасно понимало, что рано или поздно ситуация станет критической. Поэтому было принято решение для стабилизации положения понизить стоимость акций до их номинальной стоимости – 1 000 руб., то есть в 125 раз. Но такие новости и отсутствие денег в пунктах выплат привело к массовым беспорядкам.

Рис. 4. Очередь вкладчиков

Чтобы успокоить народ, были сразу же запущены слухи, что компанию закрыли по личному распоряжению Ельцина, а для расчетов с вкладчиками в столицу направляется 14 КАМАЗов с деньгами. Кроме этого, аферист заявлял, что в дальнейшем стоимость акций будет расти в 2 раза быстрее. Беспорядки удалось прекратить. Но 4 августа Сергей Мавроди был задержан, что стало толчком к новым волнениям.

Рис. 5. Теперь толпы шли к «Белому дому» с требованиями освободить «бизнесмена»

Рис. 6. Вкладчики наивно верили, что аферист не только выполнит свои обязательства, но и сможет «вытащить страну из кризиса»

Позже махинатор пожалел, что не направил обезумевшую толпу на Кремль

В общей сложности история пирамиды «МММ» длилась всего полгода – с 1 февраля 1994 года (момент начала продажи акций) по 4 августа 1994 года (дата ареста Мавроди). Но за это время на мошеннической схеме аферисту удалось вытянуть из народа по приблизительным оценкам сотни миллионов долларов.

Будет ли наказан мошенник

Деятельность «Кэшбэри» в России была прекращена по инициативе Центрального банка, который обнаружил признаки финансовой пирамиды. 26 сентября 2018 года дело было передано в Генеральную прокуратуру.

По первоначальным данным, ущерб измерялся в 1 млрд руб., но позже ЦБ сообщил об убытках в размере 3 млрд руб. Учитывая, что размер вкладов составлял от 500 тыс. до 1,5 млн руб., число пострадавших может измеряться десятками тысяч. Расследование осложняется тем, что деньги, как в рублях, так и в криптовалюте, перечислялись вкладчиками на подставные счета, и отследить их дальнейшее движение практически невозможно.

Сайт «Кэшбэри» был заблокирован, но Артур Варданян успел выложить 1 октября 2018 года ролик, где сообщил об официальном прекращении деятельности всех связанных ресурсов. Кроме этого, он уведомил «партнеров», что открывает новый международный проект Global Decentralized Community, через который будут осуществляться выплаты.

Рис. 7. Новая пирамида позиционируется как правопреемник Cashbery

Мошенник Варданян – резидент Великобритании – нацелен на аудиторию не менее 30 млн человек, и долги перед вкладчиками российской пирамиды «Кэшбэри» его мало беспокоят. Чем закончится дело о мошенничестве, неизвестно. Не понятно, будут ли привлечены к ответственности агитаторы, которые за вознаграждение привлекали «новых жертв». И, как ни странно, тысячи обманутых «партнеров» наивно верят в возвращение Cashbery и ждут выплаты баснословных сумм.

Те же вкладчики, которые реально оценивают ситуацию, делятся личным опытом на созданной ВКонтакте странице «жертв Кэшбэри» и видят выход исключительно в подаче заявления в полицию о мошенничестве. Но даже это не гарантирует возврата денег, так как доказать их передачу аферистам довольно сложно.

О новой пирамиде Артура Варданяна GDC смотрите в видеоролике:

https://youtube.com/watch?v=6kG2pQo3POA

Вы хоть раз вкладывали деньги в пирамиду?

Да
Нет

Детство аферистки

Валя Соловьева (в девичестве Самойлова) с детства любила рассказывать о себе не правдивые и неординарные вещи. Например, она утверждала, что выросла в цыганском поселении, являясь результатом страстной любви русского офицера и цыганки. Отец будущей авантюристки Иван на самом деле был военным, однако после окончания периода службы просто сбежал от семьи в родной город Куйбышев.

Родители молодого человека узнали о его проступке, заставили сына принять обратно жену и дочь. После Сахалина все семейство перебралось в Куйбышев. Именно там Валентина окончила восьмилетку, после чего поступила в педагогическое училище, откуда была отчислена за неуспеваемость.

О пользе любви к чтению

Но все-таки МММ – продукт девяностых. В XXI веке, казалось бы, такого в принципе произойти не могло. Но нет. Даже несмотря на доступность информации и наличие различных поисковых систем, где либо найдётся всё, либо ничего и не терялось– все остается по-прежнему. Вбиваем в поисковом запросе «признаки финансовой пирамиды», читаем и просвещаемся. Увы, жажда легких денег сильнее любви к чтению. Когда на горизонте появляются не просто большие, а очень большие деньги (хотя всё, как правило, ограничивается суммой в несколько сот тысяч дешевеющих рублей), у заметной части населения полностью отключаются мозги, здравый смысл и любая самокритика.

И вот уже нынешнее поклонение знакомится с устройством финансовой пирамиды изнутри на своём горьком опыте. Виновато на этот раз многострадальное Finiko – финансовая пирамида новой формации, но основанная на тех же принципах, что и знаменитая МММ – только с более продвинутой социальной инженерией, высокими технологиями и криптовалютой во главе.