Основные отличия между гос. и частными организациями
| ЧУК | ГУК |
| Контролируются государством, которое гарантирует сохранность первоначальных вложений | |
| Занимаются инвестированием, стремясь получить от этого как можно больший доход | |
| Риски меньше, так как работают только по проверенным низкорисковым направлениям в большинстве с большими госпредприятиями | Располагает более широким перечнем финансовых инструментов и свободой действий |
| Надежнее, но дополнительный доход меньше | Риски значительнее, но при удачном выборе прибыль больше. |
Частные УК отличаются от государственных по следующим параметрам:
- Деятельность таких компаний контролируется со стороны государства.
- Физическим лицам в обоих случаях гарантируется сохранность стартовых накоплений.
- ГУК и ЧУК занимаются инвестиционной деятельностью, цель которой заключается в увеличении пенсионных накоплений российских граждан.
- Сотрудничество с ГУК сопряжено с меньшими рисками, так как они работают только по проверенным инвестиционным направлениям.
- При удачном выборе инвестиционного портфеля, предложенного ЧУК, физические лица смогут получить максимальную прибыль.
Деятельность
В составе группы Внешэкономбанк государственная управляющая компания открылась в 2003 г.
Изначально деятельность ГУК ВЭБ регулировали федеральные законы и иные нормативные акты, в том числе:
- ФЗ № 82 от 17.05.2007 (о Банке Развития);
- Постановление Правительства № 34 от 22.01.2003 (о назначении Внешэкономбанка государственной управляющей компанией);
- Постановление Правительства № 540 от 01.09.2003 (о расширенной инвестиционной программе) и др.
ГК Внешэкономбанк, в том числе ГУК — это на 100 % государственная организация. Контролирует ее деятельность Наблюдательный совет. Ежегодно ВЭБ подвергается полной проверке; независимого аудитора выбирают по конкурсу.
Комитет по доверительному управлению совместно с Дирекцией рисков и Службой внутреннего контроля отбирает направления инвестирования, оценивает их не только с точки зрения доходности, но и надежности, проводит анализ возможных потерь и др.
В 2021 г. в Банке Развития размещены накопления 52 млн будущих пенсионеров. На долю расширенного портфеля приходится 85 % их общего объема. Это в том числе средства «молчунов», не сделавших выбор в пользу какой-либо УК или НПФ.
Выбор инвестиционного портфеля
Если гражданин до 2015 г. не успел распорядиться своими накоплениями, его средства автоматически переведены в УК ВЭБ и инвестируются по расширенной финансовой программе.
Управление сбережениями по программе ГЦБ обладает высоким уровнем сохранности и защищенности. А в последние годы, в связи с экономической нестабильностью в мире и введением санкций, он показывает и большую доходность.
В 2021 г. банк приумножил сбережения граждан по расширенной инвестиционной программе на 8,59 %, а по ГЦБ — на 11,09 %. В 2016 г. доходность составила 10,53 и 12,2 %, в 2015 г. — 13,15 и 15,31 % соответственно.
Чтобы самостоятельно выбрать УК ВЭБ в качестве распорядителя своих пенсионных сбережений и программу инвестирования, нужно подать заявление в территориальное подразделение ПФР.
Потребуются следующие документы:
- паспорт (вид на жительство для иностранцев);
- СНИЛС;
- доверенность, если от имени будущего пенсионера действует его представитель, и его удостоверение личности.
В заявлении в поле «Наименование УК» нужно указать «ГК «Банк Развития и Внешнеэкономической деятельности». В графе «Инвестиционный портфель» — «Расширенный» или «ГЦБ».
Договор доверительного управления
В 2003 г. ПФР заключил договор доверительного управления (ДДУ) с Внешэкономбанком № 22-03Г065. В соответствии с ним Фонд передает в ГосУК средства всех будущих пенсионеров, выразивших такое желание и «молчунов».
Договор устанавливает порядок инвестирования по расширенной программе. Заключая сделки, покупая и продавая ценные бумаги и облигации, ГУК приумножает накопления граждан и взимает процент от прибыли в качестве комиссионных.
Согласно договору, ежегодно ПФР проверяет и «фиксирует» прибыль от инвестирования средств, переданных Банку Развития. Таким образом, переводя сбережения в другую УК в рамках государственного Пенсионного фонда, клиент не теряет полученный доход.
Как разместить накопительную пенсию во Внешэкономбанке?
Нужно принимать во внимание факт того, что в роли страховщика Внешэкономбанка является Пенсионный фонд. Поэтому, заявление для размещения пособия нужно соответственно подавать в последний вариант
Для подачи нужно лично сходить в данное отделение. Но это можно сделать не выходя из дома (тогда придется «повозиться» с бумагами, да так, чтобы нотариус смог поставить свою подпись).
Помимо заявления в ПФР необходимо предоставить:
- документ, удостоверяющий лицо (в большинстве случаев это паспорт гражданина РФ);
- СНИЛС.
Имеется возможность доставить документы от рук доверенного лица (официального представителя). Тогда от него потребуется следующее:
- паспорт этого лица;
- доверенность, заверяющая право распоряжаться от застрахованных лиц.
Что необходимо знать о принципах работы Внешэкономбанка (ВЭБ) и о пенсионных накоплениях в государственной управляющей компании
По умолчанию ГУК направляет полученные от граждан средства в сторонние инвестиционные инструменты, что обеспечивает постоянный рост доходности.
Стандартный портфель инвестиций включает:
- Ценные бумаги государственных предприятий
- Облигации компаний с госгарантиями на территории РФ
- Инвестиции в любой валюте
Внешэкономбанк предлагает также расширенный портфель инвестиций с дополнительными возможностями для распределения вложений граждан РФ. Кроме стандартных опций, добавились и такие, как:
- Ценные бумаги ипотечного кредитования
- Облигации финансовых компаний международного уровня
Несколько лет назад Внешэкономбанк взял под свой контроль дополнительные инвестиционные портфели: резервные и срочные пенсионные выплаты гражданам. Портфели инвестирования, образованные за счет накоплений, обособляются от остальных финансовых элементов банка и по каждому из них открывается индивидуальный банковский счет, следуя регламентированным требованиям.
Чтобы вложенные финансы, переданные будущими пенсионерами, были инвестированы качественно и с минимум рисков, при корпорации был организован «Комитет по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений».
Комитет координации финансов
Комитет разрабатывает инвестиционную стратегию и просчитывает всевозможные риски с последующей минимизацией. Кроме этого, комитет устанавливает критерии для дальнейшего вложения пенсионных средств и определяет обязательные условия на ведение тех или иных финансовых операций.
Департамент доверительного управления финансами
Департамент отвечает за качество процесса инвестирования, возложенного на Внешэкономбанк. Департамент следит за всеми инвестиционным процессам, отслеживая то, как выполняются те или иные задачи.
Сотрудники данного департамента имеют следующие принципы:
- Работать в интересах вкладчиков
- Инвестировать разумно без неуместных рисков
- Обеспечивать максимальную надежность и высокий рост доходов
- Полная конфиденциальность любых поступающих данных
Сотрудники Департамента доверительного управления исполняют:
- Формирование и заключение договоров по финансовым операциям
- Заключение сделок с последующим контролем их качества
- Согласование любых операций по накопительным средствам и действующим активам
- Ведение инвестиционных портфелей
- Ведение отчетности по доходам и расходам
- Составление аналитических отчетов, управление допустимыми инвестиционными рисками
- Анализ рынков для оптимальных вложений
Безопасность
Внешэкономбанк руководствуется следующими принципами безопасности:
- Гарантия безопасности проводимой банковской деятельности
- Защита всех финансовых операций и сокрытие данных, представляющих из себя государственную тайну
- Защита всей информации от кибератак
- Распределение уровня доступа к той или иной информации между сотрудниками
Внутренний контроль ВЭБ
Сотрудники внутреннего контроля качества следят за всеми операциями по распределению денежных средств внутри ГУК.
Сотрудники внутреннего контроля занимаются тем, что:
- Отслеживают все инвестиционные операции на соответствие законодательству РФ
- Контролируют финансовые операции, способные привести к возникновению конфликта интересов сторон
- Следят за нарушениями правил и обязанностей сотрудниками Внешэкономбанка
- Координируют финансовые отчетности
Кадровая политика
Дирекция кадровой политики контролирует взаимоотношения между Внешэкономбанком и сотрудниками.
Основные задачи:
- Знакомство всех сотрудников ГУК с правилами, чтобы в дальнейшем избежать конфликты интересов
- Проведение разъяснительных работ с сотрудниками ГУК
- Определение форм дисциплинарных взысканий за нарушение установленных требований в рамках трудового законодательства РФ
Планирование допустимых рисков
Дирекция контроля рисков занимается тем, что контролирует риски, способные возникнуть при ведении деятельности по доверительному управлению денежными средствами.
Задача сотрудников:
- Аналитика финансовой устойчивости ценных бумаг предприятий
- Просчет допустимых лимитов на использование имеющихся денежных средств
- Аналитика стабильности страховых компаний, сотрудничающих с Внешэкономбанком
- Аналитическая и информационная поддержка
Рейтинг управляющих компаний ПФР на 01. 01. 2021
| Название УК (портфель) | Продолж деятельн | Средн доходн с 2004 года, % год | Доходн за 2021 год, % год | Объем привлеченных средств пенсионных накоплений за 2021, руб | Объем пенсионных накоплений под управлением, переданных из ПФР, СЧА руб | Доля рынка, % | Доля рынка среди частных УК, % | Рейтинг УК от «Эксперт РА» | Название УК (портфель) |
| Название УК (портфель) | Продолж деятельн | Средн доходн с 2004 года, % год | Доходн за 2021 год, % год | Объем привлеченных средств пенсионных накоплений за 2021, руб | Объем пенсионных накоплений под управлением, переданных из ПФР, СЧА руб | Доля рынка, % | Доля рынка среди частных УК, % | Рейтинг УК от «Эксперт РА» | Название УК (портфель) |
| ООО «УК «АГАНА» (Сбалансированный) | 14 | 9,31 | 10,48 | 9222906 | 266448251 | 0.01 | 0.63 | — | ООО «УК «АГАНА» (Сбалансированный) |
| ООО «УК «АГАНА» (Консервативный) | 14 | 6,5 | 11,2 | 972292 | 22639192 | < 0.01 | 0.05 | — | ООО «УК «АГАНА» (Консервативный) |
| ООО УК «АК БАРС КАПИТАЛ» | 14 | 4,57 | 10,63 | 31212573 | 2479050764 | 0.12 | 5.89 | — | ООО УК «АК БАРС КАПИТАЛ» |
| ООО УК «Альфа-Капитал» | 20 | 6,22 | 13,4 | 42569772 | 1100677469 | 0.05 | 2.61 | А++ | ООО УК «Альфа-Капитал» |
| ЗАО «УКАЦ» «Управляющая | 15 | 7,51 | 19,45 | 843424 | 32738825 | < 0.01 | 0.08 | — | ЗАО «УКАЦ» «Управляющая |
| ООО «УК «Атон-менеджмент» | 16 | 8,27 | 14,38 | 9536029 | 839481056 | 0.04 | 1.99 | — | ООО «УК «Атон-менеджмент» |
| ООО «УК БИН ФИНАМ Групп» | 13 | 6,65 | 11,54 | 7387587 | 452730715 | 0.02 | 1.08 | А | ООО «УК БИН ФИНАМ Групп» |
| АО УК «БКС» (Доходный) | 18 | 8,98 | 17,21 | 69877546 | 776431830 | 0.04 | 1.84 | — | АО УК «БКС» (Доходный) |
| АО УК «БКС» (Сбалансированный) | 18 | 7,74 | 9,88 | 7846992 | 63292640 | < 0.01 | 0.15 | — | АО УК «БКС» (Сбалансированный) |
| ООО «УК «БФА» | 14 | 7,01 | 8,29 | 3818297 | 1297900370 | 0.06 | 3.08 | А+ | ООО «УК «БФА» |
| ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв | 14 | 9,11 | 14,95 | 91071603 | 7357302159 | 0.37 | 17.48 | А++ | ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв |
| АО ВТБ Капитал Управление активами | 14 | 9,46 | 14,68 | 277015768 | 1411554258 | 0.07 | 3.35 | А++ | АО ВТБ Капитал Управление активами |
| ВЭБ (Государственных ценных бумаг) | 14 | 7,47 | 12,20 | 6484249683 | 28773532670 | 1.43 | — | — | ВЭБ (Государственных ценных бумаг) |
| ВЭБ (Расширенный — портфель «молчунов») | 14 | 7,30 | 10,53 | 49230292793 | 1939184538781 | 96.47 | — | — | ВЭБ (Расширенный — портфель «молчунов») |
| АО «ОФГ ИНВЕСТ» | 20 | 8,41 | 10,55 | 1239046 | 103108000 | 0.01 | 0.24 | — | АО «ОФГ ИНВЕСТ» |
| АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» | 19 | 6,87 | 11,67 | 30577478 | 262318595 | 0.01 | 0.62 | А++ | АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» |
| ООО «Управляющая | 13 | 9,41 | 22,35 | 34566648 | 2550382930 | 0.13 | 6.06 | А++ | ООО «Управляющая |
| ЗАО «Лидер» | 23 | 9,06 | 14,58 | 20532155 | 491484744 | 0.02 | 1.17 | А++ | ЗАО «Лидер» |
| ООО «УК МДМ» | 16 | 8,96 | 9,83 | 6448613 | 202582745 | 0.01 | 0.48 | А+ | ООО «УК МДМ» |
| ЗАО «Металлинвесттраст» | 14 | 4,75 | 13,55 | 8000002 | 549237198 | 0.03 | 1.30 | — | ЗАО «Металлинвесттраст» |
| ООО «УК «МЕТРОПОЛЬ» | 13 | 8,83 | 14,02 | 4424011 | 109153323 | 0.01 | 0.26 | — | ООО «УК «МЕТРОПОЛЬ» |
| ЗАО «УК Мономах» | 14 | 8,47 | 21,00 | 5714555 | 66267607 | < 0.01 | 0.16 | — | ЗАО «УК Мономах» |
| АО «НУК» «Национальная управляющая компания» | 12 | 5,53 | 10,40 | 312176 | 26202605 | < 0.01 | 0.06 | — | АО «НУК» «Национальная управляющая компания» |
| ООО УК «ОТКРЫТИЕ» | 13 | 11,89 | 17,85 | 135052632 | 687082166 | 0.03 | 1.63 | — | ООО УК «ОТКРЫТИЕ» |
| ООО «ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ» | 6 | 6,62 | 10,53 | 19288053 | 173771545 | 0.01 | 0.41 | А+ | ООО «ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ» |
| ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» | 14 | 8,43 | 9,67 | 3634264 | 236978476 | 0.01 | 0.56 | — | ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» |
| ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» | 17 | 10,92 | 11,45 | 41307542 | 495197711 | 0.02 | 1.18 | А++ | ООО «РЕГИОН Портфельные инвестиции» |
| ООО «РЕГИОН Траст» | 14 | 8,76 | 11,26 | 5978414 | 1114166594 | 0.06 | 2.65 | А++ | ООО «РЕГИОН Траст» |
| АО «РЕГИОН ЭсМ» «РЕГИОН Эссет Менеджмент» | 14 | 9,67 | 24,81 | 30542873 | 144949823 | 0.01 | 0.34 | А++ | АО «РЕГИОН ЭсМ» «РЕГИОН Эссет Менеджмент» |
| ООО УК «РФЦ-Капитал» | 14 | 8,05 | 18,39 | 140544945 | 1535521800 | 0.08 | 3.65 | B++ | ООО УК «РФЦ-Капитал» |
| АО «Сбербанк Управление Активами» | 16 | 9,28 | 11,80 | 522916266 | 8483313150 | 0.42 | 20.15 | А++ | АО «Сбербанк Управление Активами» |
| АО «СОЛИД Менеджмент | 17 | 9,06 | 12,16 | 271205252 | 2819453440 | 0.14 | 6.70 | А | АО «СОЛИД Менеджмент |
| ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) | 14 | 7,91 | 14,50 | 8769031 | 673692394 | 0.03 | 1.60 | А++ | ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) |
| ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (Долгосрочного Роста) | 14 | 6,75 | 11,32 | 1142674 | 86476451 | < 0.01 | 0.21 | А | ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (Долгосрочного Роста) |
| ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (Сбалансированный) | 14 | 7,21 | 11,28 | 2497069 | 38839787 | < 0.01 | 0.09 | А | ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (Сбалансированный) |
| ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (Консервативного сохранения капитала) | 14 | 7,20 | 9,78 | 334653 | 16671691 | < 0.01 | 0.04 | А | ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (Консервативного сохранения капитала) |
| АО «УК УралСиб» | 16 | 9,00 | 14,58 | 27528678 | 5020219149 | 0.25 | 11.93 | А+ | АО «УК УралСиб» |
| ООО «Управляющая | 14 | 6,54 | 27,62 | 29661424 | 105006642 | 0.01 | 0.25 | — | ООО «Управляющая |
Заняли выжидательную позицию
В беседе с CNews основатель сообществ SPB Founders и ExportNow Виталий Янко подтвердил, что венчурные фонды действительно не горят желанием финансировать то, что сейчас спонсирует государство за счет «вертолетных» денег Российского фонда развития информационных технологий (РФРИТ) и грантов Фонда содействия инновациям. Не привлекает инвесторов и то, что легко отчуждается для перехода под новую юрисдикцию (например, мобильные приложения-утилиты).
«Гранты раздаются в космических масштабах внутри России, особенно с весны 2022 г., когда начали даже студентам давать по 1 млн руб. под обязательства всего лишь создать компанию в конце отчетного года, – отметил Янко. – Благодаря этому бизнес в ИТ начал создавать венчурные студии и мини-акселераторы, прототипируя за счет государства небольшие по капиталоемкости решения».
По его словам, венчурные фонды с деньгами внутри России, скорее, заняли выжидательную позицию в надежде на финансирование раннего роста стартапов, уже прошедших точку окупаемости.
«К таковым относится несколько миллиардных (в рублях) фондов, с которыми мы общаемся в SPB Founders – они дают под годовую выручку в 30-70 млн руб. те самые 15-30 млн руб. инвестиций на рост, о которых говорят в A-Partners», – объяснил эксперт.
Гендиректор Группы «Корус консалтинг» Александр Семенов объяснил CNews, что в последние полгода компании переосмысляют свои стратегии, в том числе инвестиционные, и стали намного осторожнее. В то же время многие стартапы уехали из страны. Отечественные команды, которые планировали в будущем международную экспансию, сейчас начали действовать на западном рынке, потому что наличие бизнеса в России для них резко стало не плюсом, а минусом.
Отечественные разработчики создадут замену Microsoft System Center
Инновации для промышленности
«Тем не менее, в России остаются крупные игроки, которые продолжают инвестировать в перспективные компании, – рассказал эксперт. – Например, в июле 2022 г. HeadHunter инвестировал 100 млн руб. в разработчика платформы кадрового электронного документооборота HRlink. Еще один пример – сервис управленческого учета «Финансист» привлек в мае 2022 г. $1,6 млн».
По его словам, российский инвестиционный рынок сохранился, однако стал меньше по двум причинам. Во-первых, для инвестора важен «экзит» – ответы на вопросы, когда и как он свои деньги вернет. Раньше возврат происходил при выходе компании на западные рынки, либо при покупке стартапа одним из стратегов. Сейчас же с выходом на международные рынки у российских команд очевидно есть проблемы. Во-вторых, стратеги – крупные компании – существенно снизили объем инвестиций, потому что у них тоже не самые простые времена.
«Однако для продуктовых компаний появится еще один инструмент – это выход на российскую биржу, – резюмировал Семенов. – Деньги у частных инвесторов есть, и им нужно будет куда-то их вкладывать. В этом смысле выход на российскую биржу станет для отечественных команд одним из вариантов развития».
Разновидности пенсионного обеспечения
Выбирая тот или иной вариант пенсионного обеспечения, вкладчики имеют право использовать исключительно страховую часть пенсионных выплат, либо сохранить базовую часть и дополнительно обеспечить инвестиционную базу.
Страховая часть — основной элемент с гарантией выплаты пенсии, размер которой будет полностью зависеть от экономической ситуации в России на текущий момент и от соотношения количества работающих граждан и пенсионеров.
Накопительная часть — средства обязательных пенсионных накоплений, находящиеся под контролем специалистов сферы инвестирования.
В процессе слияния накопительной и страховой частей, получается самый качественный вариант гарантированных пенсионных выплат. Данная комбинация гарантирует пенсию, состоящую уже бюджетной и рыночной частей, что дополнительно страхует выплаты от рисков.
Государственная управляющая компания
на 01.01.2020
Сведения о государственной управляющей компании
- Полное наименование: государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»
- Краткое наименование: ВЭБ.РФ, ВЭБ
- Государственный регистрационный номер: 1077711000102
- Дата регистрации: 08.06.2007
- Орган, осуществивший регистрацию: Управление Федеральной налоговой службы по г. Москве
- Адрес (место положения): пр-т Академика Сахарова, д. 9, Москва, 107078, Россия
- Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): 7750004150
- Дата и номер лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами: —
- Продолжительность деятельности (лет): —
- Номера телефонов, факса: +7 (495) 604-65-65, +7 (495) 721-92-91
- Адрес электронной почты: [email protected]
- Адрес сайта в сети «Интернет»: http://www.veb.ru/
- Наличие филиалов с указанием их фактических адресов, телефонов: —
Состав и структура акционеров (участников) управляющей компании
Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»
| № п/п | — |
| Полное наименование акционера (участника) (для физического лица — ФИО) | — |
| Адрес (место положения юридического лица) | — |
| Дата и номер свидетельства о государственной регистрации юридического лица | — |
| Основной государственный регистрационный номер юридического лица | — |
| Идентификационный номер налогоплательщика | — |
| Данные о последних изменениях в наименовании, организационно-правовой форме юридического лица | — |
| Доля акционера (участника) в уставном капитале. По номинальной стоимости | — |
| Доля акционера (участника) в уставном капитале. В процентах от величины уставного капитала | — |
ВЭБ.РФ является государственной корпорацией, не имеющей членства некоммерческой организацией, учрежденной Российской Федерацией на основе имущественного взноса и созданной для осуществления социальных, управленческих или иных общественно полезных функций. Имущество, переданное ВЭБ.РФ, является собственностью ВЭБ.РФ.
Инвестиционные декларации
Расширенный инвестиционный портфель
Постановление Правительства Российской Федерации от 01.09.2003 № «Об утверждении инвестиционной декларации расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании»
Инвестиционный портфель государственных ценных бумаг
Постановление Правительства Российской Федерации от 24.10.2009 № «О совершенствовании порядка инвестирования средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации»
Инвестиционный портфель выплатного резерва и инвестиционный портфель средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата
Внешэкономбанк: вход в личный кабинет
- Скачивание первичной бухгалтерской отчетности;
- Получение информации о наступлении следующего лизингового платежа и пролонгации КАСКО;
- Получение выписки по взаимным расчетам;
- Поиск информации по штрафным санкциям.
Рекомендуем прочесть: Какие выплаты положены при рождении третьего ребенка в 2021 тюмень
Для восстановления пароля необходимо нажать на кнопку «Забыли пароль?» на странице авторизации. В новом окне указать адрес электронной почты и выбрать «Восстановить». Система интернет банкинга Внешэкономбанк автоматически отправит письмо с описанием дальнейших действий по восстановлению пароля.
Внешэкономбанк и будущая пенсия
Итак, если было принято решение о том, что вашей управляющей компанией будет УК ВЭБ, то стоит знать некоторые важные моменты.
Для начала стоит уяснить, что ПФР и негосударственные фонды непосредственно сами не занимаются управлением переданными финансами. Для этих целей имеются специально созданные УК — государственные и частные.
Таким образом, крепкий союз пенсионного фонда и УК ВЭБ имеет свои плюсы и возможные недостатки.
Размещение накоплений в ВЭБ
ГУК предполагает подачу заявлений о ее выборе только через территориальные отделения фонда. Необходимо будет дополнительно предоставить:
- СНИЛС (свидетельство с уникальным индивидуальным номером);
- паспорт гражданина РФ или иной документ, подтверждающий его личность.
Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.
Инвестиционный портфель
При передаче своей накопительной части в УК банка необходимо позаботиться о выборе инвестиционного портфеля:
- базовой разновидности;
- расширенного варианта.
Друг от друга они отличаются направленностью ценных бумаг и облигаций, из которых они состоят. В первом случае дело имеется только с государственными компаниями и предприятиями. Во втором случае, появляются и международные участники финансового рынка.
Вопросы доходности ВЭБ
Имея в ВЭБ пенсионные накопления, о доходности обязательно нужно знать. Она рассчитывается по нескольким показателям, зависящим от календарных периодов. Примечательно, что сведения Внешэкономбанка о пенсионных накоплениях, а именно доходности, можно найти в общем доступе.
2019: Переименование в VEB Ventures
7 июня 2019 года «ВЭБ Инновации» — структура госкорпорации «ВЭБ.РФ» — объявила о смене названия и обновленной стратегии развития до 2024 г. Компания будет называться VEB Ventures. Основная задача, стоящая перед ней — осуществление прямых инвестиций в высокотехнологичные проекты и создание совместных венчурных фондов с корпоративными партнерами и рыночными игроками.
Согласно презентованной стратегии, fair value портфеля составит 34,8 миллиардов рублей против начальных 0,9, а накопленный итог заключенных сделок достигнет 182-х, первые 6 из которых планируется заключить до конца 2019 г.
Основополагающие подходы VEB Ventures к инвестированию включают в себя создание и развитие стратегической инвестиционной структуры, поддержку высокотехнологичных проектов на стадии раннего роста, а также доходность на уровне, приемлемом для ключевых инвесторов.
Приоритет в финансировании имеют проекты с инвестиционным потенциалом на основе высоких технологий, прошедшие экспертизу и получившие поддержку Группы ВЭБ и институтов развития, а также принятые в рамках НТИ и мероприятий национальной программы «Цифровая экономика РФ». При этом технологическая готовность продукта должна находиться на уровне не ниже TRL 4.
VEB Ventures будет работать по модели соинвестирования с привлечением сторонних средств, в том числе частных, и создавать новые фонды — корпоративные, региональные и международные, количество которых увеличится с 4 до 10 до 2024 года. Активные инвестиции будут запущены в две волны: 2019–2021 гг. и 2023–2025 гг.
| В России много инвестиционных институтов, работающих с компаниями на ранних стадиях развития. К сожалению, мы видим нехватку финансирования для проектов, которые уже получили первые инвестиции, но еще не вышли на самоокупаемость. Но именно в этой нише мы видим огромный потенциал развития. VEB Ventures не заинтересована в одних лишь узкоспециализированных прямых инвестициях. Деятельность нашей компании будет сосредоточена в областях с низкой концентрацией рынка и значительным потенциалом развития на стадиях Startup и Early Stage. Например, передовые производственные, биомедицинские и природосберегающие технологии, умные города, новые виды транспорта. Компания видит свою задачу в том, чтобы устранить разрыв при переходе конкретного проекта с посевного финансирования в инвестиции роста, — рассказал генеральный директор VEB Ventures Олег Теплов. |
В команду VEB Ventures помимо Олега Теплова войдут высококвалифицированные специалисты, выходцы из таких российских и международных компаний и институтов, как «Сколково», «Северсталь», McKinsey, «Роснано», БКС, Sberbank CIB.
Что лучше: государственная или частная
Частные управляющие компании также работают с ПФР; их деятельность подчиняется законодательству и контролируется Пенсионным фондом и Минфином. Они ежегодно отправляют финансовую отчетность в ЦБ РФ, подвергаются полному аудиту.
Однако частные организации, в отличие от ГУК, имеют больше возможностей для инвестирования. Так, они вправе работать с ценными бумагами более низкого рейтинга надежности, ипотечными сертификатами и др.
Однако инвестиции через частные УК более рискованные. ЦБ РФ регулярно «чистит» сектор от недобросовестных игроков. С 2003 г. были закрыты 20 управляющих компаний; в 2016 г. потеряли лицензии УК «Паллада» и «УНИВЕР Менеджмент».
Решение поменять распорядителя средств на более прибыльного должно быть взвешенным. Однако в любом случае ПФР страхует годовой доход от инвестирования, если клиент переводит свои сбережения в частную УК. А вот при переходе в негосударственный фонд потери могут составить до 20 % заработанной прибыли.
2022
Прекращение инвестиций в стартапы и план передачи портфельных компаний другим структурам
В июле 2022 было объявлено, что инвестиционный фонд VEB Ventures, созданный ВЭБ, прекратит вкладываться в стартапы. Фонд ведет переговоры о передаче портфельных компаний другим структурам, чтобы «вывести их из-под удара» после введенных против него санкций США и их стран-сателлитов на фоне спецоперации России на Украине.
Отраслевыми приоритетами VEB Ventures (ранее «ВЭБ Инновации») для инвестирования являлись:
- Blockchain, в том числе в системе госуправления;
- Маркетплейсы В2В;
- Частный капитал в космических технологиях;
- Инфраструктура для новых технологий;
- НБИКС-технологии.
Инвестирование в российскую EdTech-платформу «Профилум»
Венчурный фонд «ВЭБ.РФ» — VEB Ventures — инвестировал 520 млн рублей в российскую EdTech-платформу ], о чем было объявлено 14 июня 2022 года. Привлеченные средства стартап намерен потратить на развитие продукта, а также на дистрибуцию в РФ и создание новых решений. Подробнее здесь.
Инвестирование в сервис аренды самокатов URent
Российский сервис по аренде самокатов Urent привлек 2,09 млрд рублей на удвоение парка и экспансию в РФ. Кроме того, на полученные средства планируется открыть новые сервисные центры, улучшить безопасность и развивать B2B-продукты, такие как сервис для курьерских служб. Об этом было объявлено 21 февраля 2022 года. Больше всех в рамках инвестиционной сделки в стартап вложила МТС — 740 млн рублей. Фонд прямых инвестиций VPE Capital инвестировал 700 млн рублей, венчурный фонд VEB Ventures группы «ВЭБ.РФ» — 650 млн рублей. Подробнее здесь.
Инвестирование в разработчика 5D-принтеров Stereotech
Разработчик 5D-принтеров Stereotech привлек 100 млн рублей инвестиций, о чем было объявлено 11 февраля 2022 года. В компанию вложился венчурный фонд Национальной технологической инициативы (НТИ) под управлением Kama Flow. В 2019 году к фонду присоединился VEB Ventures. Подробнее здесь.
Инвестирование 300 млн рублей в «Профотек»
Венчурный фонд VEB Ventures (группа ВЭБ.РФ) 27 января 2022 года сообщил TAdviser о том, что вложил 300 млн рублей в АО «Профотек» — разработчика инновационных трансформаторов тока для электроэнергетики на основе уникальных электронно-оптических технологий. Финансирование будет направлено, в первую очередь, на масштабирование продаж в России и на международных рынках, увеличение производственных мощностей, расширение продуктовой линейки, дальнейший НИОКР и маркетинг. Подробнее .
Как разместить накопительную часть пенсии во Внешэкономбанке
Так как при выборе ГУК «Внешэкономбанк» страховщиком является Пенсионный фонд России, то подать соответствующее заявление нужно только в территориальное отделение ПФР. Сделать это можно как лично, так и почтовым отправлением (в этом случае копии документов должны быть нотариально заверены). Кроме заявления в пенсионный фонд нужно представить:
- страховое свидетельство (СНИЛС);
- документ, удостоверяющий личность (как правило, паспорт гражданина РФ).
Также разрешается представить документы через официального представителя (доверенное лицо). В этом случае дополнительно потребуется документ, удостоверяющий личность доверенного лица и соответствующий документ, который подтверждает право представителя действовать от имени застрахованного лица (например, доверенность).
Доверить свои накопления Внешэкономбанку могут и те, кто только собирается формировать будущую накопительную пенсию, и те, кто уже сформировал определенную сумму в других компаниях. Во втором случае законодательством РФ разрешается минимум через год перевести накопления под управление ГУК.
Также это могут сделать и застрахованные лица, выбравшие в качестве страховщика НПФ. Однако в этом случае будет произведена смена страховщика, то есть гражданин переведет свои средства из НПФ в ПФР. А это может привести к потере инвестиционного дохода. Поэтому переходить из негосударственного фонда в государственный нужно не ранее, чем через пять лет.
Выбирая государственную управляющую компанию Внешэкономбанк, гражданин должен также выбрать один из двух предлагаемых компанией инвестиционных портфелей.
Выбор инвестиционного портфеля и размещение средств
Инвестиционный портфель представляет собой активы, которые были сформированы за счет переданных ПФР средств управляющей компании по одному договору. Эти средства обособлены от других активов, а формирование портфеля происходит согласно инвестиционной декларации.
ГУК «Внешэкономбанк» предлагает застрахованным лицам для инвестирования средств накоплений два инвестиционных портфеля:
- Базовый портфель государственных ценных бумаг (ГЦБ);
- Расширенный инвестиционный портфель.
Портфель ГЦБ состоит из государственных ценных бумаг РФ и облигаций отечественных компаний, а также денежных средств в рублях и иностранной валюте, гарантированных РФ. Расширенный инвестиционный портфель кроме этого включает в себя еще ипотечные ценные бумаги и облигации международных финансовых организаций. Средства «молчунов» были автоматически переведены в расширенный портфель ГУК.
Управляющая компания обособляет инвестиционные портфели, которые сформированы за счет средств пенсионных накоплений, от другого имущества (в том числе и своего), и по каждому открывает отдельные счета (в Банке России, кредитных организациях и т.д.).
Договор доверительного управления накопительной пенсией
Договор доверительного управления накоплениями заключается между Пенсионным фондом России и государственной управляющей компанией. В соответствии с этим договором ПФР передает ГУК денежные средства накоплений в управление.
После подписания данного договора управляющая компания получает возможность от своего имени заключать на рынке ценных бумаг соответствующие сделки, которые должны проводиться в интересах Пенсионного фонда РФ.
По сути, ГУК предлагает особые услуги по управлению активами (средствами и ценными бумагами). За эти услуги компания получает вознаграждение — часть прибыли или определенный процент от стоимости данных активов.
